Ответственные траты. Неправильная оценка падения криптовалютного рынка летом 2022 года. Блокировка собственного криптовалютного кошелька. Таковы некоторые из ошибок, подробно описанных в судебном заявлении, поданном пострадавшим криптовалютным хранителем Prime Trust в связи с его обращением за защитой от банкротства.
В заявлении, поданном в четверг в Суд по делам о банкротстве США в штате Делавэр, генеральный директор Prime Trust Джор Лоу объяснил, как компания пострадала от сочетания обвала криптовалютного рынка и команды менеджеров, которая не смогла изменить курс в условиях обвала. Вместо этого Лоу, который стал временным генеральным директором в ноябре прошлого года, заявил, что предыдущие руководители компании удвоили расходы в то время, когда доходы были ограничены.
По словам Лоу, в октябре «Прайм Траст» потратил около 10,5 млн. долл. при выручке около 3,1 млн. долл. и получил чистый убыток в размере более 7 млн. долл. Месяц спустя расходы вновь возросли до $11,1 млн, что принесло еще один чистый убыток в размере около $8,4 млн.
Среди событий, которые непосредственно затронули компанию в прошлом году, — крах TerraLUNA в мае этого года после провала стабильного токена UST и управляющего токена LUNA компании Terra. По словам Лоу, перед крахом «Прайм Траст» вложил в Terra $6 млн клиентских средств и $2 млн из собственной казны.
В другом вопиющем случае компания подробно рассказала о том, как она заблокировала доступ к собственному криптовалютному кошельку.
Под заголовком «Событие с кошельком» Лоу подробно описал, как руководители компании использовали «кошелек холодного хранения» для хранения токенов, включая ETH и монеты, соответствующие стандарту ERC-20. Один из кошельков, описанный как «98f Wallet», был создан в марте 2018 года как устройство, для доступа к которому требовалось физическое владение, а также несколько подписей.
Этот физический кошелек был одним из многих решений, использовавшихся компанией Prime Trust, которые были названы «старыми» кошельками, до того как компания стала клиентом Fireblocks летом 2019 года. Fireblocks рекламирует «платформу корпоративного уровня, обеспечивающую безопасную инфраструктуру для перемещения, хранения и выпуска цифровых активов».
Однако, как следует из документа, впоследствии новое руководство приняло решение возобновить размещение активов клиентов «Прайм Траст» на старых кошельках, после чего эти активы стали невозможны к восстановлению. Компания узнала об ошибке только после того, как неизвестный клиент запросил крупный вывод ETH, который компания не смогла выполнить.
Вскоре Prime Trust узнала, что у нее больше нет физических устройств — гравированных пластин Cryptosteel, — необходимых даже для доступа к старому кошельку. Криптоаналитическая компания Arkham утверждает, что идентифицировала кошелек в блокчейне и считает, что на нем сегодня хранится более 45 млн долларов США.
Мы считаем, что кошелек с портфелем токенов стоимостью более $45 млн (95% ETH) является наследственным кошельком Prime Trust и в настоящее время недоступен для их команды — в соответствии со вчерашним заявлением в суд.
0xf4E11b89519EcCd988A56749f1C64aD9bFe0298f pic.twitter.com/81sazDl5Gl
— Arkham (@ArkhamIntel) June 28, 2023
Несмотря на то, что активы, хранящиеся с помощью технологии Fireblocks, всегда были доступны, по словам Лоу, «Прайм Траст» по-прежнему не имеет доступа к кошельку 98f. В качестве обходного пути Лоу заявил, что «некоторые сотрудники компании» начали использовать фиатные валюты с клиентских счетов для покупки ETH и удовлетворения заявок на вывод средств с декабря 2021 г. по март 2022 г., использовав для этого более 76 млн долл.
Проблемы Prime Trust постепенно нарастали. В июне два партнера Prime Trust стали объектом преследования со стороны государственных регуляторов рынка ценных бумаг, а сама компания столкнулась с тем, что сделка по слиянию с криптокастодианом BitGo сорвалась всего через две недели после подписания.
27 июня регуляторы штата Невада приняли решение о закрытии Prime Trust после того, как выяснилось, что компания имеет огромную задолженность перед клиентами в фиате и криптовалютах. По словам чиновников, задолженность Prime Trust в фиате составляла более 85 млн долл. при наличии на руках всего 2,9 млн долл. Что касается криптовалют, то задолженность Prime Trust составляла около 69,5 млн долл. при наличии на тот момент чуть более 68,6 млн долл.
После первоначального введения процедуры конкурсного управления компания Prime Trust 14 августа подала заявление о банкротстве.
