As the fallout from the stunning collapse of Silicon Valley Bank (SVB) plays out, numerous crypto companies have signaled their exposure to the bank, which long maintained a reputation as one of the most prominent lenders to tech startups in the world.
Zamknięcie banku w piątek przez Kalifornijski Departament Ochrony Finansowej oznaczało drugą największą porażkę banku w historii USA, po upadku Washington Mutual podczas kryzysu finansowego w 2008 roku. Silicon Valley Bank wykazał w zeszłym kwartale 212 mld dolarów aktywów.
Akcje (SIVB) zaczęły spiralizować się pod koniec środy po tym, jak krążyły plotki, że instytucja szuka przejęcia po tym, jak nie udało się zebrać wystarczającego kapitału na pokrycie swoich zobowiązań. W kolejnych godzinach i dniach liczne fundusze venture capital podobno doradzały swoim klientom wycofanie środków, co spowodowało, że w czwartek rozpoczęto wypłaty 42 mld dolarów, co stanowiło run na bank. W piątek rano Nasdaq wstrzymał obrót akcjami SIVB.
Chociaż to firmy venture capital i startupy technologiczne najbardziej ucierpiały w piątek z powodu strachu przed SVB, liczne firmy kryptowalutowe również ujawniły swoją ekspozycję na bank. Oto bieżąca lista firm kryptowalutowych, które znalazły się na celowniku upadku SVB, wraz z tymi, które publicznie twierdzą, że uniknęły szkód.
Uwaga: W niedzielę przewodniczący Rezerwy Federalnej USA Jerome Powell, sekretarz skarbu Janet Yellen i przewodniczący Federalnej Korporacji Ubezpieczeń Depozytów (FDIC) Martin Gruenberg wydali wspólne oświadczenie, w którym stwierdzili, że wszyscy deponenci Silicon Valley Bank zostaną wynagrodzeni i będą mieli dostęp do swoich funduszy w poniedziałek, 13 marca. Rezerwa Federalna prowadzi obecnie dochodzenie w sprawie upadku banku.
Firmy kryptowalutowe, które miały pieniądze w SVB
Ripple
W niedzielę wieczorem CEO Ripple Brad Garlinghouse zatweetował, że Ripple „miał pewną ekspozycję na SVB – był to partner bankowy i miał część naszego salda gotówkowego.”
Pomimo tego, Garlinghouse zapewnił, że Ripple spodziewa się „żadnych zakłóceń w naszej codziennej działalności” i że firma „pozostaje w silnej pozycji finansowej. „
Setting the record straight on SVB Qs:
Ripple miał pewną ekspozycję na SVB – był to partner bankowy i utrzymywał część naszego salda gotówkowego. Na szczęście nie spodziewamy się ŻADNYCH zakłóceń w naszej codziennej działalności, a większość naszych USD trzymaliśmy już w szerszej sieci partnerów bankowych.
– Brad Garlinghouse (@bgarlinghouse) 12 marca 2023
BlockFi
Nieudany kredytodawca kryptowalut BlockFi, który złożył wniosek o upadłość w listopadzie w następstwie upadku FTX, ma 227 milionów dolarów w funduszach przechowywanych w SVB, zgodnie z dokumentami złożonymi w piątek związanymi z postępowaniem upadłościowym BlockFi. Środki te nie są podobno ubezpieczone przez Federalną Komisję Ubezpieczeń Depozytów (FDIC), ponieważ znajdują się w funduszu inwestycyjnym rynku pieniężnego, co samo w sobie może stanowić naruszenie prawa upadłościowego.
BlockFi po raz pierwszy wstrzymał wypłaty zaledwie kilka dni po implozji giełdy kryptowalutowej FTX. Pożyczkodawca został wcześniej wykupiony przez FTX za pomocą odnawialnej linii kredytowej o wartości 250 milionów dolarów, w czerwcu ubiegłego roku.
