La Corporación Federal de Seguros de Depósitos de Estados Unidos (FDIC, por sus siglas en inglés) emitió el viernes un aviso de cese y desistimiento a la empresa tecnológica Unbanked, Inc. con sede en Georgia, citando afirmaciones falsas y engañosas hechas por la criptoempresa en relación con su estado de seguro.
La FDIC alega que Unbanked, que ofrecía servicios de tarjetas de débito de criptomonedas, dio a entender falsamente que los productos financieros, como las criptomonedas, están asegurados por la FDIC. La agencia se ha propuesto perseguir a las empresas que cree que hacen estas afirmaciones.
«Unbanked ha anunciado la disponibilidad del seguro de la FDIC en su sitio web por encima de la comercialización con respecto a las cuentas corrientes y la capacidad de ‘depositar, retirar y comerciar sin problemas entre una serie de criptoactivos’ sin una advertencia de que los criptoactivos no están asegurados o garantizados por la FDIC», escribió la agencia.
Pero la burocracia federal puede haberse interpuesto en el camino de la carta dirigida a Unbanked Inc. Unbanked, de hecho, se enteró por primera vez del aviso de cese y desistimiento de la investigación de TCN después de que la FDIC anunciara el aviso en su lista de correo oficial.
En junio, Unbanked anunció que la empresa pondría fin a sus operaciones y aconsejó a sus miembros que retiraran sus activos del sitio.
«Todos los clientes de Unbanked y aquellos a través de nuestros programas de marca blanca deben comenzar a retirar todos los fondos (cripto y USD) lo antes posible», dijo Unbanked en una carta compartida en Twitter el 19 de junio. «Planeamos dejar la funcionalidad de retiro activada durante los próximos 30 días, pero por favor no esperen para comenzar a retirar fondos».
En su carta a los clientes, Unbanked dijo que la decisión de cesar las operaciones se produjo después de que una inversión de 5 millones de dólares no se materializara.
«No hemos recibido esos fondos a partir de este momento», dijo Unbanked. «Seguimos siendo optimistas y creemos que recibiremos esos fondos; si los recibimos, Unbanked reanudará sus operaciones y será más fuerte que nunca. Sin embargo, el dinero no cuenta hasta que está en el banco», dijo la empresa, añadiendo que seguiría explorando fuentes de financiación alternativas.
Unbanked también citó un difícil entorno normativo en Estados Unidos en sus decisiones de cesar las operaciones.
El panel de Unbanked (y todos los paneles de marca blanca) dejarán de funcionar el 25 de junio de 2023.
Por favor, actúe ahora para asegurarse de que ha retirado todo su cripto y fiat de su cuenta antes de esta fecha. pic.twitter.com/tRbYg4HfCn
– Unbanked (@UnbankedHQ) 19 de junio de 2023
«Esperamos que algún día, quizá más pronto que tarde, podamos revivir Unbanked o que otra empresa con mejor financiación pueda continuar con nuestra misión principal», dijo la empresa.
La FDIC señaló las publicaciones realizadas por Unbanked en las redes sociales que, según la agencia, afirman estar aseguradas por la FDIC.
«La intención de una empresa de poner fin a sus operaciones no significa que haya cesado sus operaciones», dijo un portavoz de la FDIC a TCN, añadiendo que cualquier otra cosa tendría que ser abordada con el abogado general de la FDIC.
La FDIC ha exigido que Unbanked, Inc. retire inmediatamente cualquier declaración que sugiera que los fondos depositados en criptomonedas u otros productos financieros no asegurados están protegidos por el seguro de la FDIC.
La agencia ha dado a Unbanked 15 días para proporcionar una confirmación por escrito de que la empresa ha cumplido con la orden y también exige que Unbanked deje de hacer tales declaraciones en el futuro.
La FDIC ha perseguido a otras empresas de criptomoneda por afirmar que los activos estaban asegurados por la FDIC. El año pasado, la agencia abrió una investigación sobre la quiebra de Voyager Digital después de que la compañía dijera que sus activos estaban asegurados. En realidad, sólo estaba asegurado el banco con el que Voyager Digital hacía negocios, el Metropolitan Commercial Bank.
En junio, la FDIC advirtió a la bolsa de criptomonedas OKCoin sobre «declaraciones falsas y engañosas» en su sitio web y canales promocionales.
El cofundador de Unbanked, Daniel Gouldman, dijo a TCN que, aunque la empresa ya ha cesado sus operaciones, tiene toda la intención de cumplir con la petición de la FDIC.
«A lo largo de nuestros cinco años de funcionamiento siempre estuvimos muy orgullosos de nuestro compromiso con el cumplimiento de las leyes en cualquier jurisdicción en la que operáramos», dijo Gouldman. «Cuando estábamos operativos, sí ofrecíamos cuentas bancarias aseguradas por la FDIC de nuestros socios bancarios y esas cuentas bancarias permitían a los clientes comprar y vender cripto», dijo Gouldman, reiterando que Unbanked nunca fue un banco.
«El cripto nunca estuvo asegurado por la FDIC, y nunca tuvimos la intención de inferir que lo estaba», dijo. «Estamos trabajando activamente para resolver esto. «
