La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) degli Stati Uniti ha emesso venerdì un avviso di cessazione e desistenza nei confronti della società tecnologica Unbanked, Inc. con sede in Georgia, citando le affermazioni false e fuorvianti fatte dalla società di criptovalute in merito al suo status assicurativo.
La FDIC sostiene che Unbanked, che fornisce servizi di carte di debito in criptovalute, abbia falsamente lasciato intendere che i prodotti finanziari, come le criptovalute, siano assicurati dalla FDIC. L’agenzia ha deciso di perseguire le società che ritiene stiano facendo queste affermazioni.
“Unbanked ha pubblicizzato la disponibilità dell’assicurazione FDIC sul suo sito web sopra il marketing relativo ai conti correnti e alla possibilità di ‘depositare, prelevare e scambiare senza soluzione di continuità tra una serie di criptovalute’, senza dichiarare che le criptovalute non sono assicurate o garantite dalla FDIC”, ha scritto l’agenzia.
Ma la burocrazia federale potrebbe aver ostacolato l’invio della lettera a Unbanked Inc. Unbanked, infatti, è venuta a conoscenza dell’avviso di cessazione e desistenza grazie all’inchiesta di TCN dopo che la FDIC ha annunciato l’avviso sulla sua mailing list ufficiale.
A giugno, Unbanked ha annunciato che l’azienda avrebbe cessato le sue attività e ha consigliato ai membri di rimuovere i loro beni dal sito.
“Tutti i clienti di Unbanked e quelli dei nostri programmi white-label dovrebbero iniziare a ritirare tutti i fondi (cripto e USD) il prima possibile”, ha dichiarato Unbanked in una lettera condivisa su Twitter il 19 giugno. “Abbiamo intenzione di lasciare attiva la funzionalità di prelievo per i prossimi 30 giorni, ma vi invitiamo a non aspettare per iniziare a prelevare i fondi”.
Nella sua lettera ai clienti, Unbanked ha affermato che la decisione di cessare le operazioni è arrivata dopo che un investimento di 5 milioni di dollari non si è concretizzato.
“Al momento non abbiamo ricevuto quei fondi”, ha dichiarato Unbanked. Siamo ancora ottimisti sulla possibilità di ricevere questi fondi; se così fosse, Unbanked riprenderà le operazioni e sarà più forte che mai”. Tuttavia, il denaro non conta finché non è in banca”, ha dichiarato la società, aggiungendo che continuerà a esplorare fonti di finanziamento alternative.
Unbanked ha anche citato il difficile contesto normativo degli Stati Uniti nella sua decisione di cessare le operazioni.
Il cruscotto di Unbanked (e tutti i cruscotti white-label) sarà disattivato il 25 giugno 2023.
Vi preghiamo di agire subito per assicurarvi di aver ritirato tutte le criptovalute e i fiat dal vostro conto prima di questa data. pic.twitter.com/tRbYg4HfCn
– Unbanked (@UnbankedHQ) June 19, 2023
“Speriamo che un giorno, forse più presto che mai, potremo far rinascere Unbanked o che un’altra società con migliori fondi possa continuare la nostra missione principale”, ha dichiarato la società.
La FDIC ha sottolineato i post pubblicati da Unbanked sui social media che, secondo l’agenzia, affermano di essere assicurati dalla FDIC.
“L’intenzione di una società di cessare le operazioni non significa che essa abbia cessato di operare”, ha dichiarato un portavoce della FDIC al TCN, aggiungendo che qualsiasi altra cosa dovrebbe essere affrontata con il consulente generale della FDIC.
La FDIC ha chiesto a Unbanked, Inc. di rimuovere immediatamente qualsiasi dichiarazione che suggerisca che i fondi detenuti in criptovalute o altri prodotti finanziari non assicurati siano protetti dall’assicurazione FDIC.
L’agenzia ha concesso a Unbanked 15 giorni per fornire una conferma scritta che l’azienda si è conformata all’ordine e chiede inoltre che Unbanked cessi di fare tali dichiarazioni in futuro.
La FDIC ha perseguito altre società di criptovalute sostenendo che le attività erano assicurate dalla FDIC. L’anno scorso, l’agenzia ha aperto un’indagine sulla fallita Voyager Digital dopo che la società aveva dichiarato che i suoi beni erano assicurati. In realtà, era assicurata solo la banca con cui Voyager Digital faceva affari, la Metropolitan Commercial Bank.
A giugno, la FDIC ha ammonito lo scambio di criptovalute OKCoin per “dichiarazioni false e fuorvianti” sul suo sito web e sui suoi canali promozionali.
Il cofondatore di Unbanked, Daniel Gouldman, ha dichiarato al TCN che, sebbene la società abbia già cessato le operazioni, intende rispettare la richiesta della FDIC.
“Nei nostri cinque anni di attività siamo sempre stati molto orgogliosi del nostro impegno a rispettare le leggi in ogni giurisdizione in cui operavamo”, ha detto Gouldman. “Quando eravamo operativi, offrivamo conti bancari assicurati dalla FDIC presso i nostri partner bancari e tali conti bancari consentivano ai clienti di acquistare e vendere criptovalute”, ha dichiarato Gouldman, ribadendo che Unbanked non è mai stata una banca.
“La criptovaluta non è mai stata assicurata dalla FDIC e non abbiamo mai voluto dedurre che lo fosse”, ha detto. “Stiamo lavorando attivamente per risolvere la questione. “
