Coin Center nennt es einen Versuch, „unsere Überwachungsgesetze von allen öffentlichen Prozessen zu befreien“
In Kürze
- Das US-Finanzministerium hat bereits weitreichende Befugnisse, um die „Übertragung von Geldern“ zur Bekämpfung der internationalen Geldwäsche zu verbieten.
- Aber es gibt einige Einschränkungen.
- Ein Gesetzentwurf, der dem Repräsentantenhaus vorgelegt wird, würde diese Einschränkungen aufheben.
Es ist schon eine Weile her, dass US-Gesetzgeber eine Bestimmung, die die Kryptoindustrie umkrempeln könnte, in einen scheinbar unzusammenhängenden Gesetzesentwurf einfügten, dessen Verabschiedung so gut wie sicher war.
Der Entwurf des America COMPETES Act of 2022, der diese Woche vom Ausschuss für Wissenschaft, Raumfahrt und Technologie des Repräsentantenhauses verabschiedet wurde, sieht eine ganze Reihe von Maßnahmen vor, um die wirtschaftliche Überlegenheit der USA gegenüber China zu erhalten. Es geht unter anderem um die Verbesserung der medizinischen Versorgungsketten, die Stärkung der Cybersicherheit und die Förderung der MINT-Forschung.
Es würde dem Finanzminister auch die Macht geben, Kryptowährungsbörsen zu schließen, so der kryptozentrische Think Tank Coin Center.
Wie vom geschäftsführenden Direktor Jerry Brito und dem Forschungsdirektor Peter Van Valkenburgh beschrieben, ermächtigt der Gesetzentwurf in seiner jetzigen Form „den Sekretär, alle (oder sogar alle) Kryptowährungstransaktionen bei Finanzintermediären zu verbieten, ohne dass ein Verfahren, ein Regelwerk oder eine Begrenzung der Dauer des Verbots vorgesehen ist.
Das Gesetz ist jedoch nicht nur auf Kryptowährungen ausgerichtet. Die Vorschrift gilt für alle regulierten Finanzinstitute in den USA und soll die internationale Geldwäsche bekämpfen.
7/ Die neue Bestimmung würde drei Dinge bewirken:
-Ergänzung der Liste der Dinge, die vom Minister verboten werden können, um „bestimmte Geldübertragungen“.
-Abschaffung aller Anforderungen an die öffentliche Bekanntmachung und Kommentierung
-Eliminierung der 120-Tage-Beschränkung für Maßnahmen, die ohne Verordnung auferlegt werden pic.twitter.com/crGCnPoHn9
– Jerry Brito (@jerrybrito) Januar 26, 2022
Zur Klarstellung: Der Finanzminister, der vom Präsidenten ernannt und vom Senat bestätigt wird, hat bereits die Befugnis, jedes Konto zu schließen, das er als geldwäscheverdächtig einstuft und das mit einer Person oder Organisation außerhalb der USA in Verbindung steht. Die Öffentlichkeit muss benachrichtigt werden und die Möglichkeit haben, sich zu äußern, und ein Verbot darf nicht länger als 120 Tage dauern.
Der vorgeschlagene Gesetzesentwurf würde diese Anforderungen abschaffen und gleichzeitig dem Minister erlauben, eine zusätzliche „Sondermaßnahme“ zur Durchführung der Finanzüberwachung zu ergreifen, indem er oder sie die „Übertragung von Geldern“ so definieren kann, dass sie für so ziemlich jede Aktivität im Zusammenhang mit potenzieller Geldwäsche gilt.
„Dieser Änderungsantrag gibt dem Minister die völlig unkontrollierte Macht, heimlich jede Transaktion bei jedem inländischen Finanzinstitut zu verbieten oder zu konditionieren“, schreiben Brito und Van Valkenburgh. „Das ist ein gefährlich autoritärer Ansatz zur Lösung von Geldwäscheproblemen“.
Coin Center ist besonders besorgt über eine mögliche abschreckende Wirkung auf Kryptowährungen, da es Börsen aufgrund ihres globalen Charakters als leichte Ziele ansieht. Die Nutzer kommen aus der ganzen Welt; eine Transaktion, die in Des Moines beginnt, könnte von einem Miner in Teheran validiert werden.
Rohan Grey, ein Assistenzprofessor an der Willamette University, der den Zorn vieler Krypto-Befürworter auf sich gezogen hat, indem er den STABLE Act im Jahr 2020 entworfen hat, teilte uns die Bedenken von Coin Center mit. „Es besteht ein großer Unterschied zwischen der Besorgnis über das systemische Risiko einer monetären/finanziellen Instabilität und der Erteilung eines Blankoschecks für die Überwachung und Zensur im Stil eines Rasterfahnders“, sagte er.
Der Gesetzesentwurf folgt auf einen Bericht des Blockchain-Datenunternehmens Chainalysis, aus dem hervorgeht, dass Kriminelle im Jahr 2021 mindestens 8,6 Milliarden Dollar in Kryptowährungen aus Darknet-Märkten und Ransomware-Angriffen gewaschen haben. Das ist ein Anstieg um 30 % gegenüber dem Vorjahr, der auf einen Boom bei der Nutzung und Preisgestaltung von Kryptowährungen zurückzuführen ist. Das meiste davon ging über zentralisierte Börsen.
Obwohl der US-Dollar nach wie vor ein weitaus häufigeres Mittel zur Geldwäsche ist als Bitcoin und andere Kryptowährungen, weisen politische Entscheidungsträger weiterhin auf die potenzielle Verwendung von BTC in der Kriminalität hin. Finanzministerin Janet Yellen sagte bei ihrer Anhörung zur Bestätigung ihres Amtes im vergangenen Jahr, dass die Rolle digitaler Vermögenswerte bei der illegalen Finanzierung „besonders besorgniserregend“ sei und dass sie Möglichkeiten prüfen wolle, um sicherzustellen, dass „Geldwäsche nicht über diese Kanäle erfolgt“.
Während Yellens Reaktion maßvoll ausfiel, waren die Ansichten anderer Politiker durchweg negativer, nicht nur im Hinblick auf die Kriminalität, sondern auch auf die Umweltauswirkungen. In den Augen des Coin Centers ist der Gesetzesentwurf „ein Versuch (absichtlich oder nicht), die moralische Panik um die kriminelle Nutzung von Kryptowährungen zu nutzen (wie die Ergebnisse der Bestimmung zeigen), um unsere Überwachungsgesetze von allen öffentlichen Prozessen zu befreien. „
Die Kryptoindustrie bleibt in höchster Alarmbereitschaft gegenüber solchen Versuchen. Letztes Jahr wurde in ein 1,2 Billionen Dollar schweres Infrastrukturgesetz eine Bestimmung aufgenommen, die die Definition von „Brokern“ änderte und nicht nur Kryptowährungsbörsen, sondern auch – bei breiter Anwendung – Minenbetreiber, Staker, Wallet-Anbieter und Softwareentwickler einschloss. Dies erfordert technisch gesehen, dass solche Gruppen 1099 Formulare mit persönlichen Daten ihrer „Kunden“ einreichen, ein Vorschlag, den Coin Center und andere aufgrund der Dezentralisierung als undurchführbar bezeichnet haben.
Sagt Coin Center: „Wie die unnötige Neudefinition des Begriffs ‚Makler‘ im Infrastrukturgesetz vom letzten Sommer sind die Teile dieser Formulierung, die auf Kryptowährungen abzielen, völlig unnötig, während die Abschaffung von Verfahren und die Schaffung eines unbegrenzten Ermessensspielraums für die Verwaltung sehr folgenreich ist. „
