金融活動作業部会（FATF）がトルコをグレーリストに掲載。このように、国際的に最も重要なマネーロンダリング防止機関が、まさに間違ったタイミングで国に害を及ぼしているのです。その理由は非常にエキサイティングなもので、ビットコインがトルコで必要になった理由を示しています。
国際機関は医者ではない。彼らは、助けるときに害を与えないという原則を知りません。それどころか、自分の基準でしか動けないのです。これらは、介入の時期を決定し、介入をどのように設計すべきかを決定し、介入が成功したかどうかを判断します。
この観点からすれば、マネーロンダリング防止のための超国家的機関であるFATFが10月21日にトルコをグレーリストに掲載した後、トルコリラの為替レートが数日間で一時的に5％以上も急落したのは、FATFのせいではない。リラのインフレに関するニュースでは、今回のFATFの決定についてはほとんど触れられていませんが、いつものようにエルドアン大統領とその誤った金融政策については多く取り上げられています。
しかしながら、FATFのグレーリストに載ることは、ありふれたことではありません。超国家的機関は今後、トルコをより厳しく監視し、トルコはマネーロンダリングやテロ資金対策の不備をどのように改善するか、実施計画を早急に提示する必要があります。しかし、それ以上にダメージが大きいのは、トルコのビジネスパートナーと取引する企業が、より徹底したデューデリジェンスを受けるようになったことです。
今年5月には、国際通貨基金（IMF）の調査により、FATFのグレーリストに掲載されると、掲載された国の資本流入に「大きく有意なマイナス効果」があることが確認されました。外国投資と銀行送金の両方を含む流入資本フローは、国民総生産の7.6％に相当する量が減少しました。
このリストは、通常はFATFの味方であるブログ「mafianeindanke.de」でさえ、「トルコへの外国投資が、エルドアン大統領が約20年前に権力を握って以来、すでに最低レベルに達しているときに行われた」と書いています。すでに、「政情不安、高インフレ、金融政策や法の支配に対する政治的干渉」が、海外の金融機関のトルコへの投資を躊躇させている。例えば、海外で保有している債券の割合は、過去5年間で25％から5％に減少しています。グレーリストの場所は、”トルコリラに新たな打撃を与える “と脅しています。
中東の火薬庫の端に位置するこの国にとって、そのダメージは見逃せないものです。FATFは、地政学的に巨大な影響を及ぼす可能性のある、このような厳しい介入を正当化しているのでしょうか。
弱い監視、強い犯罪者
mafianeindanke.deは、マネーロンダリング対策におけるトルコの重大な欠点により、この動きは「遅きに失した」と説明しています。
すでに2019年、FATFは監査の結果、トルコがマネーロンダリングやテロ資金に対する基準が不十分であると認定し、同国に「勧告」の実施を求めていた。今年の秋の総会では、トルコが十分な対応をしていないことが指摘されました。FATFのマーカス・プライヤー会長は、トルコは銀行業務、不動産、金・貴石の取引における「深刻な監督上の問題」に対処する必要があると述べています。複雑なマネーロンダリング案件を効果的に検出し、テロ資金調達の訴追を断固として取り上げていることを示さなければならない…国連によってテロ組織と宣言されたISISやアルカイダなどの組織を優先しなければならない」としています。
Mafianeindanke.deは、トルコには独特の地下銀行システム（「ハワラ」）があり、ドイツとの間でも、隠されたネットワークを介して透明性の高い資金の流れを形成していると指摘しています。この赤字は、「国内に蔓延する汚職、与党AKPやトルコ経済にしっかりと根付いている組織的犯罪集団の多くの闇口座」によって悪化しています。
しかし、理由はそれだけではありません。FATFは、トルコがあまりにも少ない活動しかしていないことを非難しているだけでなく、ここからがエキサイティングなところなのですが、あまりにも多い活動をしていることも非難しています。
いじめっ子のFATF基準の悪用
これはテロ資金調達に対するFATF基準についてです。11.11の攻撃の後 9月の同時多発テロ以降、同組織にはテロリストの資金調達にも対処する権限が与えられました。この目的のために、「非営利組織（NPO）をデューデリジェンス義務の対象とし、FATF加盟国がその遵守を確実にするための制限のない基準」を作成しました。
