Las medidas enérgicas de la U.E. contra los monederos no alojados tienen muchos partidarios.
Paul Tang, miembro del Parlamento de la UE, cree que la transferencia de criptomonedas debería requerir información sobre el remitente y el receptor, al igual que las transferencias bancarias.
Tang, que dirige la Subcomisión de Asuntos Fiscales del Parlamento de la UE, calificó el rechazo a la próxima regulación de la lucha contra el blanqueo de capitales de las criptomonedas como «otra tormenta en las redes sociales por parte de los criptobros».
Una nueva propuesta de la UE significa una nueva batalla para la industria de las criptomonedas
La industria de las criptomonedas en Europa se dispone a librar otra batalla en su guerra contra la asfixiante regulación. Esta vez, la lucha está dirigida contra la Comisión Europea y su última propuesta para ampliar los requisitos de AML para las billeteras de criptomonedas.
La revisión del Reglamento de Transferencia de Fondos (TFR), propuesta por primera vez en julio de 2021, ampliará la obligación de las instituciones financieras de la UE de acompañar las transferencias de fondos con información sobre quién envía y quién recibe la transacción. La propuesta en sí representa la aplicación práctica de la actual norma de viajes del GAFI que exige a los proveedores de servicios de criptomonedas el conocimiento de sus clientes y está previsto que se modifique en una votación el jueves 31 de marzo.
Sin embargo, un proyecto de última hora introdujo una disposición que exige a los proveedores de servicios de criptografía en la UE que verifiquen la identidad de los usuarios que envían o reciben fondos a través de carteras no alojadas.
Como el proyecto de ley no proporciona ninguna orientación sobre cómo un servicio de criptografía debe verificar los monederos no alojados, esto significará que muchos decidirán renunciar por completo a realizar transacciones con ellos. Aquellos que sigan realizando transacciones con carteras no alojadas tendrán que informar de todas las transacciones superiores a 1.000 euros.
Esto causó un gran revuelo en la comunidad de criptomonedas, ya que muchos lo calificaron como una flagrante violación de la privacidad. Sin embargo, los que apoyan el proyecto de ley no parecen inmutarse por ello.
Paul Tang, un miembro del Parlamento de la UE que preside su Subcomité de Asuntos Fiscales, calificó la protesta pública como «otra tormenta en las redes sociales por parte de los criptobros».
«Al igual que las transferencias bancarias, la transferencia de criptomonedas como el Bitcoin debería ir acompañada de información sobre la persona que envía y recibe los fondos», escribió en Twitter hoy mismo.
Tang comparó la tenencia de criptomonedas con la de dinero en efectivo, diciendo que ambas se almacenan sin la participación ni el conocimiento de nadie más, incluido el gobierno. Pero, a diferencia del dinero en efectivo, las criptomonedas son extremadamente móviles y operan en un mundo sin fronteras, lo que aumenta la probabilidad de que acaben «en el lugar equivocado», explicó.
«Por eso, la identidad de los titulares de monederos no alojados debe ser identificada, igual que hay que identificarse cuando se deposita dinero en el banco. Y queremos que se notifique a las autoridades en caso de que una persona reciba un total de 1.000 euros de monederos no alojados. Eso es una señal de alarma».
Dijo que el umbral de 1.000 euros en total es un intento de desactivar el «smurfing» en el seguimiento de las transacciones de criptomonedas. El smurfing se refiere al acto de enviar transferencias inferiores al límite exigido por la normativa AML, que suele situarse en torno a los 10.000 dólares. El precio variable de las criptomonedas significa que umbrales como estos son difíciles de aplicar, por lo que la U.E. cree que sería más productivo cubrir básicamente todas las transferencias de criptomonedas.
Tang dice que, a pesar de lo que dicen los miembros de la industria de las criptomonedas, estas son herramientas importantes para luchar contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Son herramientas importantes para luchar contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. A algunos cripto-lobistas no les gustará el trabajo extra. Pero formar parte de nuestra sociedad conlleva obligaciones. Los bancos ya luchan contra el dinero de los delincuentes. Los cripto-lobistas deberían ponerse a la altura y hacerlo también. end/
– Paul Tang (@paultang) March 28, 2022
Sin embargo, el futuro de la industria de las criptomonedas en la U.E. podría no ser tan sombrío como quiere Tang. Los intentos anteriores de introducir una regulación tan asfixiante como ésta fueron rechazados por el parlamento de la UE y hay una alta probabilidad de que podamos ver que esto suceda de nuevo. A pesar de su empuje para afirmar un mayor control sobre el mercado de las criptomonedas, ni el Parlamento Europeo ni la Comisión Europea quieren aprobar leyes que, literalmente, no se pueden aplicar en la práctica.
