Während Russland vor kurzem noch über eine allgemeine Legalisierung des Handels mit Kryptowährungen nachdachte, scheint es, als wolle die russische Zentralbank diese Öffnung mit einer verstärkten Überwachung einhergehen lassen. Auf dem Programm stehen neue Meldepflichten für Banken hinsichtlich Kryptotransaktionen.
Kryptowährungen zulassen? Unter bestimmten strengen Auflagen
Es scheint, dass die derzeitige Einführung spezifischer Vorschriften für den Kryptowährungsmarkt fast überall auf der Welt unweigerlich mit dem Bestreben der Aufsichtsbehörden einhergeht, deren Inhaber verstärkt zu überwachen.
Eine seit langem anerkannte Tatsache auf Seiten der Europäischen Union, insbesondere mit der Einführung der – aus Sicherheitssicht sehr problematischen – Steuerrichtlinie DAC8, die seit Anfang des Jahres in Kraft ist. Selbst die amerikanischen Krypto-Akteure bekommen dies zu spüren, angesichts einer ursprünglich günstigen Krypto-Gesetzgebung, die sich als weitaus problematischer erweist als erwartet.
In diesem Kontext hat Russland Ende letzten Jahres für Aufsehen gesorgt, nachdem es seinen Willen bekundet hatte, das nationale Verbot von Kryptowährungen aufzuheben. Tatsächlich soll eine allgemeine Legalisierung ihres Handels vorgeschlagen werden, jedoch nicht ohne die Einführung bestimmter Überwachungsmaßnahmen.
Dies geht aus Berichten des russischen Medienportals Bits.media hervor, die sich auf eine Aufforderung der russischen Währungsbehörde beziehen, wonach Geschäftsbanken verpflichtet wären, detaillierte Angaben zu allen Transaktionen ihrer Kunden im Zusammenhang mit Kryptowährungen zu machen.
Verstärkte Überwachung von Kryptowährungen und tokenisierten Wertpapieren
Konkret ist dieser Wunsch nach Überwachung von Krypto-Transaktionen Teil eines umfassenderen Vorhabens der russischen Zentralbank, von den Banken „eine Reihe detaillierter Informationen über fast alle internationalen Geldtransaktionen von Russen“ zu erheben.
Den vorliegenden Informationen zufolge betrifft dies insbesondere die Staatsangehörigkeit des Absenders und des Empfängers der Überweisung (um festzustellen, ob es sich um Russen handelt oder nicht), die verwendete Methode und den beteiligten Vermittler sowie die von der Bank erhobenen Gebühren.
Die russische Zentralbank wird spezifische Berichte verlangen, um Transaktionen im Zusammenhang mit dem Kauf und Verkauf von Kryptowährungen sowie tokenisierten Wertpapieren gesondert auszuweisen. Dabei handelt es sich um digitale Finanzanlagen, die die Tokenisierung realer Vermögenswerte beinhalten: Wertpapiere, Edelmetalle und andere.
Bits.media
Diese Überwachung von Krypto-Transfers ist offensichtlich Teil des Bestrebens der russischen Zentralbank, ihre Verfahren zu überarbeiten, um die Bedeutung dieser wirtschaftlichen Innovationen in der nationalen Zahlungsbilanz zu berücksichtigen und einzuschätzen.
Auch die Banken selbst müssen sich an diese neuen Vorschriften halten, insbesondere indem sie alle Informationen über ihre Investitionen in Krypto-Vermögenswerte und die an Krypto-Unternehmen vergebenen Kredite bereitstellen.