Przez nowe złożenie wniosku o upadłość, BlockFi ma $227m w Silicon Valley Bank. Syndyk masy upadłościowej ostrzegł ich w poniedziałek, że te środki są w funduszu rynku pieniężnego, nie są zabezpieczone przez FDIC – co może być problemem z zachowaniem zgodności z prawem upadłościowym pic.twitter.com/hnpo8anrrS
– Lauren Hirsch (@LaurenSHirsch) 10 marca 2023
Circle
Circle, emitent drugiego na świecie stablecoina USDC, ogłosił w piątek, że pewna nieujawniona część rezerw gotówkowych używanych do wsparcia USDC i związania jego wartości z dolarem amerykańskim była przechowywana w Silicon Valley Bank.
Firma powiedziała w oświadczeniu w piątek, że SVB był jednym z sześciu banków, na których polegano przy zarządzaniu rezerwami gotówkowymi USDC, ale twierdzi, że USDC będzie w stanie kontynuować normalne funkcjonowanie.
Silicon Valley Bank jest jednym z sześciu partnerów bankowych, których Circle używa do zarządzania ~25% częścią rezerw USDC trzymanych w gotówce. Podczas gdy czekamy na wyjaśnienie, w jaki sposób syndykat FDIC SVB wpłynie na jego deponentów, Circle & USDC kontynuuje normalną działalność.https://t.co/NU82jnajjY
– Circle (@circle) 10 marca 2023
Stablecoiny, takie jak USDC, to kryptowaluty wsparte i powiązane z wartością aktywów świata rzeczywistego. Mają służyć jako solidny pośrednik między tradycyjnymi finansami a bardziej zmiennymi rynkami kryptowalut; USDC, z kapitalizacją rynkową 42,17 mld USD, jest drugim najczęściej używanym stablecoinem na świecie. 25% aktywów wspierających USDC, które rzekomo są w pełni zabezpieczone, to gotówka, według Circle.
W zeszłym tygodniu Circle odciął więzi z upadłym bankiem przyjaznym kryptowalutom Silvergate, który zamknął się w środę. Do tego momentu Circle wykorzystywał również Silvergate do przechowywania rezerw gotówkowych.
Pantera
Crypto-focused venture capital firm Pantera może mieć nieznaną ilość ekspozycji na upadek SVB. Jeszcze w zeszłym miesiącu firma zaliczyła upadły bank do zaledwie trzech powierników swoich prywatnych funduszy, zgodnie z dokumentem SEC z 3 lutego.
Pantera zalicza się do największych na świecie firm VC skoncentrowanych na kryptowalutach; tylko w zeszłym roku zebrała 1,3 miliarda dolarów na fundusz skupiony wyłącznie na projektach opartych na blockchain.
Avalanche
Fundacja Avalanche, która wspiera blockchain Avalanche, ogłosiła w piątek wieczorem, że ma „nieco ponad” 1,6 miliona dolarów ekspozycji w Silicon Valley Bank.
Rodzimy token Avalanche – AVAX, może się obecnie pochwalić kapitalizacją rynkową na poziomie 4,84 miliarda dolarów.
W świetle ostatnich wiadomości chcielibyśmy potwierdzić, że Fundacja Avalanche nie ma żadnej ekspozycji na Silvergate i nieco ponad $1,6mm ekspozycji na Silicon Valley Bank. Fundacja Avalanche jest zasmucona wiadomościami o SI i SIVB, i ma nadzieję, że wszyscy deponenci zostali doprowadzeni do porządku.
– Avalanche (@avalancheavax) 10 marca 2023
Yuga Labs
Yuga Labs, warta 4 miliardy dolarów firma stojąca za dominującą kolekcją NFT Bored Ape Yacht Club (między innymi projektami), wystawia się na SVB. Współzałożyciel Yugi Greg Solano powiedział w piątek, że firma ma „super ograniczoną ekspozycję” na upadły bank, choć Yuga nie potwierdziła jeszcze dokładnie ile.
