Podczas gdy jeszcze niedawno Rosja rozważała powszechną legalizację handlu kryptowalutami, wydaje się, że jej bank centralny zamierza połączyć tę liberalizację ze wzmożonym nadzorem. W planach: nowe wymogi dotyczące zgłaszania transakcji kryptowalutowych przez banki.
Zezwolić na kryptowaluty? Pod pewnymi ścisłymi warunkami
Wydaje się, że obecne wprowadzanie specyficznych regulacji dotyczących rynku kryptowalut niemal na całym świecie nieuchronnie wiąże się z dążeniem organów nadzorczych do zwiększenia kontroli nad ich posiadaczami.
Jest to fakt od dawna uznawany w Unii Europejskiej, zwłaszcza w związku z wprowadzeniem – bardzo problematycznym z punktu widzenia bezpieczeństwa – dyrektywy podatkowej DAC8, obowiązującej od początku roku. Nawet amerykańscy gracze z branży kryptowalut ponoszą tego konsekwencje, w obliczu początkowo przychylnego ustawodawstwa dotyczącego kryptowalut, które okazuje się znacznie bardziej problematyczne niż przewidywano.
W tym kontekście pod koniec ubiegłego roku na scenę wkroczyła Rosja, wyrażając chęć zniesienia krajowego zakazu dotyczącego kryptowalut. Rozważa się bowiem wprowadzenie powszechnej legalizacji obrotu nimi, jednak nie bez dodania pewnych mechanizmów nadzoru.
Fakty te zostały opisane na łamach rosyjskiego serwisu Bits.media w związku z wnioskiem rosyjskiego organu monetarnego, który zakładałby obowiązkowe i szczegółowe zgłaszanie przez banki komercyjne wszystkich transakcji swoich klientów dotyczących kryptowalut.
Wzmocniony nadzór nad kryptowalutami i tokenizowanymi papierami wartościowymi
W praktyce dążenie do nadzoru nad operacjami kryptowalutowymi wpisuje się w szerszą strategię rosyjskiego banku centralnego, mającą na celu zebranie od banków „zestawu szczegółowych informacji dotyczących niemal wszystkich międzynarodowych transakcji pieniężnych dokonywanych przez Rosjan”.
Zgodnie z dostępnymi informacjami dotyczy to w szczególności narodowości nadawcy i odbiorcy przelewu (w celu ustalenia, czy są oni obywatelami Rosji), zastosowanej metody i pośrednika, a także opłat pobieranych przez bank.
Rosyjski Bank Centralny będzie wymagał szczegółowych raportów w celu wyodrębnienia transakcji dotyczących kupna i sprzedaży kryptowalut, a także tokenizowanych papierów wartościowych. Są to cyfrowe aktywa finansowe polegające na tokenizacji aktywów rzeczywistych: papierów wartościowych, metali szlachetnych i innych.
Bits.media
Nadzór nad transferami kryptowalutowych wpisuje się wyraźnie w dążenie rosyjskiego banku centralnego do zrewidowania swoich procedur w celu uwzględnienia, a także oszacowania znaczenia tych innowacji gospodarczych w krajowym bilansie płatniczym.
Same banki będą również musiały dostosować się do tych nowych zasad, w szczególności poprzez dostarczanie wszystkich informacji dotyczących swoich inwestycji w aktywa kryptograficzne oraz kredytów udzielonych podmiotom z branży kryptowalutowej.
