Jak se projevují následky ohromujícího kolapsu banky Silicon Valley Bank (SVB), řada kryptografických společností signalizuje svou expozici vůči této bance, která si dlouho udržovala pověst jednoho z nejvýznamnějších věřitelů technologických startupů na světě.
Páteční uzavření banky kalifornským ministerstvem pro finanční ochranu znamenalo druhý největší bankovní krach v americké historii, po krachu Washington Mutual během finanční krize v roce 2008. Silicon Valley Bank vykázala v posledním čtvrtletí aktiva ve výši 212 miliard dolarů.
Akcie (SIVB) začaly ve středu pozdě večer prudce růst poté, co se objevily zvěsti, že instituce usiluje o akvizici poté, co se jí nepodařilo získat dostatečný kapitál na pokrytí svých závazků. V následujících hodinách a dnech údajně řada fondů rizikového kapitálu doporučila svým klientům, aby si vybrali své prostředky, což vedlo k tomu, že ve čtvrtek byly zahájeny výběry ve výši 42 miliard USD, což představovalo run na banku. V pátek ráno burza Nasdaq zastavila obchodování s akciemi SIVB.
Ačkoli to byly firmy rizikového kapitálu a technologické startupy, které byly v pátek nejvíce postiženy strachem kolem SVB, svou expozici vůči bance zveřejnila také řada kryptografických společností. Zde je průběžný seznam kryptofirem, které se ocitly v hledáčku pádu SVB, spolu s těmi, které veřejně prohlásily, že se škodám vyhnuly.
Poznámka: V neděli vydali předseda Federálního rezervního systému USA Jerome Powell, ministryně financí Janet Yellenová a předseda Federální korporace pro pojištění vkladů (FDIC) Martin Gruenberg společné prohlášení, že všichni vkladatelé banky Silicon Valley budou odškodněni a budou mít přístup ke svým prostředkům v pondělí 13. března. Federální rezervní systém nyní vyšetřuje úpadek banky.
Kryptografické společnosti, které měly peníze v SVB
Ripple
V neděli večer generální ředitel Ripple Brad Garlinghouse na Twitteru uvedl, že Ripple „měl určitou expozici v SVB – byl to bankovní partner a měl část našeho peněžního zůstatku“.
Navzdory tomu Garlinghouse ujistil, že Ripple neočekává „žádné narušení naší každodenní činnosti“ a že společnost „zůstává v silné finanční pozici.“
Uvádíme na pravou míru informace o SVB Qs:
Ripple měl určitou expozici vůči SVB – byla bankovním partnerem a držela část našeho hotovostního zůstatku. Naštěstí neočekáváme žádné narušení naší každodenní činnosti a většinu našich USD jsme již drželi v širší síti bankovních partnerů.
– Brad Garlinghouse (@bgarlinghouse) 12. března 2023
BlockFi
Podle dokumentů předložených v pátek v souvislosti s konkurzním řízením společnosti BlockFi má neúspěšný poskytovatel kryptoúvěrů BlockFi, který v listopadu po krachu FTX vyhlásil bankrot, v SVB uloženo 227 milionů dolarů. Tyto prostředky údajně nejsou pojištěny Federální komisí pro pojištění vkladů (FDIC), protože jsou v podílovém fondu peněžního trhu, což samo o sobě může představovat porušení konkurzního zákona.
BlockFi poprvé zastavila výběry jen několik dní po implozi krypto burzy FTX. Věřitele předtím FTX zachránila revolvingovou úvěrovou linkou ve výši 250 milionů dolarů, a to loni v červnu.
