Terwijl Rusland zich onlangs nog afvroeg of het de handel in cryptovaluta’s algemeen zou legaliseren, lijkt het erop dat de centrale bank deze openstelling wil koppelen aan verscherpt toezicht. Op de agenda: nieuwe meldingsverplichtingen voor banken met betrekking tot cryptotransacties.
Cryptovaluta toestaan? Onder strikte voorwaarden
Het lijkt erop dat de huidige invoering van specifieke regelgeving voor de cryptovalutamarkt overal ter wereld onvermijdelijk gepaard gaat met een streven naar verscherpt toezicht op de houders ervan door de toezichthoudende instanties.
Een realiteit die al lang wordt erkend door de Europese Unie, met name door de invoering – zeer problematisch vanuit veiligheidsoogpunt – van de belastingrichtlijn DAC8, die sinds het begin van het jaar van kracht is. Zelfs de Amerikaanse crypto-spelers ondervinden hiervan de gevolgen, nu de aanvankelijk gunstige crypto-wetgeving veel problematischer blijkt te zijn dan verwacht.
Een context waarin Rusland eind vorig jaar opvallend zijn intrede deed, naar aanleiding van zijn voornemen om het nationale verbod op cryptovaluta op te heffen. Er zou namelijk sprake zijn van een voorstel voor een algemene legalisering van de handel hierin, maar niet zonder de toevoeging van bepaalde toezichtsmogelijkheden.
Dit blijkt uit berichten in het Russische medium Bits.media over een verzoek van de Russische monetaire autoriteit dat zou inhouden dat commerciële banken verplicht zijn om gedetailleerde rapportages in te dienen over alle transacties van hun klanten waarbij cryptovaluta’s betrokken zijn.
Verscherpt toezicht op cryptovaluta’s en tokenized effecten
Concreet past deze wens om toezicht te houden op crypto-transacties in een bredere aanpak van de Russische centrale bank, die erop gericht is bij de banken “een reeks gedetailleerde gegevens over vrijwel alle internationale geldtransacties van Russen” te verzamelen.
Volgens de beschikbare gegevens betreft dit met name de nationaliteit van de verzender en de ontvanger van de overboeking (om te weten of zij Russisch zijn of niet), de gebruikte methode en de betrokken tussenpersoon, evenals de door de bank aangerekende kosten.
De Russische Centrale Bank zal specifieke rapportages eisen om transacties met betrekking tot de aankoop en verkoop van cryptovaluta’s, evenals tokenized effecten, apart te houden. Het gaat hier om digitale financiële activa waarbij reële activa worden getokeniseerd: effecten, edelmetalen en andere.
Bits.media
Dit toezicht op crypto-overboekingen past duidelijk in het streven van de Centrale Bank van Rusland om haar procedures te herzien, teneinde rekening te houden met, maar ook om het belang van deze economische innovaties in de nationale betalingsbalans in te schatten.
Ook de banken zelf zullen zich aan deze nieuwe regels moeten houden, met name door alle informatie te verstrekken over hun investeringen in crypto-activa en de leningen die aan cryptobedrijven zijn verstrekt.