Solano powiedział, że kwota ta „nie wpływa w żaden sposób na naszą działalność lub plany. „
BREAKING NEWS ” @yugalabs Co-Founder @CryptoGarga Said that Yuga Labs Had „Super Limited” Financial Exposure To The @SVB_Financial Fallout. pic.twitter.com/RXxBkyPOwX
– The Bored Ape Gazette (@BoredApeGazette) March 10, 2023
Proof
Proof, kolejny lider w dziedzinie NFT, mógł zostać uderzony mocniej. Projekt Web3 stworzony przez współzałożyciela Digg, Kevina Rose’a, który stoi za wiodącą kolekcją NFT Moonbirds, wydał w piątek oświadczenie potwierdzające, że firma trzyma gotówkę w Silicon Valley Bank.
„Proof trzyma gotówkę w SVB, jednak… Na szczęście zdywersyfikowaliśmy nasze aktywa poprzez ETH, stablecoiny, a także fiat” – napisała firma na Twitterze w piątek.
Proof nie ujawnił jeszcze, jaką ilość gotówki związał z SVB. Podczas gdy firma przyznała, że upadek SVB „ssie”, podkreśliła również, że potencjalna strata nie wpłynie na bezpieczeństwo aktywów klientów lub mapę drogową Proof.
2/5: W duchu przejrzystości, oto wszystko co wiemy o sytuacji z SVB:
Proof trzyma gotówkę w SVB, jednak…
Na szczęście zdywersyfikowaliśmy nasze aktywa na ETH, stablecoiny, a także fiat – więc finansowo i operacyjnie będzie OK.– PROOF (,) (@proof_xyz) 10 marca 2023
Nova Labs
Nova Labs, startup stojący za zdecentralizowaną siecią i dostawcą internetu Helium, ujawnił ekspozycję na SVB pod koniec piątku.
„Nova Labs ma trochę $ utkwionych w SVB, ale zdecydowana większość jest w innych instytucjach, powiedział CEO Nova Labs i współzałożyciel Helium, Amir Haleem.
incredible that (3,3) really was the right strategy@novalabs_ has some $ stuck in SVB, but the vast majority is in other institutions
I feel terrible for all the other founders and startups who were not so fortunate. hoping for a speedy resolution
– amir (@amirhaleem) March 11, 2023
Dapper Labs
Dapper Labs, firma stojąca za NBA Top Shot NFTs, powiedziała, że miała „minimalne salda gotówkowe” z Silicon Valley Bank i w rezultacie nie została „materialnie dotknięta” przez upadłość banku. Ale „minimalny” wpływ to wciąż coś.
Ogłoszenie ze społeczności Dapper na Discordzie:
„Dapper Labs nie ma materialnego wpływu na sytuację związaną z SVB. Mieliśmy minimalne salda gotówkowe z SVB.” pic.twitter.com/nW2bG0gjo7
– Flowverse – Odkryj Flow Blockchain (@flowverse_) 12 marca 2023
Firmy kryptowalutowe twierdzące, że nie mają ekspozycji na SVB
Numerous crypto companies have also rushed to declare their lack of exposure to Silicon Valley Bank, in attempts to stave any potential additional panic.
Paxos
Firma brokerska zajmująca się kryptowalutami Paxos powiedziała, że nie ma „żadnych relacji” z Silicon Valley Bank, dodając, że jej stablecoiny mają zerową ekspozycję na upadek banku. Kapitalizacja rynkowa stablecoina BUSD marki Paxos na Binance wynosi 8,4 miliarda dolarów, a 840 milionów dolarów dla jego stablecoina Pax Dollar, według CoinGecko.
Oświadczenie Paxos: Paxos nie ma żadnych związków z Silicon Valley Bank. Dla dalszej pewności, stablecoiny Paxos mają zerową ekspozycję na awarię Silicon Valley Bank.
– Paxos (@PaxosGlobal) 10 marca 2023
Crypto.com
Kris Marszalek, CEO giełdy kryptowalut Crypto.com, powiedział, że firma nie ma ekspozycji na Silicon Valley Bank, jak również Silvergate, bank przyjazny kryptowalutom, który ogłosił, że dobrowolnie zakończy działalność w zeszłym tygodniu.
https://t.co/pFc4Pz8PQj ma 0 dolarów ekspozycji na Silvergate i SVB.