Podle nového prohlášení o úpadku má BlockFi v Silicon Valley Bank 227 milionů dolarů. Správce konkurzní podstaty je v pondělí varoval, že bc tyto prostředky jsou v podílovém fondu peněžního trhu, nejsou zajištěny FDIC – což by mohl být prblém s/udržením souladu s konkurzním zákonem pic.twitter.com/hnpo8anrrS
– Lauren Hirsch (@LaurenSHirsch) 10. března 2023
Circle
Circle, emitent druhého největšího stablecoinu na světě USDC, v pátek oznámil, že určitá nezveřejněná část hotovostních rezerv používaných k podpoře USDC a navázání jeho hodnoty na americký dolar byla uložena v Silicon Valley Bank.
Společnost v pátečním prohlášení uvedla, že SVB byla jednou ze šesti bank, na které se spoléhala při správě hotovostních rezerv USDC, ale tvrdí, že USDC bude schopen normálně fungovat i nadále.
Banka Silicon Valley je jedním ze šesti bankovních partnerů, které společnost Circle využívá pro správu ~25% části rezerv společnosti USDC držených v hotovosti. Zatímco čekáme na vyjasnění toho, jaký dopad bude mít nucená správa FDIC nad SVB na její vkladatele, Circle & USDC nadále normálně funguje.https://t.co/NU82jnajjY
– Circle (@circle) 10. března 2023
Stablecoiny jako USDC jsou kryptoměny kryté hodnotou reálných aktiv a navázané na ně. Mají sloužit jako robustní prostředník mezi tradičními financemi a volatilnějšími kryptotrhy; USDC je s tržní kapitalizací 42,17 miliardy dolarů druhým nejpoužívanějším stablecoinem na světě. Podle společnosti Circle tvoří 25 % aktiv kryjících USDC, který je údajně plně zajištěn, hotovost.
Minulý týden společnost Circle přerušila vazby s krachující bankou Silvergate, která je přátelská ke kryptoměnám a která ve středu ukončila činnost. Circle do té doby využívala Silvergate také k držení hotovostních rezerv.
Pantera
Firma rizikového kapitálu Pantera, která se zaměřuje na kryptoměny, může mít neznámou míru expozice vůči krachu SVB. Ještě minulý měsíc firma počítala zkrachovalou banku mezi pouhé tři správce svých soukromých fondů, jak vyplývá z hlášení SEC z 3. února.
Pantera se počítá mezi největší rizikové firmy na světě zaměřené na kryptografické technologie; jen v loňském roce získala 1,3 miliardy dolarů do fondu zaměřeného výhradně na projekty založené na blockchainu.
Avalanche
Nadace Avalanche, která podporuje blockchain Avalanche, v pátek večer oznámila, že má „něco přes“ 1,6 milionu dolarů v expozici vůči bance Silicon Valley.
Nativní token Avalanche, AVAX, se v současnosti může pochlubit tržní kapitalizací ve výši 4,84 miliardy dolarů
Vzhledem k nedávným zprávám bychom rádi potvrdili, že nadace Avalanche nemá žádnou expozici vůči společnosti Silvergate a expozici vůči bance Silicon Valley Bank ve výši něco málo přes 1,6 milionu dolarů. Avalanche Foundation je zprávami o SI a SIVB zarmoucena a doufá, že všichni vkladatelé budou odškodněni.
– Avalanche (@avalancheavax) 10. března 2023
Yuga Labs
Yuga Labs, společnost se čtyřmi miliardami dolarů, která stojí za dominantní kolekcí NFT Bored Ape Yacht Club (mimo jiné projekty), je vystavena SVB. Spoluzakladatel společnosti Yuga Greg Solano v pátek uvedl, že společnost má vůči zkrachovalé bance „superomezenou expozici“, ačkoli Yuga zatím nepotvrdila, jakou přesně.
Solano řekl, že tato částka „nijak neovlivňuje naše podnikání ani plány“.
BREAKING NEWS “ @yugalabs Spoluzakladatel @CryptoGarga řekl, že Yuga Labs má „superomezenou“ finanční expozici vůči @SVB_Financial pádu. pic.twitter.com/RXxBkyPOwX
– The Bored Ape Gazette (@BoredApeGazette) 10. března 2023
Proof
Proof, další lídr v oblasti NFT, byl možná zasažen více. Projekt Web3 vytvořený spoluzakladatelem Diggu Kevinem Rosem, který stojí za přední kolekcí NFT Moonbirds, vydal v pátek prohlášení, v němž potvrdil, že společnost drží hotovost jako Silicon Valley Bank.
