Цените се потопиха тази седмица, тъй като и двете банки, тясно свързани с криптоиндустрията, потънаха. Първата беше Silvergate, действителна крипто банка, а втората – Silicon Valley Bank, институция, фокусирана върху технологиите и стартъпите, която държи като клиенти ключови крипто играчи, включително емитента на стабилни монети Circle и крипто VC фирмите Andreessen Horowitz (a16z) и Sequoia Capital.
В четвъртък Рам Ахлувалиа, главен изпълнителен директор на регистрираната от SEC инвестиционна консултантска фирма Lumida, разкритикува негативната реакция на сенатор Елизабет Уорън на новината за фалита на Silvergate.
Silvergate, първата крипто банка, се сблъска с масово изтегляне на пари от банката, което доведе до нейния крах.
Въпреки че се сблъска с обвинения около прането на пари, не тези проблеми в крайна сметка доведоха до краха на $SI
Отговорността за банковия надзор се носи от изпълнителната власт, но този процес беше… https://t.co/iUvaKL4Tcx
– Рам Ахлувалия, по-дълго време висшестоящ (@ramahluwalia) 9 март 2023
На следващия ден се появиха съобщения, че Silicon Valley Bank (SVB) търси външно придобиване. Малко след като те се появиха в пресата, калифорнийският Департамент за финансова защита и иновации затвори банката и назначи Федералната корпорация за депозитно застраховане (FDIC) да поеме операциите.
Джейми Куинт, генерален партньор в инвестиционната компания Uncommon Capital, написа дълъг и полезен материал за падането на SVB.
Пояснение за това какво се случва с Silicon Valley Bank:
– През 2021 г. SVB отбеляза масов приток на депозити, които скочиха от 61,76 млрд. долара в края на 2019 г. до 189,20 млрд. долара в края на 2021 г.
– С нарастването на депозитите SVB не можа да увеличи кредитния си портфейл достатъчно бързо, за да генерира доходността, която…
– Jamie Quint (@jamiequint) March 9, 2023
Американският инвеститор и предприемач Бил Акман призова за правителствена намеса в множество туитове.
Инвеститорът в областта на финансовите технологии GurGavin се оплака, че е имало двойна сделка от страна на ръководството на SVB.
Главният изпълнителен директор/президентът и финансовият директор на SILICON VALLY BANK продадоха милиони от акциите си дни преди банката да се срине $SIVB pic. twitter.com/rx2n7gyFXJ
– GURGAVIN (@gurgavin) March 10, 2023
Други доклади разкриха, че топ изпълнителният директор на SVB е лобирал агресивно пред законодателите за по-слаби банкови регулации.
NEWS: Документи показват, че президентът на Silicon Valley Bank лично е оказвал натиск върху законодателите за отслабване на банковите регулации.
Някои законодатели са се противопоставили.
Но банката е похарчила големи суми за лобиране & регулациите са били отслабени.
Днес банката се превърна във втория по големина банков фалит в историята на САЩ. https://t.co/a8XEifQidA
– David Sirota (@davidsirota) 11 март 2023 г.
Raging Capital Ventures, акаунт, който предоставя финансови, политически и технологични коментари, направи дълбок анализ в няколко туита на опасните инвестиции на SVB в ценни книжа през последните няколко години.
Банката на Силициевата долина $SIVB съобщава за приходите си утре
Инвеститорите с право се спряха на голямата експозиция на $SIVB в света на рисковите предприятия, които са подложени на стрес, като акциите спаднаха много.
Ако обаче се разровите малко по-дълбоко, ще откриете много по-големи проблеми в $SIVB.. 1/10
– Raging Capital Ventures (@RagingVentures) January 18, 2023
Тази седмица в Twitter се появи видеоклип, показващ реалността на масовото източване на банкови сметки.
