今週、暗号業界と密接な関係にある2つの銀行がともに沈没したため、価格は急降下した。1つ目は実際の暗号銀行であるSilvergate、2つ目は技術やスタートアップに特化したSilicon Valley Bankで、安定したコインを発行するCircleや暗号VCのAndreessen Horowitz (a16z) とSequoia Capitalなど主要暗号プレイヤーを顧客として抱えている。
木曜日、SEC登録投資顧問会社LumidaのCEOであるRam Ahluwaliaは、シルバーゲートの崩壊のニュースに対するElizabeth Warren上院議員のネガティブな反応を批判しました
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最初の暗号銀行である
Silvergateは、その没落につながるバンクランに直面した。
AMLに関する疑惑に直面したものの、最終的に$SIの終焉を招いたのは、これらの問題ではありません。
銀行監督の責任は行政府にあるが、このプロセスは… https://t.co/iUvaKL4Tcx
– ラム・アフルワリア、もっと長く高く (@ramahluwalia) March 9, 2023
」。
翌日、シリコンバレー銀行（SVB）が外部からの買収を模索しているとの報道がなされた。報道されてから間もなく、カリフォルニア州の金融保護革新省がこの銀行を閉鎖し、連邦預金保険公社（FDIC）を指名して業務を引き継がせた。
投資会社アンコモンキャピタルのジェネラルパートナーであるジェイミー・クイントは、SVBの没落について、長く役立つ入門書を書いている。
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Silicon Valley Bankで何が起きているのか解説します：
– 2021年、SVBは大量の預金が流入し、2019年末の617億6000万ドルから2021年末の1892億ドルに跳ね上がった。
– 預金が増えるにつれ、SVBはローンブックを急速に成長させることができず、利回りを生み出すことができなかった…
– Jamie Quint (@jamiequint) March 9, 2023
」。
アメリカの投資家・起業家のビル・アックマン氏が複数ツイートのスレッドで政府介入を呼びかけました
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フィンテック投資家ガーギャビンは、SVB幹部から二重売買があったと泣いた
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THE CEO / PRESIDENT and the CFO of the SILICON VALLY BANK SOLD MILLIONS WORTH OF THE SHARTS DAYS before the Bank COLLAPSED $SIVB pic. twitter.com/rx2n7gyFXJ
– GURGAVIN (@gurgavin) 2023年3月10日
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」。
他の報道では、SVBのトップが銀行規制の緩和を議員に積極的に働きかけていたことが明らかになりました
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NEWSです： シリコンバレー銀行の社長が、銀行規制を弱めるよう議員に個人的に圧力をかけていたことが文書で明らかになった。
反対する議員もいた。
しかし、銀行はロビー活動に多額の資金を費やし、規制は緩和された。
今日、この銀行は米国史上2番目に大きな銀行破綻となった。https://t.co/a8XEifQidA
– David Sirota (@davidsirota) 2023年3月11日
」。
金融、政治、技術の解説を行うアカウント「Raging Capital Ventures」が、ここ数年のSVBの危険な証券投資について複数のツイートで深掘りしています。
シリコンバレー銀行$SIVBは明日決算を発表します。
投資家は当然、$SIVBがストレスの多いベンチャー界に大きなエクスポージャーを持っていることに固執し、株価は大きく下落しました。
しかし、もう少し掘り下げてみると、$SIVBにはもっと大きな問題があることがわかります…。1/10
– レイジングキャピタルベンチャーズ (@RagingVentures) 2023年1月18日
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バンクランの実態を示す動画が、今週Twitterで話題になりました
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CoinTelegraphによると、カリフォルニア州メンローパーク支店のSilicon Valley Bankの外に並ぶ顧客たち。pic.twitter.com/L1hiaghvBf
– unusual_whales (@unusual_whales) March 11, 2023
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元SVB社員のサミール・カジは、破綻を一挙に解明する長いスレッドで「史上最も早い銀行破綻」と呼びました
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6/ HTM証券の一部を売却すれば、即座に時価評価され、160億ドルの損失が発生することになります。ローン資産もそんなに早くは売れません。
– samir kaji (@Samirkaji) 2023年3月10日
」。
スタートアップインキュベーターYCombinatorのCEOであるGarry Tanは、このニュースの結果、彼の管理下にある企業に影響を与える厳しい現実を共有した。
もし被災したら、こう言おう：
こんにちは、私はあなたの選挙区の有権者です。私はSVBに預金しているスタートアップのXで働いていますが、今朝、SVBは閉鎖されました。私たちは給与計算ができなくなり、何千ものスタートアップのうちの1社として、閉鎖や…
– Garry Tan 陈嘉兴 (@garrytan) March 10, 2023
」。
ニューヨークタイムズのジャーナリスト、ポール・クルーグマン氏は、彼のマルチツイートのスレッドで、SVBを「法的な意味での詐欺」ではないものの、自信のトリックの一種である「親和性詐欺」と非難しました。
法的な意味ではなく、深い意味でSVBが実際に行ったのは、マドフのような親和性の高い詐欺の一種である。VC/新興企業/暗号などの世界に、自分たちは彼らの仲間であり、彼らのコミュニティの一員であり、それゆえに信頼できるのだと信じ込ませることに成功したのだ5/
– Paul Krugman (@paulkrugman) March 12, 2023
」。
土曜日、ビル・アックマンは、破綻時に資金が銀行に閉じ込められていたSVBの預金者に何が起こるか知っていると主張した。
私が信頼する情報源から： @SVB_Financialの預金者は、月・火に50％、残りは今後3～6ヶ月間の実現価値に基づいて得ることになる。もしこれが本当なら、月曜の朝から多くの非SIB銀行でバンクランが発生すると思います。どの企業も…
– Bill Ackman (@BillAckman) March 11, 2023
」。
クリプト企業、距離を置く
