Si bien Rusia se planteaba hace poco una legalización generalizada del comercio de criptomonedas, parece que su banco central desea acompañar esta apertura con una mayor vigilancia. En el programa: nuevos requisitos de declaración de las operaciones con criptomonedas por parte de los bancos.
¿Autorizar las criptomonedas? Bajo ciertas condiciones estrictas
Parece que la actual implantación de normativas específicas para el mercado de las criptomonedas en casi todo el mundo va inevitablemente acompañada de una voluntad de mayor supervisión de sus titulares por parte de las autoridades de control.
Una realidad aceptada desde hace tiempo en la Unión Europea, especialmente con la entrada en vigor —muy problemática desde el punto de vista de la seguridad— de la Directiva fiscal DAC8, vigente desde principios de año. Incluso los actores estadounidenses del sector de las criptomonedas están pagando las consecuencias, ante una legislación inicialmente favorable que resulta mucho más problemática de lo previsto.
Un contexto en el que Rusia hizo una entrada destacada a finales del año pasado, tras su voluntad de levantar la prohibición nacional impuesta sobre las criptomonedas. De hecho, se trataría de proponer una legalización generalizada de su comercio, pero no sin añadir ciertas medidas de supervisión.
Hechos relatados en las columnas del medio ruso Bits.media, en relación con una solicitud emitida por la Autoridad Monetaria Rusa que implicaría una declaración obligatoria y detallada por parte de los bancos comerciales para todas las transacciones de sus clientes relacionadas con criptomonedas.
Mayor supervisión de las criptomonedas y los valores tokenizados
En concreto, esta voluntad de supervisar las operaciones con criptomonedas se inscribe en una iniciativa más amplia del Banco Central de Rusia destinada a recabar de los bancos «un conjunto de información detallada sobre casi todas las transacciones monetarias internacionales de los rusos».
Según la información disponible, esto se refiere, en particular, a la nacionalidad del remitente y del destinatario de la transferencia (para saber si son rusos o no), el método empleado y el intermediario implicado, así como las comisiones aplicadas por el banco.
El Banco Central de Rusia exigirá informes específicos para diferenciar las transacciones relacionadas con la compra y venta de criptomonedas, así como de los valores tokenizados. Se trata de activos financieros digitales que implican la tokenización de activos reales: valores, metales preciosos y otros.
Bits.media
Esta supervisión de las transferencias de criptomonedas se inscribe claramente en la voluntad del Banco Central de Rusia de revisar sus procedimientos con el fin de tener en cuenta, y también de evaluar, la importancia de estas innovaciones económicas en la balanza de pagos nacional.
Los propios bancos también deberán cumplir estas nuevas normas, en particular facilitando toda la información sobre sus inversiones en criptoactivos y los préstamos concedidos a empresas del sector de las criptomonedas.