Клиентите се нареждат на опашка пред Silicon Valley Bank в нейния клон в Менло Парк, Калифорния, според CoinTelegraph. pic.twitter.com/L1hiaghvBf
– unusual_whales (@unusual_whales) 11 март 2023 г.
Бившият служител на SVB Самир Каджи го нарече „най-бързото банково бягство в историята“ в дълга тема, в която разказва за срива стъпка по стъпка.
6/ Продажбата на която и да е част от HTM ценните книжа щеше да доведе до незабавна пазарна оценка на загубата от 16 млрд. долара. Не може и да се продават толкова бързо кредитни активи.
– samir kaji (@Samirkaji) 10 март 2023
Гари Тан, главен изпълнителен директор на стартъп инкубатора YCombinator, сподели суровата реалност, която засяга ръководените от него компании в резултат на новините.
Ако сте засегнати, ето какво бих ви казал:
Здравейте, аз съм избирател във вашия район. Работя в X, стартъп, който има депозити в SVB, която беше затворена тази сутрин. Няма да можем да плащаме заплати и сме един от хилядите стартъпи, които ще трябва да спрат работа или…
– Garry Tan 陈嘉兴 (@garrytan) 10 март 2023
В своята многохилядна тема в Туитър журналистът от New York Times Пол Кругман обвини SVB в „измама с роднински връзки“ – форма на измама с доверие, макар и не измама в „правния смисъл“, обясни той.
В дълбокия смисъл на думата – макар и не в юридически смисъл – това, което SVB всъщност направи, беше вид измама с афинитет а ла Мадоф. Тя успя да убеди VC/стартъп/криптографския и т.н. свят, че е една от тях, част от тяхната общност и следователно заслужава доверие. 5/
– Paul Krugman (@paulkrugman) March 12, 2023
В събота Бил Акман заяви, че знае какво ще се случи с вложителите на SVB, чиито средства са били блокирани в банката по време на фалита.
От източник, на който имам доверие: @SVB_Financial вложителите ще получат ~50% в понеделник/вторник, а остатъкът ще се базира на реализираната стойност през следващите 3-6 месеца. Ако това се окаже вярно, очаквам, че от понеделник сутринта ще има масови тегления на депозити в голям брой банки, които не са от групата на СИБ. Нито една компания няма да поеме дори…
– Bill Ackman (@BillAckman) 11 март 2023 г.
Криптокомпаниите се дистанцират
Много криптокомпании използваха Twitter, за да уверят последователите си, че не са изложени на риск от фалиралите банки. Техническият директор на Tether Паоло Ардоино заяви, че резервите на Tether са в безопасност.
tether няма никаква експозиция към SVB
– Паоло Ардоино (@paoloardoino) 10 март 2023
Китайският блокчейн журналист Колин Ву потвърди изявлението на Tether.
Tether обясни, че няма никаква експозиция към Silicon Valley Bank.
Паричното рамо на резервите на USDT е основно в различни банки на Бахамските острови и Пуерто Рико. Резервът на Министерството на финансите в размер на 39 млрд. щатски долара се управлява от магната в търговията с облигации на Уолстрийт Cantor Fitzgerald.
– Wu Blockchain (@WuBlockchain) 11 март 2023 г.
Avalanche признава известна експозиция към SVB, но не и към Silvergate.
В светлината на последните новини бихме искали да потвърдим, че фондация Avalanche няма експозиция към Silvergate и малко над 1,6 млн. долара експозиция към Silicon Valley Bank. Фондация „Лавина“ е натъжена от новините за СИ и СИВБ и се надяваме, че всички вложители ще бъдат обезщетени.
– Avalanche (@avalancheavax) 10 март 2023
Създателят на Bored Ape Yacht Club Yuga Labs отрече да има нещо в SVB.
BREAKING NEWS “ @yugalabs Съоснователят на @CryptoGarga заяви, че Yuga Labs има „супер ограничена“ финансова експозиция към @SVB_Financial Fallout. pic.twitter.com/RXxBkyPOwX
– The Bored Ape Gazette (@BoredApeGazette) March 10, 2023
Квадрат на кръга
В петък започнаха да нарастват опасенията около емитента на стабилни монети Circle – компания, свързана с двете фалирали банки.