– Kris | Crypto.com (@kris) 11 marca 2023
Binance
CEO wiodącej giełdy kryptowalutowej Binance Changpeng Zhao powiedział, że firma „nie ma żadnej ekspozycji na” upadek Silicon Valley Bank. Przywołując termin kryptowalutowy, który stał się znanym zwrotem, odkąd został po raz pierwszy użyty w 2018 roku, Zhao powiedział, że fundusze „są SAFU. „
Binance nie ma ekspozycji na SVB. Fundusze są SAFU
– CZ Binance (@cz_binance) 10 marca 2023
Kraken
Jesse Powell, współzałożyciel i dyrektor generalny giełdy kryptowalutowej Kraken, powiedział, że firma nie ma ekspozycji na Silicon Valley Bank. Jego komentarz pojawił się w odpowiedzi na użytkownika, który na Twitterze poprosił o wyjaśnienie ryzyka systematycznego, jakie stwarza upadłość banku.
Nie mamy ekspozycji na SVB.
– Jesse Powell (@jespow) 11 marca 2023
Tether
Tether, firma stojąca za największym na świecie stablecoinem, USDT, ogłosiła w piątek, że nie ma ekspozycji na upadek SVB. USDT ma kapitalizację rynkową na poziomie 72,38 mld dolarów.
tether nie ma żadnej ekspozycji na SVB
– Paolo Ardoino (@paoloardoino) 10 marca 2023
Solana
Anatoly Yakovenko, współzałożyciel Solana blockchain, twierdził, że ani Solana Labs, ani Solana Foundation nie miały żadnej ekspozycji na SVB.
Neither labs or foundation banked at svb. Dodged another bullet.
– toly (@aeyakovenko) March 10, 2023
Polygon
Ryan Wyatt, prezes Polygon Labs, firmy stojącej za rozwiązaniem do skalowania Ethereum – Polygon, podobnie ogłosił, że żadna z firm lub fundacji powiązanych z Polygon nie miała styczności z SVB.
Smutny dzień dla wielu firm, które przechodzą przez upadek SVB, a moje serce wychodzi do wszystkich tych startupów narażonych na to.
Jestem wdzięczny, że nie mieliśmy żadnych relacji z SVB i uciekliśmy z tych upadków banków bez szwanku.
– Ryan Wyatt (@Fwiz) 11 marca 2023
Immutable
Immutable, wydawca gier Web3 i firma stojąca za Ethereum scaling network Immutable X, nie miał ekspozycji SVB, zgodnie z tweetem współzałożyciela Robbiego Fergusona. „Mamy ponad A$280M w banku (głównie w USD) i nie używamy dźwigni finansowej” – powiedział w czwartek wieczorem, przed ogłoszonym upadkiem banku.
Szybka aktualizacja: @immutable nie ma ekspozycji na Silvergate ani SVB. Mamy ponad 280 mln A$ w banku (głównie w USD) i nie stosujemy dźwigni finansowej.
Bądźcie bezpieczni i budujcie dalej.
Infrastruktura, którą budujemy dzisiaj, będzie stanowić podstawę własności cyfrowej…
– Robbie Ferguson | Immutable (@0xferg) 10 marca 2023
Gala Games
Web3 startup gier i rozrywki Gala Games nie miał żadnej ekspozycji na Silicon Valley Bank, według Jasona Brinka, prezesa firmy w zakresie blockchain, w odpowiedzi na tweet reporterki TCN Kate Irwin.
Happy to note that we, at @GoGalaGames, do not have exposure to SVB.
– Jason Brink aka BitBender (@BitBenderBrink) March 11, 2023
Inne firmy, które ogłosiły brak ekspozycji na SVB w piątek, to Blur, powstający rynek NFT, Ledn, platforma pożyczek kryptowalutowych, portfel kryptowalutowy Phantom i DeLabs, firma stojąca za topowymi kolekcjami NFT DeGods i Y00ts.