„Proof drží hotovost u SVB, nicméně… Naštěstí jsme diverzifikovali naše aktiva napříč ETH, stablecoiny i fiat,“ uvedla společnost v pátek na Twitteru.
Společnost Proof zatím nezveřejnila, jakou částku hotovosti má u SVB vázanou. Společnost sice připustila, že kolaps SVB „je na nic“, ale zároveň trvá na tom, že případná ztráta neovlivní bezpečnost aktiv zákazníků ani plán činnosti Proofu.
2/5: V duchu transparentnosti vám přinášíme vše, co o situaci ve společnosti SVB víme:
Proof drží hotovost v SVB, nicméně…
Naštěstí jsme diverzifikovali naše aktiva napříč ETH, stablecoiny i fiat – takže finančně i provozně budeme v pořádku.– PROOF (,) (@proof_xyz) 10. března 2023
Nova Labs
Nova Labs, startup stojící za decentralizovanou sítí a poskytovatelem internetu Helium, zveřejnil v pátek pozdě večer expozici vůči SVB.
„Nova Labs má nějaké dolary uvízlé v SVB, ale naprostá většina je v jiných institucích, uvedl generální ředitel Nova Labs a spoluzakladatel Helium Amir Haleem.
neuvěřitelné, že (3,3) byla opravdu správná strategie@novalabs_ má nějaké $ uvízlé v SVB, ale drtivá většina je v jiných institucích.
Je mi hrozně líto všech ostatních zakladatelů a startupů, kteří neměli takové štěstí. doufám v brzké vyřešení
– amir (@amirhaleem) 11. března 2023
Dapper Labs
Dapper Labs, společnost stojící za NBA Top Shot NFT, uvedla, že má u banky Silicon Valley Bank „minimální hotovostní zůstatky“ a že v důsledku toho nebyla „podstatně ovlivněna“ selháním banky. Ale „minimální“ dopad je přece jen něco.
Oznámení z Discordu komunity Dapper:
„Situace týkající se SVB nemá na Dapper Labs žádný podstatný dopad. U SVB jsme měli minimální peněžní zůstatky.“ pic.twitter.com/nW2bG0gjo7
– Flowverse – Discover Flow Blockchain (@flowverse_) 12. března 2023
Kryptografické společnosti prohlašují, že nejsou vystaveny žádné expozici vůči SVB
Řada kryptografických společností také přispěchala s prohlášením, že nejsou vůči Silicon Valley Bank nijak angažovány, a snaží se tak zabránit případné další panice.
Paxos
Krypto brokerská společnost Paxos uvedla, že nemá „žádný vztah“ s bankou Silicon Valley Bank, a dodala, že její stablecoiny mají nulovou expozici vůči selhání banky. Tržní kapitalizace stablecoinu BUSD společnosti Paxos pod značkou Binance činí 8,4 miliardy dolarů a u jejího stablecoinu Pax Dollar 840 milionů dolarů, uvádí CoinGecko.
Vyjádření společnosti Paxos: Společnost Paxos nemá žádný vztah s bankou Silicon Valley Bank. Pro větší jistotu dodáváme, že stabilní mince Paxos mají nulovou expozici vůči selhání banky Silicon Valley.
– Paxos (@PaxosGlobal) 10. března 2023
Crypto.com
Kris Marszalek, generální ředitel kryptoměnové burzy Crypto.com, uvedl, že společnost nemá žádnou expozici vůči Silicon Valley Bank, stejně jako vůči Silvergate, bance přátelské ke kryptoměnám, která minulý týden oznámila, že dobrovolně ukončí svou činnost.
https://t.co/pFc4Pz8PQj má expozici vůči Silvergate a SVB ve výši 0 dolarů.