„Паричните средства на Circle се държат в регулирани финансови институции в САЩ: Bank of New York Mellon, Citizens Trust Bank, Customers Bank, New York Community Bank, Signature Bank, Silicon Valley Bank и Silvergate Bank.“
Oi vey..
– Adam Cochran (adamscochran.eth) (@adamscochran) 10 март 2023 г.
Самата компания Circle призна в Туитър, че е имала ограничена експозиция към SVB чрез своите парични резерви, част от които е държала в банката.
Банката в Силициевата долина е един от шестте банкови партньори, които Circle използва за управление на ~25% от резервите на USDC, държани в брой. Докато очакваме яснота за това как синдикът на FDIC на SVB ще се отрази на вложителите ѝ, Circle & USDC продължава да функционира нормално.https://t.co/NU82jnajjY
– Circle (@circle) 10 март 2023
Независимо от това притежателите на криптовалути бяха изплашени и много от тях се отказаха от своите USDC.
Най-големите потребители на газ в Етериум в момента.
Хората разменят USDC като маниаци. pic.twitter.com/aM9aLXe0SP
– Alex Svanevik (@ASvanevik) 11 март 2023
Популярната криптоборса Binance затвори своя вътрешен офшор, като заяви, че това е стандартна процедура.
Binance временно преустанови автоматичното конвертиране на USDC в BUSD поради настоящите пазарни условия, по-конкретно свързани с високите притоци &; нарастващата тежест за поддържане на конвертирането.
Това е нормална процедурна стъпка за управление на риска, която предприемаме, докато следим ситуацията.
– Binance (@binance) 11 март 2023 г.
Конкурентът Coinbase също спря конвертирането.
Временно спираме конвертирането на USDC:USD през уикенда, докато банките са затворени. По време на периодите на повишена активност конверсиите разчитат на преводите на USD от банките, които се изчистват през нормалните банкови часове. Когато банките отворят в понеделник, планираме да започнем отново конвертирането.
– Coinbase (@coinbase) 11 март 2023 г.
В събота имаше сериозни признаци на подхлъзване. Към момента на изготвяне на статията USDC се търгува с пет цента по-малко от фиксирания си курс в долари.
USDC/USDT под 0,95 USD в Coinbase pic.twitter.com/jYZ7tuFOAG
– db (@tier10k) 11 март 2023 г.
Circle в крайна сметка призна пълния размер на експозицията си към SBV, която изглежда е много малка в сравнение с общите му парични резерви.
1/ След потвърждението в края на днешния ден, че инициираните в четвъртък преводи за премахване на салдата все още не са обработени, 3,3 млрд. долара от ~40 млрд. долара от резервите на USDC остават в СВБ.
– Circle (@circle) 11 март 2023 г.
Главният изпълнителен директор и съосновател на компанията Circle Джереми Алаир сподели публикация в блога, в която по-подробно описва ситуацията.
Споделяне на актуална информация за USDC и Silicon Valley Bank. https://t.co/Ug3qpot8sJ
– Jeremy Allaire (@jerallaire) 11 март 2023
Един сериозно нещастен фен на криптовалутите щеше да е по-добре да се придържа към USDC, след като изгоря за почти всичките си 2 млн. долара при опита си да се отърве бързо от тях… Ауч!
С разрастващите се страхове от несъстоятелност на USDC потребителите бягат на сигурно място в други конюшни. Не всички от тях обаче ще успеят да стигнат дотам невредими.
Ето как един нещастен потребител е платил 2 080 468,85 USD, за да получи 0,05 USDT. pic.twitter.com/R8YdudWfsV
– BowTiedPickle.eth | Solidity Shipper (@BowTiedPickle) 11 март 2023 г.
