Il giro di vite dell’UE sui portafogli non ospitati ha sostenitori molto vocali.
Paul Tang, un membro del Parlamento dell’UE, crede che il trasferimento di criptovalute dovrebbe richiedere informazioni sul mittente e sul destinatario, proprio come i trasferimenti bancari.
Tang, che dirige la sottocommissione del Parlamento europeo per le questioni fiscali, ha chiamato il pushback contro il prossimo regolamento antiriciclaggio delle criptovalute “un’altra tempesta di social media da parte dei crypto bros”.
Una nuova proposta dell’UE significa una nuova battaglia per l’industria crittografica
L’industria delle criptovalute in Europa è pronta a combattere un’altra battaglia nella sua guerra contro la regolamentazione soffocante. Questa volta, la lotta è rivolta contro la Commissione europea e la sua ultima proposta di estendere i requisiti AML per i portafogli di criptovalute.
La revisione del regolamento sul trasferimento di fondi (TFR), proposto per la prima volta nel luglio 2021, estenderà l’obbligo delle istituzioni finanziarie nell’UE di accompagnare i trasferimenti di fondi con informazioni su chi invia e chi riceve la transazione. La proposta stessa rappresenta l’implementazione pratica della regola di viaggio esistente del GAFI che richiede ai fornitori di servizi crittografici di KYC i loro clienti ed è impostata per essere modificata in una votazione di giovedì 31 marzo.
Tuttavia, una bozza dell’ultimo minuto ha introdotto una disposizione che richiede ai fornitori di servizi crittografici nell’UE di verificare le identità degli utenti che inviano o ricevono fondi attraverso portafogli non ospitati.
Poiché la legge non fornisce alcuna guida su come un servizio di criptovalute dovrebbe verificare i portafogli non ospitati, questo significherà che molti decideranno di rinunciare del tutto a transare con loro. Quelli che continuano a transare con i portafogli non ospitati saranno tenuti a segnalare tutte le transazioni superiori a 1.000 euro.
Questo ha causato uno scalpore nella comunità delle criptovalute, con molti che hanno definito questa una palese violazione della privacy. Coloro che sostengono il disegno di legge, tuttavia, non sembrano scoraggiati da questo.
Paul Tang, un membro del Parlamento europeo che serve come presidente della sua sottocommissione per le questioni fiscali, ha chiamato la protesta pubblica “un’altra tempesta di social media da parte dei fratelli crittografi. “
“Proprio come i trasferimenti bancari, il trasferimento di cripto come Bitcoin dovrebbe essere accompagnato da informazioni sulla persona che invia e riceve i fondi”, ha scritto su Twitter oggi.
Tang ha paragonato il possesso di criptovalute al possesso di contanti, dicendo che sono entrambi conservati senza il coinvolgimento e la conoscenza di chiunque altro, compreso il governo. Ma, a differenza dei contanti, le criptovalute sono estremamente mobili e operano in un mondo senza confini, il che aumenta la probabilità che finiscano “nel posto sbagliato”, ha spiegato.
“Quindi l’identità dei possessori di portafogli non ospitati ha bisogno di essere identificata, proprio come è necessario identificarsi quando si deposita denaro in banca. E vogliamo che le autorità siano avvisate nel caso in cui una persona riceva un totale di 1.000 euro dai portafogli non ospitati. Questa è una bandiera rossa. “
Ha detto che la soglia di €1.000 in totale è un tentativo di disabilitare lo “smurfing” quando si tracciano le transazioni di criptovalute. Lo smurfing si riferisce all’atto di inviare trasferimenti più piccoli del limite richiesto dalla normativa antiriciclaggio, che di solito si attesta intorno ai 10.000 dollari. Il prezzo variabile delle criptovalute significa che soglie come queste sono difficili da applicare, ed è per questo che l’UE ritiene che sarebbe più produttivo coprire fondamentalmente tutti i trasferimenti di cripto.
Tang dice che, nonostante quello che dicono i membri dell’industria delle criptovalute, questi sono strumenti importanti per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
Sono strumenti importanti per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Ad alcuni cripto-lobbisti non piacerà il lavoro extra. Ma essere parte della nostra società comporta degli obblighi. Le banche già combattono il denaro criminale. I cripto-lobbisti dovrebbero mettersi in gioco e farlo anche loro. end/
– Paul Tang (@paultang) March 28, 2022
Tuttavia, il futuro dell’industria delle criptovalute nell’UE potrebbe non diventare così cupo come vuole Tang. I precedenti tentativi di introdurre una regolamentazione soffocante come questa sono stati respinti dal parlamento dell’UE e c’è un’alta probabilità che questo possa accadere di nuovo. Nonostante la loro spinta per affermare un maggiore controllo sul mercato delle criptovalute, né il Parlamento europeo né la Commissione europea vogliono approvare leggi che non possono letteralmente essere implementate.
