В пятницу Федеральная корпорация США по страхованию депозитов (FDIC) направила технологической компании Unbanked, Inc. из штата Джорджия, уведомление о прекращении деятельности, ссылаясь на ложные и вводящие в заблуждение заявления криптовалютной компании, касающиеся ее страхового статуса.
FDIC утверждает, что компания Unbanked, предоставляющая услуги по выпуску криптовалютных дебетовых карт, ложно намекала на то, что финансовые продукты, такие как криптовалюты, застрахованы FDIC. Агентство взяло за правило преследовать компании, которые, по его мнению, делают подобные заявления.
«Unbanked рекламировал наличие страховки FDIC на своем веб-сайте над маркетинговыми материалами, касающимися расчетных счетов и возможности «пополнять, снимать и беспрепятственно торговать между несколькими криптоактивами», без предупреждения о том, что криптоактивы не застрахованы и не гарантированы FDIC», — пишет агентство.
Однако федеральная бюрократия могла помешать выходу письма в адрес Unbanked Inc. На самом деле Unbanked впервые узнал об уведомлении о прекращении деятельности по запросу TCN после того, как FDIC объявила о нем в своем официальном списке рассылки.
В июне Unbanked объявил о прекращении своей деятельности и рекомендовал участникам удалить свои активы с сайта.
«Всем клиентам Unbanked и участникам наших программ white-label следует как можно скорее начать вывод всех средств (криптовалют и долларов США)», — говорится в письме Unbanked, опубликованном в Twitter 19 июня. «Мы планируем оставить функцию вывода средств включенной в течение следующих 30 дней, но, пожалуйста, не ждите, чтобы начать выводить средства».
В своем письме клиентам Unbanked сообщил, что решение о прекращении деятельности было принято после того, как инвестиция в размере 5 млн. долл. не была реализована.
«На данный момент мы не получили эти средства», — говорится в письме Unbanked. «Мы по-прежнему оптимистично настроены на получение этих средств, и если это произойдет, то Unbanked возобновит свою деятельность и будет сильнее, чем когда-либо. Однако деньги не считаются до тех пор, пока они не окажутся в банке», — заявили в компании, добавив, что продолжат поиск альтернативных источников финансирования.
При принятии решения о прекращении деятельности Unbanked также ссылался на сложную регуляторную среду в США.
Панель Unbanked (и все панели с белыми метками) будет отключена 25 июня 2023 года.
Пожалуйста, действуйте сейчас, чтобы успеть вывести все криптовалюты и фиаты со своего счета до этой даты. pic.twitter.com/tRbYg4HfCn
— Unbanked (@UnbankedHQ) June 19, 2023
«Мы надеемся, что однажды, возможно, раньше, чем позже, мы сможем возродить Unbanked или другая компания с лучшим финансированием сможет продолжить выполнение нашей основной миссии», — заявили в компании.
FDIC указала на сообщения, размещенные Unbanked в социальных сетях, которые, по мнению агентства, утверждают, что они застрахованы FDIC.
«Намерение компании свернуть деятельность не означает, что она прекратила свою работу», — заявил TCN представитель FDIC, добавив, что все дальнейшие вопросы необходимо решать с главным юристом FDIC.
FDIC потребовала от Unbanked, Inc. немедленно удалить любые заявления о том, что средства, хранящиеся в криптовалютах или других незастрахованных финансовых продуктах, защищены страхованием FDIC.
Агентство предоставило Unbanked 15 дней на предоставление письменного подтверждения того, что компания выполнила предписание, а также потребовало прекратить делать подобные заявления в будущем.
FDIC уже преследовала другие криптовалютные компании за заявления о том, что их активы застрахованы FDIC. В прошлом году агентство начало расследование в отношении обанкротившейся Voyager Digital после того, как компания заявила, что ее активы застрахованы. В действительности же застрахован был только банк, с которым Voyager Digital вела дела, — Metropolitan Commercial Bank.
В июне FDIC вынесла предупреждение криптовалютной бирже OKCoin за «ложные и вводящие в заблуждение заявления» на ее сайте и рекламных каналах.
Соучредитель Unbanked Дэниел Гоулдман сообщил TCN, что, хотя компания уже прекратила свою деятельность, она полностью намерена выполнить требование FDIC.
«За пять лет работы мы всегда гордились тем, что соблюдаем законы в любой юрисдикции, в которой работаем», — сказал Гоулдман. «Когда мы работали, мы предлагали банковские счета, застрахованные FDIC, от наших банков-партнеров, и эти банковские счета позволяли клиентам покупать и продавать криптовалюту», — сказал Гоулдман, подтвердив, что Unbanked никогда не был банком.
«Криптовалюта никогда не была застрахована FDIC, и мы никогда не хотели сделать из этого вывод», — сказал он. «Мы активно работаем над решением этой проблемы».
