La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) des États-Unis a émis un avis de cessation et d’abstention à la société technologique Unbanked, Inc. basée en Géorgie, vendredi, citant des affirmations fausses et trompeuses faites par l’entreprise de crypto-monnaie en ce qui concerne son statut d’assurance.
La FDIC affirme qu’Unbanked, qui fournit des services de cartes de débit cryptographiques, a faussement laissé entendre que les produits financiers, tels que les crypto-monnaies, sont assurés par la FDIC. L’agence s’est fait un devoir de poursuivre les entreprises qui, selon elle, font de telles affirmations.
Unbanked a fait de la publicité pour la disponibilité de l’assurance FDIC sur son site Web au-dessus du marketing concernant les comptes de chèques et la capacité de « déposer, retirer et échanger de manière transparente entre un certain nombre d’actifs cryptographiques » sans préciser que les actifs cryptographiques ne sont pas assurés ou garantis par la FDIC », a écrit l’agence.
Mais la bureaucratie fédérale a peut-être entravé l’envoi de la lettre à Unbanked Inc. Unbanked a en effet pris connaissance de l’avis de cessation et d’abstention suite à l’enquête de TCN après que la FDIC a annoncé l’avis sur sa liste de diffusion officielle.
En juin, Unbanked a annoncé que l’entreprise mettrait fin à ses activités et a conseillé à ses membres de retirer leurs biens du site.
« Tous les clients d’Unbanked et ceux via nos programmes en marque blanche doivent commencer à retirer tous les fonds (crypto et USD) dès que possible », a déclaré Unbanked dans une lettre partagée sur Twitter le 19 juin. « Nous prévoyons de laisser la fonctionnalité de retrait activée pendant les 30 prochains jours, mais n’attendez pas pour commencer à retirer des fonds. »
Dans sa lettre aux clients, Unbanked explique que la décision de cesser ses activités a été prise après qu’un investissement de 5 millions de dollars ne s’est pas concrétisé.
« Nous n’avons pas reçu ces fonds à ce jour », a déclaré Unbanked. « Nous sommes toujours optimistes quant à la réception de ces fonds ; si c’est le cas, Unbanked reprendra ses activités et sera plus fort que jamais. Cependant, l’argent ne compte pas tant qu’il n’est pas à la banque », a déclaré l’entreprise, ajoutant qu’elle continuerait à explorer d’autres sources de financement.
Unbanked a également invoqué un environnement réglementaire difficile aux États-Unis pour justifier sa décision de cesser ses activités.
Le tableau de bord Unbanked (et tous les tableaux de bord en marque blanche) sera mis hors ligne le 25 juin 2023.
Veuillez agir dès maintenant pour vous assurer que vous avez retiré toutes vos crypto et fiat de votre compte avant cette date. pic.twitter.com/tRbYg4HfCn
– Unbanked (@UnbankedHQ) 19 juin 2023
« Nous espérons qu’un jour, peut-être plus tôt que tard, nous pourrons relancer Unbanked ou qu’une autre société mieux financée pourra poursuivre notre mission principale », a déclaré la société.
La FDIC a attiré l’attention sur des messages publiés par Unbanked sur les médias sociaux qui, selon l’agence, prétendent être assurés par la FDIC.
« L’intention d’une entreprise de mettre fin à ses activités ne signifie pas qu’elle a cessé ses activités », a déclaré un porte-parole de la FDIC à TCN, ajoutant que toute autre question devrait être abordée avec l’avocat général de la FDIC.
La FDIC a demandé à Unbanked, Inc. de retirer immédiatement toute déclaration suggérant que les fonds détenus dans des crypto-monnaies ou d’autres produits financiers non assurés sont protégés par l’assurance FDIC.
L’agence a donné à Unbanked 15 jours pour fournir une confirmation écrite que l’entreprise s’est conformée à l’ordonnance et exige également qu’Unbanked cesse de faire de telles déclarations à l’avenir.
La FDIC s’est attaquée à d’autres sociétés de crypto-monnaies en affirmant que les actifs étaient assurés par la FDIC. L’année dernière, l’agence a ouvert une enquête sur Voyager Digital, qui a fait faillite, après que la société a déclaré que ses actifs étaient assurés. En réalité, seule la banque avec laquelle Voyager Digital faisait affaire, la Metropolitan Commercial Bank, était assurée.
En juin, la FDIC a mis en garde la société d’échange de crypto-monnaies OKCoin contre des « déclarations fausses et trompeuses » sur son site web et ses canaux de promotion.
Le cofondateur d’Unbanked, Daniel Gouldman, a déclaré à TCN que, bien que l’entreprise ait déjà cessé ses activités, elle avait pleinement l’intention de se conformer à la demande de la FDIC.
« Au cours de nos cinq années d’activité, nous avons toujours été très fiers de notre engagement à respecter les lois dans toutes les juridictions où nous avons opéré », a déclaré M. Gouldman. « Lorsque nous étions opérationnels, nous proposions des comptes bancaires assurés par la FDIC auprès de nos partenaires bancaires et ces comptes bancaires permettaient aux clients d’acheter et de vendre des crypto-monnaies », a déclaré M. Gouldman, réaffirmant qu’Unbanked n’a jamais été une banque.
« Le crypto n’a jamais été assuré par la FDIC, et nous n’avons jamais eu l’intention d’en déduire qu’il l’était », a-t-il ajouté. « Nous travaillons activement à la résolution de ce problème. «
