Crypto wordt vaak beschuldigd een instrument te zijn voor financiële criminaliteit, maar de realiteit is vandaag de dag heel anders. Uit de meest recente gegevens van Chainalysis en TRM Labs blijkt dat het aandeel illegale transacties op de belangrijkste gecentraliseerde beurzen sterk daalt, waarbij Binance zich onderscheidt door een bijzonder laag risiconiveau. Ontdek deze cijfers en de inspanningen van het platform om transacties in verband met illegale activiteiten te beperken.
Cryptocriminaliteit sterk gedaald, Binance loopt voorop
Criminaliteit in verband met cryptovaluta neemt sterk af en dat wordt nu ook door gegevens bevestigd.
Volgens onafhankelijke analyses van Chainalysis en TRM Labs is het aandeel van de geldstromen die rechtstreeks verband houden met illegale activiteiten op de belangrijkste gecentraliseerde beurzen tussen begin 2023 en medio 2025 sterk gedaald en vertegenwoordigt het vandaag de dag nog maar een fractie van de volumes.
Op de 7 grootste beurzen qua volume bedraagt de directe blootstelling aan adressen die als illegaal zijn geïdentificeerd ongeveer 0,018% tot 0,023% van het totale volume in juni 2025.
Met andere woorden, minder dan 2 tot 2,3 dollar op elke 10.000 verwerkte transacties is rechtstreeks afkomstig van portefeuilles die verband houden met oplichting, hacks, ransomware of schendingen van sancties.
Binance heeft een lager blootstellingsniveau dan zijn concurrenten
In deze context lijkt Binance een van de meest vooruitstrevende beurzen te zijn. Volgens Chainalysis zou slechts 0,007% van de volumes die in juni 2025 door het platform werden verwerkt, rechtstreeks verband houden met illegale portefeuilles, tegenover een gemiddelde van 0,018% voor de zes andere grote beurzen. De ratio van Binance is dus meer dan 2,5 keer lager dan die van zijn concurrenten.
TRM Labs komt met zijn eigen methodologie tot vergelijkbare conclusies: ongeveer 0,016% van het volume van Binance zou rechtstreeks blootgesteld zijn aan illegale fondsen, tegenover 0,023% voor andere grote platforms, wat neerkomt op een verschil van ongeveer 30%.
Bovenal wijzen beide studies op hetzelfde traject: tussen januari 2023 en juni 2025 zou Binance zijn directe blootstelling aan illegale geldstromen met 96 tot 98 % hebben verminderd, wat enkele procentpunten beter is dan het gemiddelde van de andere grote beurzen.
En dat terwijl het platform in 2025 meer dan 90 miljard dollar per dag verwerkt, voor ongeveer 217 miljoen dagelijkse orders, wat vergelijkbaar is met het cumulatieve volume van verschillende van zijn concurrenten.
Waarom het belangrijk is om over directe blootstelling te praten
De genoemde cijfers hebben betrekking op de directe blootstelling aan illegale fondsen, dat wil zeggen het deel van de volumes dat rechtstreeks afkomstig is van of wordt verzonden naar adressen die zijn geïdentificeerd als gelinkt aan criminele activiteiten.
Als van elke 10.000 dollar die wordt verwerkt, 1 dollar is gekoppeld aan een adres dat als illegaal is geïdentificeerd, bedraagt de directe blootstelling 0,01%.
Hoe lager dit percentage, hoe beter de filter- en nalevingssystemen van het platform erin slagen om deze stromen stroomopwaarts te isoleren, aan de autoriteiten te melden of zelfs te blokkeren voordat ze zich verspreiden.
In tegenstelling tot traditionele banksystemen maakt de transparantie van de blockchain het mogelijk om deze blootstelling met een hoge mate van nauwkeurigheid te meten, waardoor dit soort vergelijkingen tussen verschillende beurzen mogelijk wordt.
Illegale bedragen veel lager dan in de traditionele financiële wereld
Deze gegevens krijgen ook een andere dimensie wanneer ze worden vergeleken met de geschatte illegale geldstromen in de traditionele financiële wereld. De Nasdaq schat dat in 2023 ongeveer 3.000 miljard dollar aan illegale fondsen in het mondiale financiële systeem heeft gecirculeerd, terwijl de VN en het IMF het witwassen van geld op 2 tot 5 % van het mondiale bbp per jaar schatten.
Wat cryptovaluta’s betreft, schatten Chainalysis en TRM Labs dat de bedragen die als illegaal zijn geïdentificeerd en via de grote gecentraliseerde beurzen worden verhandeld, beperkt blijven tot enkele miljarden dollars per jaar, wat neerkomt op een fractie van de totale volumes.
Dit betekent niet dat alles wordt opgespoord of dat het risico verdwenen is, maar deze ordes van grootte relativeren bepaalde beweringen dat Bitcoin en andere cryptovaluta’s voornamelijk worden gebruikt voor het witwassen van geld.
Wat doet Binance om illegale geldstromen te verminderen?
Binance schrijft deze resultaten toe aan een reeks maatregelen die een combinatie zijn van investeringen in personeel, detectietechnologieën en samenwerking met de autoriteiten.
Meer dan 1.280 specialisten, ofwel bijna 22% van het personeelsbestand, houden zich bezig met compliance, onderzoek en risicobeheer, met jaarlijkse budgetten van honderden miljoenen dollars voor KYC, transactiemonitoring en financieel onderzoek.
Het platform legt ook de nadruk op samenwerking met wetshandhavingsinstanties. Het geeft aan dat het meer dan 240.000 verzoeken heeft beantwoord en meer dan 400 trainingssessies heeft georganiseerd voor onderzoekers en toezichthouders over de hele wereld, om methoden voor on-chain tracering en fraudebestrijding te delen.
Deze inspanningen komen bovenop de deelname van Binance aan collectieve initiatieven zoals het Beacon Network of het T3+-programma, samen met onder meer Tether, TRON en TRM Labs, die tot doel hebben realtime waarschuwingssignalen te delen en fondsen die als illegaal zijn geïdentificeerd te bevriezen voordat ze worden verspreid.
Naar een bredere acceptatie dankzij meer transparantie?
De voortdurende daling van het aandeel illegale fondsen op de grote beurzen en de convergentie van de analyses van verschillende gegevensleveranciers versterken het idee dat de sector volwassen aan het worden is.
Dankzij de transparantie van blockchains en strengere antiwitwasnormen lijkt crypto een van de meest traceerbare financiële systemen te worden.
Voor zowel toezichthouders als traditionele financiële instellingen zijn de toepassingen die ontstaan rond tokenisatie of betalingen gebaseerd op één belangrijke voorwaarde: vertrouwen.
Actoren die wereldwijd kunnen opereren en tegelijkertijd een zeer lage blootstelling aan illegale geldstromen hebben, dragen bij aan het creëren van dit vertrouwen en maken de weg vrij voor een bredere integratie van blockchain en crypto’s in de consumentenfinanciering.
