金融犯罪の手段として非難されることの多い暗号通貨ですが、今日の現実は大きく異なります。Chainalysis と TRM Labs の最新データによると、主要な中央集権型取引所における違法取引の割合は明らかに減少しており、Binance は特に低いエクスポージャーレベルで際立っています。これらの数値と、違法活動に関連する取引を制限するためのプラットフォームの取り組みをご覧ください。
暗号通貨関連の犯罪が大幅に減少、Binance が最前線で対応
暗号通貨関連の犯罪は大幅に減少しており、そのことを裏付けるデータが発表されました。
Chainalysis と TRM Labs の独立した分析によると、主要な中央集権型取引所における違法活動に直接関連するフローの割合は、2023 年初めから 2025 年半ばにかけて大幅に減少し、現在では取引量のごくわずかな割合しか占めていません。
取引量トップ7の取引所では、違法と特定されたアドレスへの直接的なエクスポージャーは、2025年6月時点で総取引量の0.018%から0.023%程度となっています。
つまり、取引される10,000ドルのうち、詐欺、ハッキング、ランサムウェア、制裁違反に関連するウォレットから直接流入しているのは、2～2.3ドル未満であるということです。
Binance は競合他社よりも低いエクスポージャーレベルを示している
このような状況の中で、Binance は最も先進的な取引所の 1 つとして浮上している。Chainalysis によると、2025年6月に同プラットフォームで処理された取引量のわずか0.007%が違法なウォレットに直接関連しているのに対し、他の6つの主要取引所の平均は0.018%でした。したがって、Binance の比率は同業他社よりも2.5倍以上低いことになります。
TRM Labs は、独自の調査手法を用いて同様の結論に達しています。Binance の取引量の約 0.016% が違法資金に直接さらされているのに対し、他の主要プラットフォームでは 0.023% であり、その差は約 30% に達します。
特に、2つの調査は同じ傾向を指摘している。2023年1月から2025年6月の間に、Binanceは違法な資金フローへの直接的なエクスポージャーを96～98%削減し、他の主要取引所の平均よりも数ポイント上回ったという。
これは、2025年に同プラットフォームが1日あたり900億ドル以上の取引量を処理し、1日あたり約2億1700万件の注文を処理しているにもかかわらず、その取引量は複数の競合他社の合計取引量と同等であるにもかかわらず達成されたものです。
直接的なエクスポージャーについて話すことが重要な理由
引用された数字は、違法資金への直接的なエクスポージャー、つまり、犯罪活動に関連すると特定されたアドレスから直接発生、またはそのアドレスに送金された取引量の割合に関するものです。
10,000 ドルが処理された場合、1 ドルが違法と特定されたアドレスに関連付けられていると、直接的なエクスポージャーは 0.01% となります。
この割合が低いほど、プラットフォームのフィルタリングおよびコンプライアンスシステムが、こうした資金の流れを事前に隔離し、当局に報告し、さらには拡散する前にブロックすることに成功していることを意味します。
従来の銀行システムとは対照的に、ブロックチェーンが提供する透明性により、これらのエクスポージャーを細かく測定することが可能であり、これにより、さまざまな取引所間のこの種の比較が可能になります。
従来の金融よりもはるかに少ない違法金額
このデータは、従来の金融における違法な資金の流れと比較すると、さらに別の側面も浮き彫りになります。ナスダックは、2023年に世界の金融システムで流通した違法な資金の総額を約3兆ドルと推定しています。一方、国連とIMFの推定によると、マネーロンダリングは毎年、世界GDPの2～5%に相当する規模となっています。
暗号通貨の規模では、ChainalysisとTRM Labsは、違法と特定され、大規模な中央集権型取引所を経由する金額は、年間数10億ドルに過ぎず、全体の取引量のごく一部であると推定している。
これは、すべてが検出されている、あるいはリスクがなくなったことを意味するものではありませんが、こうした規模の数字は、ビットコインやその他の暗号通貨が主にマネーロンダリングに使用されているという一部の主張を相対化するものです。
Binance は違法な資金の流れを減らすために何をしているのか？
Binance は、人的投資、検知技術、当局との協力といった一連の対策によって、こうした成果を上げていると考えています。
1,280 人以上の専門家、つまり従業員の 22% 近くが、コンプライアンス、調査、リスク管理業務に従事しており、KYC、取引の監視、財務調査のために年間数億ドルの予算が投じられています。
また、このプラットフォームは法執行機関との協力も重視しています。24万件以上の要請に対応し、世界中の捜査官や規制当局者向けに400回以上の研修セッションを開催し、オンチェーン追跡や詐欺対策の手法を共有してきたと述べています。
これらの取り組みは、Tether、TRON、TRM Labs などとともに、リアルタイムの警告信号を共有し、違法と特定された資金が分散する前に凍結することを目的とした、Beacon Network や T3+ プログラムなどの共同イニシアチブへの Binance の参加に追加されるものです。
透明性の向上による普及拡大へ？
主要取引所における違法資金の割合の継続的な低下と、複数のデータプロバイダーによる分析結果の一致は、業界が成熟段階にあるという見方を強めています。
ブロックチェーンの透明性と、より厳格なマネーロンダリング防止基準のおかげで、暗号通貨は最も追跡可能な金融システムの1つになりつつあります。
規制当局も、伝統的な金融機関も、トークン化や決済に関するユースケースは、まさに「信頼」という重要な条件に基づいています。
世界規模で事業を展開しながら、違法な資金の流れへのエクスポージャーを非常に低いレベルに抑えることができるプレイヤーは、この信頼の基盤を構築し、ブロックチェーンと暗号通貨を一般金融に広く統合する道を開く一助となるでしょう。