– Kris | Crypto.com (@kris) 11. března 2023
Binance
Generální ředitel přední kryptoměnové burzy Binance Changpeng Zhao uvedl, že firma „není nijak vystavena“ krachu banky Silicon Valley. S odvoláním na kryptografický termín, který se od svého prvního použití v roce 2018 stal známou frází, Zhao řekl, že prostředky „jsou SAFU.“
Binance nemá expozici vůči SVB. Fondy jsou SAFU
– CZ Binance (@cz_binance) 10. března 2023
Kraken
Jesse Powell, spoluzakladatel a generální ředitel kryptoměnové burzy Kraken, uvedl, že společnost nemá žádnou expozici vůči Silicon Valley Bank. Jeho komentář zazněl v reakci na uživatele, který na Twitteru požádal o vysvětlení systematického rizika, jež představuje selhání banky.
Nemáme žádnou expozici vůči SVB.
– Jesse Powell (@jespow) 11. března 2023
Tether
Tether, společnost stojící za největším stablecoinem na světě USDT, v pátek oznámila, že není nijak vystavena riziku krachu SVB. USDT má tržní kapitalizaci 72,38 miliardy dolarů.
tether nemá žádnou expozici vůči SVB
– Paolo Ardoino (@paoloardoino) 10. března 2023
Solana
Anatoly Yakovenko, spoluzakladatel blockchainu Solana, prohlásil, že Solana Labs ani Solana Foundation nemají žádné kontakty s SVB.
Laboratoře ani nadace neměly u svb žádné bankovní prostředky. Vyhnul se další kulce.
– toly (@aeyakovenko) 10. března 2023
Polygon
Ryan Wyatt, prezident společnosti Polygon Labs, která stojí za řešením Polygon pro škálování Etherea, podobně oznámil, že žádné společnosti nebo nadace spřízněné s Polygonem neměly žádnou expozici vůči SVB.
Smutný den pro spoustu společností, které procházejí kolapsem SVB, a mé srdce je se všemi těmito startupy, které jsou tomu vystaveny.
Jsem vděčný za to, že jsme se SVB neměli žádné vztahy a z těchto krachů bank jsme vyvázli bez úhony.
– Ryan Wyatt (@Fwiz) 11. března 2023
Immutable
Immutable, vydavatel her Web3 a firma stojící za škálovací sítí Ethereum Immutable X, neměla podle tweetu spoluzakladatele Robbieho Fergusona žádnou expozici SVB. „V bance máme více než 280 milionů australských dolarů (převážně v USD) a nepoužíváme finanční páku,“ uvedl ve čtvrtek večer před oznámeným zánikem banky
Krátká aktualizace: @immutable nemá žádnou expozici vůči Silvergate ani SVB. V bance máme více než 280 milionů australských dolarů (převážně v USD) a nepoužíváme finanční páku.
Zůstaňte v bezpečí – a pokračujte v budování.
Infrastruktura, kterou dnes budujeme, bude tvořit základ digitálního vlastnictví…
– Robbie Ferguson | Immutable (@0xferg) 10. března 2023
Gala Games
Web3 herní a zábavní startup Gala Games neměl žádnou expozici v Silicon Valley Bank, jak uvedl Jason Brink, prezident firmy pro blockchain, v tweetové odpovědi reportérce TCN Kate Irwin.
S radostí můžeme konstatovat, že my, ve společnosti @GoGalaGames, nemáme expozici vůči SVB.
– Jason Brink aka BitBender (@BitBenderBrink) 11. března 2023
Mezi další společnosti, které v pátek oznámily, že nejsou vůči SVB nijak angažované, patří Blur, vznikající trh s NFT, Ledn, platforma pro půjčování kryptoměn, kryptopeněženka Phantom a společnost DeLabs, která stojí za špičkovými sbírkami NFT DeGods a Y00ts.
