De U.S. Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) heeft vrijdag een waarschuwing tot staking en verwijdering gestuurd naar het in Georgia gevestigde technologiebedrijf Unbanked, Inc. op basis van valse en misleidende beweringen van het cryptobedrijf over zijn verzekeringsstatus.
De FDIC beweert dat Unbanked, dat cryptodebetkaartdiensten aanbiedt, ten onrechte suggereerde dat financiële producten, zoals cryptocurrencies, verzekerd zijn door de FDIC. Het agentschap heeft er een punt van gemaakt om achter bedrijven aan te gaan waarvan het denkt dat ze deze claims maken.
“Unbanked heeft de beschikbaarheid van FDIC-verzekering geadverteerd op haar website boven marketing met betrekking tot betaalrekeningen en de mogelijkheid om ’te storten, op te nemen en naadloos te handelen tussen een aantal crypto-activa’ zonder een disclaimer dat de crypto-activa niet FDIC-verzekerd of -gegarandeerd zijn,” schreef het agentschap.
Maar de federale bureaucratie kan de brief aan Unbanked Inc. in de weg hebben gestaan. Unbanked werd voor het eerst op de hoogte gebracht van de aankondiging van het staakt-het-vuren door TCN’s onderzoek nadat de FDIC de aankondiging had aangekondigd op haar officiële mailinglijst.
In juni kondigde Unbanked aan dat het bedrijf zijn activiteiten zou staken en adviseerde leden om hun bezittingen van de site te verwijderen.
“Alle klanten van Unbanked en die via onze white-label programma’s moeten zo snel mogelijk beginnen met het opnemen van alle fondsen (crypto en USD),” zei Unbanked in een brief die op 19 juni op Twitter werd gedeeld. “We zijn van plan om de opnamefunctionaliteit de komende 30 dagen aan te laten staan, maar wacht alsjeblieft niet om te beginnen met het opnemen van fondsen.”
In de brief aan klanten zei Unbanked dat de beslissing om te stoppen kwam nadat een investering van $5 miljoen niet was gerealiseerd.
“We hebben die fondsen op dit moment nog niet ontvangen”, aldus Unbanked. “We zijn nog steeds optimistisch dat we deze fondsen zullen ontvangen; als we dat doen zal Unbanked haar activiteiten hervatten en sterker zijn dan ooit. Het geld telt echter pas als het op de bank staat,” zei het bedrijf, eraan toevoegend dat het door zou gaan met het onderzoeken van alternatieve financieringsbronnen.
Unbanked noemde ook een uitdagend regelgevend klimaat in de Verenigde Staten als reden voor de beslissing om de activiteiten te staken.
Het Unbanked dashboard (en alle white-label dashboards) gaat offline op 25 juni 2023.
Handel nu om ervoor te zorgen dat je al je crypto en fiat van je account hebt gehaald voor deze datum. pic.twitter.com/tRbYg4HfCn
– Unbanked (@UnbankedHQ) Juni 19, 2023
“We hopen dat we op een dag, misschien vroeger dan later, Unbanked nieuw leven kunnen inblazen of dat een ander bedrijf met betere financiering verder kan gaan met onze kernmissie”, aldus het bedrijf.
De FDIC wees op berichten van Unbanked op sociale media die volgens het agentschap claimen FDIC-verzekerd te zijn.
“De intentie van een bedrijf om zijn activiteiten af te bouwen betekent niet dat het zijn activiteiten heeft gestaakt,” vertelde een woordvoerder van de FDIC aan TCN, eraan toevoegend dat verdere stappen moeten worden besproken met de algemene raad van de FDIC.
De FDIC heeft geëist dat Unbanked, Inc. onmiddellijk alle verklaringen verwijdert die suggereren dat geld in cryptocurrencies of andere onverzekerde financiële producten worden beschermd door FDIC-verzekering.
Het agentschap heeft Unbanked 15 dagen de tijd gegeven om schriftelijk te bevestigen dat het bedrijf aan het bevel heeft voldaan en eist ook dat Unbanked dergelijke uitspraken in de toekomst niet meer doet.
De FDIC is achter andere cryptocurrency-bedrijven aangegaan vanwege beweringen dat activa FDIC-verzekerd waren. Vorig jaar opende het agentschap een onderzoek naar het failliete Voyager Digital nadat het bedrijf beweerde dat zijn activa verzekerd waren. In werkelijkheid was alleen de bank waarmee Voyager Digital zaken deed, Metropolitan Commercial Bank, verzekerd.
In juni waarschuwde de FDIC cryptocurrency exchange OKCoin voor “onjuiste en misleidende verklaringen” op haar website en promotiekanalen.
Daniel Gouldman, medeoprichter van Unbanked, vertelde TCN dat hoewel het bedrijf zijn activiteiten al heeft gestaakt, het volledig van plan is om aan het verzoek van de FDIC te voldoen.
“In de vijf jaar dat we actief waren, waren we altijd erg trots op onze toewijding aan het naleven van wetten in elke jurisdictie waar we actief waren,” zei Gouldman. “Toen we operationeel waren, boden we FDIC-verzekerde bankrekeningen aan van onze bankpartners en met die bankrekeningen konden klanten crypto kopen en verkopen,” zei Gouldman, die herhaalde dat Unbanked nooit een bank was.
“De crypto was nooit FDIC-verzekerd en het was ook nooit onze bedoeling om dat te suggereren,” zei hij. “We werken er actief aan om dit op te lossen.”
