A repressão da UE sobre carteiras sem porta-moedas tem um grande apoio vocal.
Paul Tang, membro do Parlamento da UE, acredita que a transferência de moedas criptográficas deve exigir informações sobre o remetente e o receptor, tal como as transferências bancárias.
Tang, que dirige a Subcomissão de Assuntos Fiscais do Parlamento da U.E., apelidou o empurrão contra o próximo regulamento criptográfico AML de “outra tempestade dos meios de comunicação social por parte dos manos criptográficos”
Uma nova proposta da UE significa uma nova batalha para a indústria criptográfica
A indústria criptográfica na Europa está preparada para travar mais uma batalha na sua guerra contra a regulamentação sufocante. Desta vez, a luta é dirigida contra a Comissão Europeia e a sua mais recente proposta de alargar os requisitos de AML para carteiras de moeda criptográfica.
A revisão do Regulamento de Transferência de Fundos (TFR), proposta pela primeira vez em Julho de 2021, alargará a obrigação das instituições financeiras da UE de acompanhar as transferências de fundos com informações sobre quem está a enviar e quem está a receber a transacção. A própria proposta representa a implementação prática da regra de viagem existente do GAFI que exige que os prestadores de serviços criptográficos enviem à KYC os seus clientes e está prevista para ser alterada numa votação na quinta-feira, 31 de Março.
Contudo, um projecto de última hora introduziu uma disposição que exige que os fornecedores de serviços criptográficos na UE verifiquem a identidade dos utilizadores que enviam ou recebem fundos através de carteiras não anunciadas.
Uma vez que a lei não fornece qualquer orientação sobre como um serviço criptográfico deve verificar carteiras não inseridas, isto significará que muitos decidirão renunciar a efectuar transacções com eles. Aqueles que continuarem a transaccionar com carteiras não inseridas serão obrigados a comunicar todas as transacções superiores a 1.000 euros.
Isto provocou uma agitação na comunidade criptográfica, sendo que muitos chamam a isto uma violação flagrante da privacidade. Aqueles que apoiam a lei, no entanto, parecem infatigados por isto.
Paul Tang, membro do Parlamento da U.E. que preside a sua Subcomissão de Assuntos Fiscais, chamou ao clamor público “outra tempestade dos meios de comunicação social por parte dos manos criptográficos”
“Tal como as transferências bancárias, a transferência de criptografia como Bitcoin deve ser acompanhada de informações sobre a pessoa que envia e recebe os fundos”, escreveu ele hoje cedo no Twitter.
Tang comparou a detenção de moedas criptográficas com a detenção de dinheiro, dizendo que ambas são armazenadas sem o envolvimento e conhecimento de mais ninguém – incluindo o governo. Mas, ao contrário do dinheiro, as moedas criptográficas são extremamente móveis e operam num mundo sem fronteiras, o que aumenta a probabilidade de acabarem “no lugar errado”, explicou ele.
“Portanto, a identidade dos portadores de carteiras não ostentadas precisa de ser identificada – tal como precisa de se identificar quando deposita dinheiro no banco. E queremos que as autoridades sejam notificadas no caso de qualquer pessoa receber um total de 1.000 euros de carteiras não depositadas. Isto é uma bandeira vermelha “
Ele disse que o limiar de 1.000 euros no total é uma tentativa de desactivar a “smurfing” ao seguir as transacções criptográficas. O “smurfing” refere-se ao acto de enviar transferências inferiores ao limite exigido pelo regulamento AML, que normalmente ronda os 10.000 dólares. O preço variável das moedas criptográficas significa que limiares como estes são difíceis de aplicar, razão pela qual a UE acredita que seria mais produtivo cobrir basicamente todas as transferências criptográficas.
Tang diz que apesar do que dizem os membros da indústria criptográfica, estas são ferramentas importantes para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo.
Estas são ferramentas importantes para combater o branqueamento de capitais/financiamento do terrorismo. Alguns cripto-lobbyists não vão gostar do trabalho extra. Mas fazer parte da nossa sociedade vem com obrigações. Os bancos já lutam contra o dinheiro do crime. Os crypto-bro’s devem ser criados até à mesa e fazê-lo também. end/
– Paul Tang (@paultang) March 28, 2022
No entanto, o futuro da indústria criptográfica na U.E. pode não se tornar tão sombrio como Tang quer. Tentativas anteriores de introduzir regulamentação tão sufocante como esta foram rejeitadas pelo parlamento da UE e há uma grande probabilidade de podermos ver isto acontecer novamente. Apesar do seu impulso para afirmar mais controlo sobre o mercado criptográfico, nem o Parlamento Europeu nem a Comissão Europeia querem aprovar leis que, literalmente, não podem ser implementadas na prática.
