Kryptowährungen werden oft als Instrument für Finanzkriminalität kritisiert, doch die Realität sieht heute ganz anders aus. Die neuesten Daten von Chainalysis und TRM Labs zeigen, dass der Anteil illegaler Transaktionen an den wichtigsten zentralisierten Börsen deutlich zurückgeht, wobei Binance sich durch ein besonders geringes Risiko auszeichnet. Entdecken Sie diese Zahlen und die Bemühungen der Plattform, Transaktionen im Zusammenhang mit illegalen Aktivitäten einzuschränken.
Kryptokriminalität stark rückläufig, Binance an vorderster Front
Die Kriminalität im Zusammenhang mit Kryptowährungen geht stark zurück, und das belegen nun auch die Daten.
Unabhängigen Analysen von Chainalysis und TRM Labs zufolge ist der Anteil der direkt mit illegalen Aktivitäten verbundenen Transaktionen auf den wichtigsten zentralisierten Börsen zwischen Anfang 2023 und Mitte 2025 stark zurückgegangen und macht heute nur noch einen winzigen Teil des Volumens aus.
Bei den sieben größten Börsen nach Volumen lag die direkte Exposition gegenüber als illegal identifizierten Adressen im Juni 2025 bei etwa 0,018 % bis 0,023 % des Gesamtvolumens.
Mit anderen Worten: Weniger als 2 bis 2,3 Dollar von 10.000 gehandelten Dollar stammen direkt aus Wallets, die mit Betrug, Hacking, Ransomware oder Sanktionsverstößen in Verbindung stehen.
Binance weist ein geringeres Risiko als seine Konkurrenten auf
In diesem Zusammenhang scheint Binance eine der fortschrittlichsten Börsen zu sein. Laut Chainalysis stehen nur 0,007 % des von der Plattform im Juni 2025 abgewickelten Volumens in direktem Zusammenhang mit illegalen Wallets, gegenüber einem Durchschnitt von 0,018 % bei den sechs anderen großen Börsen. Der Anteil von Binance ist somit mehr als 2,5-mal niedriger als der seiner Mitbewerber.
TRM Labs kommt mit seiner eigenen Methodik zu ähnlichen Ergebnissen: Etwa 0,016 % des Volumens von Binance weisen eine direkte Exposition gegenüber illegalen Geldern auf, gegenüber 0,023 % bei anderen großen Plattformen, was einer Differenz von etwa 30 % entspricht.
Vor allem zeigen beide Studien denselben Trend: Zwischen Januar 2023 und Juni 2025 soll Binance sein direktes Engagement in illegalen Geldströmen um 96 bis 98 % reduziert haben, was einige Prozentpunkte besser ist als der Durchschnitt der anderen großen Börsen.
Und das, obwohl die Plattform im Jahr 2025 ein tägliches Volumen von mehr als 90 Milliarden Dollar und etwa 217 Millionen Aufträge pro Tag verarbeitet, was mit dem kumulierten Volumen mehrerer ihrer Konkurrenten vergleichbar ist.
Warum es wichtig ist, über direkte Exposition zu sprechen
Die genannten Zahlen beziehen sich auf die direkte Exposition gegenüber illegalen Geldern, d. h. den Anteil des Volumens, der direkt von Adressen stammt oder an Adressen gesendet wird, die als mit kriminellen Aktivitäten in Verbindung stehend identifiziert wurden.
Wenn von 10.000 verarbeiteten Dollar 1 Dollar mit einer als illegal identifizierten Adresse verbunden ist, beträgt die direkte Exposition 0,01 %.
Je niedriger dieser Prozentsatz ist, desto besser gelingt es den Filter- und Compliance-Systemen der Plattform, diese Ströme im Vorfeld zu isolieren, sie den Behörden zu melden oder sogar zu blockieren, bevor sie sich verbreiten.
Im Gegensatz zu herkömmlichen Bankensystemen ermöglicht die Transparenz der Blockchain eine detaillierte Messung dieser Risiken, wodurch ein solcher Vergleich zwischen den verschiedenen Börsen möglich wird.
Illegale Beträge deutlich geringer als im traditionellen Finanzwesen
Diese Daten erhalten eine weitere Dimension, wenn man sie mit den geschätzten illegalen Geldströmen im traditionellen Finanzwesen vergleicht. Die Nasdaq schätzt die Höhe der illegalen Gelder, die 2023 im globalen Finanzsystem zirkulierten, auf etwa 3 Billionen Dollar, während die Schätzungen der UNO und des IWF die Geldwäsche auf 2 bis 5 % des weltweiten BIP pro Jahr beziffern.
Was Kryptowährungen angeht, schätzen Chainalysis und TRM Labs, dass die als illegal identifizierten Beträge, die über die großen zentralisierten Börsen fließen, sich auf wenige Milliarden Dollar pro Jahr belaufen, also nur einen Bruchteil des Gesamtvolumens ausmachen.
Das bedeutet nicht, dass alles aufgedeckt wird oder dass das Risiko verschwunden ist, aber diese Größenordnungen relativieren bestimmte Aussagen, wonach Bitcoin und andere Kryptowährungen hauptsächlich zur Geldwäsche genutzt werden.
Was unternimmt Binance, um illegale Geldströme zu reduzieren?
Binance führt diese Ergebnisse auf eine Reihe von Maßnahmen zurück, die personelle Investitionen, Erkennungstechnologien und die Zusammenarbeit mit den Behörden kombinieren.
Mehr als 1.280 Spezialisten, d. h. fast 22 % der Belegschaft, sind in den Bereichen Compliance, Ermittlungen und Risikomanagement tätig, mit Jahresbudgets von mehreren hundert Millionen Dollar für KYC, Transaktionsüberwachung und Finanzermittlungen.
Die Plattform legt auch einen Schwerpunkt auf die Zusammenarbeit mit Strafverfolgungsbehörden. Sie gibt an, mehr als 240.000 Anfragen beantwortet und über 400 Schulungen für Ermittler und Regulierungsbehörden weltweit organisiert zu haben, um Methoden zur On-Chain-Rückverfolgung und Betrugsbekämpfung auszutauschen.
Diese Bemühungen ergänzen die Beteiligung von Binance an gemeinsamen Initiativen wie dem Beacon Network oder dem T3+-Programm, an denen unter anderem Tether, TRON und TRM Labs beteiligt sind und deren Ziel es ist, Warnsignale in Echtzeit auszutauschen und als illegal identifizierte Gelder einzufrieren, bevor sie verteilt werden.
Auf dem Weg zu einer breiteren Akzeptanz dank mehr Transparenz?
Der anhaltende Rückgang des Anteils illegaler Gelder an den großen Börsen und die Übereinstimmung der Analysen mehrerer Datenanbieter untermauern die Vorstellung einer reifen Branche.
Dank der Transparenz der Blockchains und strengerer Standards zur Bekämpfung der Geldwäsche entwickelt sich die Kryptowährung zu einem der am besten nachvollziehbaren Finanzsysteme.
Sowohl für Regulierungsbehörden als auch für traditionelle Finanzinstitute basieren die Anwendungsfälle rund um die Tokenisierung oder Zahlungen auf einer zentralen Voraussetzung: Vertrauen.
Akteure, die in der Lage sind, weltweit zu agieren und gleichzeitig ein sehr geringes Risiko für illegale Geldflüsse aufweisen, tragen dazu bei, dieses Vertrauensfundament zu schaffen und ebnen den Weg für eine breitere Integration von Blockchain und Kryptowährungen in die Finanzwelt für Privatkunden.