それ自体は意味のあることだと思います。企業を厳しく管理しても、NPOを見て見ぬふりをしていては、あまり意味がありません。しかし、問題は、FATFがテロ、テロ組織、テロ資金などの重要な用語を曖昧に定義することなく、「輪郭のない手段」を各国に与えてしまったことです。これは、国連によってテロ組織と宣言された組織に限定されていれば問題ない。しかし、そうではありません。
実際には、各州の指導者たちは、FATFの呼びかけを真剣に受け止めていますが、それは彼ら自身の利益のためです。ほんの少し視点を変えただけで、テロの定義を変えただけで、その対策はすでに政府批判者に向けられている。犯罪者やテロリストに対抗する道具ではなく、専制政治の道具となってしまうのです。政府を批判したり、民主主義を推進したりするNPOやNGOだけでなく、「Bread for the World」のような非政治的な援助団体も潰しています。この団体は、FATF基準によってトルコのような国で活動することが難しくなったと訴えています。
FATFは、トルコの非営利団体への対応に関する人権団体の懸念を認識しています」と述べています。FATFのPleyer長官は、「トルコは、非営利団体に対する真の意味でのリスクベースのアプローチを実施し、当局が合法的な活動を妨げたり阻害したりしないようにする必要がある」と警告しています。
特にトルコの新法「大量破壊兵器のための資金調達の拡散防止法」は思い切ったものになりそうです。これは、「エルドアンに批判的なすべての組織」を脅かすもので、テロ組織として分類され、経済的にも打撃を受けることを覚悟しなければなりません。この法律によって、大統領は自分自身に特に恐ろしい権利を与えたことになる。また、テロ容疑者とみなされた場合、被告人の資金や資産の凍結を命じる権限が与えられています。疑わしきは罰せず、たとえそれが一人の役員に対するものであってもです。
Erdogan is beating people to Bitcoin
ユーモアや批判を理解することで知られているわけではないエルドアン大統領は、テロ令状を取得した人の銀行口座を凍結することができるようになりました。だから、最小限の堕落した法治国家で：彼に迷惑をかける人の
トルコの銀行口座やポートフォリオ、金庫に眠っているお金は、形式的にしか所有者のものではありません。政府が気に入れば、いつでも没収できる法的手段を持っています。
ビットコインがトルコの住民にとって非常に重要なのは、次の2つの理由からです。一方で、今年の対ユーロレートが約25％に達し、国内で貧困や飢餓に陥る人が増えている急激なインフレから身を守るため。ニュースレター「BlingBling」の著者であり、トルコの専門家であるPhilipp Mattheis氏は、このように表現しています。
「特にトルコの中産階級に打撃を与え、その影響は今も続いています。10年前、多くのトルコ人にとって、ヨーロッパやアメリカへの休暇旅行はまだ普通のことでした。現在、リラの下落により、ほとんどの人が買えなくなっています……給料がインフレに追いついていません。学位を取得し、数年の実務経験を積んだ30代の人が800ユーロ相当の収入を得ることはほとんどありません。”
“War on cryptocurrencies “
長い間、トルコではビットコインや暗号通貨はどちらかというとニッチな話題でした。経済的な教育を受けた少数の富裕層がいて、そのメンバーは暗号通貨を使って、長く続くインフレから逃れ、お金を稼いでいました。
しかし、Philipp Mattheis氏の報告によると、その間に、これは大衆的な現象になっています。Yalcinは、Binanceで「クソコインでギャンブル」をしているが、トルコの取引所にも口座を持ち、ビットコインに投資しているという。今、みんながやっていることだと思っている。マタイスに会った映画監督もそれを確認している。ロックダウン中は、ほとんどの人がビットコインに関わっていたそうで、ビットコインで貯金をしている人もいれば、暗号やシットコインで取引をしている人もいるそうです。
政府は、この傾向にますます違和感を覚えている。”We are at war with cryptocurrencies “とエルドアン大統領は9月18日にも発言しています。Bitcoin Magazineは、”国の市民がこれまで以上にビットコインに目を向けている “ことから、”エルドアン一族とビットコインとの戦争 “に違いないと強調しています。
例えば、トルコの2大ビットコイン取引所では、500万人以上のユーザーがいると言われています。また、1月には200万人以上の人々が初めて株式に投資しました。この数字を完全に鵜呑みにするべきではないが、かなりの視点から見ても、起こっていることの次元を示している。
トルコ政府は、国民に人気のある金を禁止することはできません。ビットコインも同じステータスになるかもしれません。
