La plateforme de crypto-monnaie ShapeShift – qui a mis fin à ses activités en 2021 – a accepté une ordonnance de cessation et de désistement et une amende de 275 000 $ pour régler les allégations de la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis selon lesquelles elle permettait aux utilisateurs d’échanger des jetons numériques sans s’inscrire en tant que courtier ou échange.
Le règlement, annoncé lundi, met fin à une enquête de la SEC qui dure depuis des années et qui vise à déterminer si le comportement de ShapeShift a enfreint les lois fédérales sur les valeurs mobilières.
L’affaire de la SEC se concentre sur les opérations de ShapeShift entre juillet 2017 et novembre 2019, lorsque l’ancien échange de crypto-monnaies aurait facilité l’achat et la vente d’actifs numériques qui étaient des contrats d’investissement et donc des titres que ShapeShift n’avait pas correctement enregistrés pour vendre.
« Les crypto-actifs proposés par ShapeShift comprenaient ceux qui étaient offerts et vendus en tant que contrats d’investissement et, par conséquent, en tant que titres », a affirmé la SEC. « ShapeShift ne s’est jamais enregistré en tant que courtier auprès de la Commission et n’a jamais opéré en vertu d’une exception ou d’une exemption d’enregistrement. «
Bien que ShapeShift ait disparu, la SEC affirme qu’il s’agissait autrefois d’un acteur très actif dans l’espace cryptographique.
« À son apogée, la plateforme ShapeShift permettait aux clients d’effectuer des échanges d’au moins 79 crypto-actifs », affirme le régulateur fédéral. « ShapeShift a agi en tant que teneur de marché pour ces actifs en servant de contrepartie à chaque transaction, se présentant comme un « distributeur automatique » de crypto-monnaies. »
Fondée en 2014 par le PDG Erik Voorhees, ShapeShift a été incorporée en Suisse et a opéré à partir de Denver, Colo. Au départ, la bourse permettait aux clients d’acheter et de vendre des actifs numériques sans créer de compte et sans fournir d’informations personnelles – une politique connue sous le nom de « no-KYC » (Know Your Customer) qui fait partie des mesures standard de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) dans le secteur financier.
Toutefois, cette approche a suscité un examen minutieux. En novembre 2018, dans le cadre d’une enquête plus large sur l’utilisation criminelle des crypto-monnaies, le Wall Street Journal a rapporté que ShapeShift avait traité plus de 9 millions de dollars provenant d’entités criminelles présumées sur une période de deux ans – « plus que tout autre échange ayant des bureaux aux États-Unis. «
Le même mois, ShapeShift a retiré de la liste les monnaies privées Monero, Dash et Zcash – reconnaissant que cette décision était due à des pressions réglementaires – et a lancé son propre jeton. Cela s’est produit après que la bourse ait modifié son modèle d’entreprise au début de l’année, en devenant un service décentralisé et en favorisant les principes open-source qui ne détenaient pas d’actifs numériques pour le compte de ses clients.
« Pour permettre des échanges sans friction, ShapeShift était le teneur de marché et la contrepartie des transactions des utilisateurs », a expliqué Voorhees dans un billet de blog à l’époque. Cela nous a fait entrer dans la catégorie des « institutions financières » et nous a soumis à des réglementations incompatibles avec la protection de la vie privée et des intérêts des utilisateurs en matière de sécurité, ce qui, à mon avis, constitue clairement une perquisition déraisonnable sans motif valable.
Le 14 juillet 2021, ShapeShift a annoncé qu’elle dissolvait son entité sociale, selon la SEC, qui ajoute que l’entreprise n’a actuellement ni revenus ni employés à temps plein.
Bien qu’elle ne soit plus en activité, ShapeShift a refait surface dans le débat politique national sur la crypto l’année dernière lorsque la sénatrice Elizabeth Warren a invoqué son nom lors de la promotion d’un projet de loi qui renforcerait les réglementations sur l’espace des actifs numériques.
« Certains acteurs du secteur des cryptomonnaies affirment que les règles de lutte contre le blanchiment d’argent peuvent fonctionner tant qu’elles exemptent les entités dites décentralisées… en d’autres termes, ils veulent qu’une faille géante pour DeFi soit inscrite dans la loi afin qu’ils puissent blanchir de l’argent chaque fois qu’un baron de la drogue ou un terroriste les paye pour le faire », a déclaré Elizabeth Warren. « C’est exactement ce qu’a fait l’échange de crypto-monnaies ShapeShift, basé au Colorado, en se restructurant délibérément en tant que plateforme DeFi.
La sénatrice a qualifié l’annonce d’invitation à « blanchir votre argent ici ».
ShapeShift a répliqué.
« ShapeShift ne gère jamais les fonds des utilisateurs et n’a donc pas la capacité de faciliter cela », a écrit la société sur Twitter. « ShapeShift n’est pas une bourse d’échange.
Le jour de la Saint-Valentin, @SenWarren a tenté d’utiliser ShapeShift comme exemple pour promouvoir son dernier projet de loi sur les crypto-monnaies.
Malheureusement, l’analyse de la sénatrice comportait des erreurs, et nous aimerions profiter de l’occasion pour remettre les pendules à l’heure
– ShapeShift (@ShapeShift) February 18, 2023
« Paradoxalement, nous avons les mêmes préoccupations que la sénatrice Warren : la sécurité des utilisateurs (autodétention obligatoire) [et] l’accès à l’innovation (DeFi et non CeFi) », a poursuivi ShapeShift. « Nous nous soucions également de la compréhension mutuelle et croyons en la construction d’un produit qui permet la liberté financière pour tous les humains à travers le monde. »
Aujourd’hui, ShapeShift est un fournisseur de portefeuilles cryptographiques basé sur un navigateur, qui se décrit comme « La meilleure expérience Multichain pour MetaMask ».