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多くの暗号会社はTwitterを使って、崩壊した銀行にさらされていないことをフォロワーに保証しました。テザーCTOのパオロ・アルドイノは、テザーの埋蔵金は安全であると述べた
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tetherはSVBへの露出がない
– Paolo Ardoino (@paolooardino) March 10, 2023
」。
中国のブロックチェーンジャーナリストColin WuがTetherの声明を確認しました
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Tetherは、シリコンバレー銀行へのエクスポージャーはないと説明した。
USDT準備金の現金部門は主にバハマとプエルトリコの各銀行にある。390億ドルの財務省準備金は、ウォール街の債券取引大手のCantor Fitzgeraldが管理している。
– Wu Blockchain (@WuBlockchain) March 11, 2023
」。
雪崩はSVBに若干の露出を認めましたが、シルバーゲートには全くありませんでした。
最近のニュースを踏まえ、アバランチ財団はシルバーゲートへのエクスポージャーはなく、シリコンバレー銀行へのエクスポージャーは1.6ミリメートル強であることを確認したいと思います。アバランチ財団はSIとSIVBのニュースに悲しんでおり、全ての預金者が丸く収まることを願っています
-アバランチ (@avalancheavax) March 10, 2023
」。
BoredApeヨットクラブを作ったYuga Labsは、SVBには何もないと否定した。
速報 ” @yugalabs 共同設立者 @CryptoGarga が、Yuga Labsは@SVB_Financialの影響により「超少額」の財務露出しかしていないと発表しました。pic.twitter.com/RXxBkyPOwX
– The Bored Ape Gazette (@BoredApeGazette) March 10, 2023
」。
スクウェア・ザ・サークル
金曜日には、崩壊した両銀行に関連する安定したコインの発行会社であるサークルの周囲で、懸念が高まり始めました。
“サークルの現金は、米国の規制対象金融機関に保有されています： Bank of New York Mellon, Citizens Trust Bank, Customers Bank, New York Community Bank, Signature Bank, Silicon Valley Bank and Silvergate Bank”.
Oi vey…
– Adam Cochran (adamscochran.eth) (@adamscochran) March 10, 2023
」。
サークル自身がツイートして、SVBへのエクスポージャーは手元資金を通じて限定的であり、その一部は銀行に預けていたことを認めている
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Silicon Valley Bankは、サークルがUSDCの準備金のうち現金で保有する約25％の部分を管理するために使用している6つの銀行パートナーの1つです。SVBのFDIC管財が預金者にどのような影響を与えるか明らかになるのを待つ間、サークル＆amp; USDCは通常通り運営されます。https://t.co/NU82jnajjY
– サークル (@circle) March 10, 2023
」。
クリプトホルダーは関係なく怯え、多くの人がUSDCを捨てました
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Top gas consumers on Ethereum right now.
USDCをマニアックにスワップしている人たち。pic.twitter.com/aM9aLXe0SP
– Alex Svanevik (@ASvanevik) March 11, 2023
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人気暗号取引所Binanceが社内のオフランプを閉鎖、これは標準的な手順であると主張
Binanceは、現在の市場状況、特に高インフロー＆ランプに関連し、USDCからBUSDへの自動変換を一時的に停止しており、変換をサポートするための負担が増加しています。
これは状況を監視しながら行う通常のリスク管理手続きです。
– Binance (@binance) March 11, 2023
」。
ライバルのCoinbaseも変換を停止した
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We are temporarily paused USDC:USD conversions over the weekend while banks are closed. 銀行が閉まっている間、USDC:USDの変換は一時的に停止します。月曜日に銀行が開店したら、変換を再開する予定です。
– Coinbase (@coinbase) March 11, 2023
」。
土曜日には深刻なスリッページの兆候がありました。本稿執筆時点では、USDCはドルペッグに5セント足りない状態で取引されています
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Coinbaseで
USDC/USDTサブ0.95ドル pic.twitter.com/jYZ7tuFOAG
– db (@tier10k) March 11, 2023
」。
サークルは最終的にSBVへのエクスポージャーの全容を告白したが、その額は同社の現金準備総額に比して非常に小さいようだ
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1/木曜日に開始された残高削除のためのワイヤーがまだ処理されていないことを本日末に確認した結果、USDC準備金のうち33億ドルがSVBに残っています
– Circle (@circle) March 11, 2023
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サークルCEO兼共同創業者のジェレミー・アレアは、より深く状況を説明するブログ記事を公開しました。
USDCとシリコンバレー銀行に関する最新情報を共有します。https://t.co/Ug3qpot8sJ
– Jeremy Allaire (@jerallaire) March 11, 2023
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ある深刻で不運な暗号ファンは、USDCに固執した方がよかったと思います。
USDCの債務超過が懸念される中、ユーザーは他の厩舎に逃げ込んで安全を確保しています。しかし、すべての人が無事にたどり着けるわけではありません。
ある不運なユーザーが2,080,468.85ドルを支払って0.05ドルのUSDTを受け取った様子を紹介します。pic.twitter.com/R8YdudWfsV
– BowTiedPickle.eth | Solidity Shipper (@BowTiedPickle) March 11, 2023
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