Неотговорно харчене. Неправилна преценка на имплозията на криптопазара през лятото на 2022 г. Блокиране на собствения си портфейл с криптовалута. Това са някои от грешните стъпки, описани подробно в съдебно заявление, подадено от измъчения крипто попечител Prime Trust, който търси защита от фалит.
В подадената в четвъртък до съда по несъстоятелност в Делауеър в САЩ молба главният изпълнителен директор на Prime Trust Джор Лоу обяснява как компанията е била засегната от комбинацията от срива на пазара на криптовалути и от управленски екип, който не е успял да промени курса си в условията на спад. Вместо това Лоу – който стана временен главен изпълнителен директор през ноември миналата година – заяви, че предишните ръководители на компанията са удвоили разходите в момент, когато приходите са били ограничени.
Според Лоу през октомври Prime Trust е похарчила около 10,5 млн. долара при приходи от около 3,1 млн. долара, което е довело до нетна загуба от над 7 млн. долара. Месец по-късно разходите отново са се увеличили до 11,1 млн. долара, което му е струвало още една нетна загуба от около 8,4 млн. долара.
Сред събитията, които пряко засегнаха компанията през миналата година, беше сривът на TerraLUNA през май миналата година след провала на стабилния токен UST и управленския токен LUNA на Terra. Лоу заяви, че Prime Trust е вложил 6 млн. долара клиентски средства и 2 млн. долара от собствената си каса в Terra, преди тя да се провали.
В друг фрапиращ инцидент компанията подробно описа как се е заключила от собствения си портфейл за криптовалута.
В подзаглавието „Събитието с портфейла“ Лоу подробно описа как ръководителите на компанията са използвали „портфейл за студено съхранение“ за съхраняване на токени, включително ETH и ERC-20 съвместими монети. Един портфейл, описан като „98f Wallet“, е бил създаден през март 2018 г. като устройство, което изисква физическо притежание, както и множество подписи за достъп.
Физическият портфейл беше едно от многото решения, включени в списъка на Prime Trust – описани като „наследени“ портфейли – преди компанията да стане клиент на Fireblocks през лятото на 2019 г. Fireblocks изтъква „платформа от корпоративен клас, предоставяща сигурна инфраструктура за преместване, съхранение и издаване на цифрови активи“.
Според подаденото заявление обаче впоследствие новото ръководство е решило да възобнови депозирането на клиентски активи на Prime Trust в наследени портфейли, при което тези активи са станали невъзстановими. Фирмата научила за грешката едва когато неидентифициран клиент поискал голямо теглене на ETH, което компанията не могла да изпълни.
Prime Trust скоро научи, че вече не разполага с физическите устройства – гравирани плочи Cryptosteel – необходими дори за достъп до стария портфейл. Фирмата за криптоанализ Arkham твърди, че е идентифицирала портфейла в блокчейна, като изчислява, че днес той притежава активи за над 45 млн. долара.
Вярваме, че портфейлът с портфейл от токени на стойност над 45 млн. долара (95% ETH) е наследен портфейл на Prime Trust и в момента е недостъпен за техния екип – което съответства на вчерашното съдебно дело.
0xf4E11b89519EcCd988A56749f1C64aD9bFe0298f pic.twitter.com/81sazDl5Gl
– Arkham (@ArkhamIntel) June 28, 2023
Въпреки че активите, държани с технологията Fireblocks, винаги са били достъпни, Law заяви, че Prime Trust все още няма достъп до портфейла 98f. Като заобиколен вариант Лоу заяви, че „определени служители на компанията“ са започнали да използват фиатни валути от клиентските ѝ сметки, за да купуват ETH и да изпълняват заявки за теглене от декември 2021 г. до март 2022 г., като са използвали над 76 млн. долара за финансирането им.
Проблемите на Prime Trust постепенно се разрастват оттук нататък. През юни двама от партньорите на Prime Trust бяха подложени на атака от щатските регулатори на ценни книжа, а самата компания видя как сделката за сливане с крипто попечителя BitGo се провали само две седмици след подписването ѝ.
На 27 юни регулаторните органи на Невада предприеха действия за закриване на Prime Trust, след като научиха, че компанията дължи огромни дългове във фиатни и криптовалути на клиенти. Длъжностните лица заявиха, че Prime Trust дължи повече от 85 млн. долара във фиати, а в наличност има само около 2,9 млн. долара. По отношение на криптовалутите Prime Trust е дължала около 69,5 млн. долара при налични към момента малко над 68,6 млн. долара.
След като първоначално беше поставен под управление, Prime Trust в крайна сметка подаде молба за обявяване в несъстоятелност на 14 август.
