Amerykańska Federalna Korporacja Ubezpieczeń Depozytów (FDIC) wystosowała w piątek zawiadomienie o zaprzestaniu działalności do firmy technologicznej Unbanked, Inc. z siedzibą w Georgii, powołując się na fałszywe i wprowadzające w błąd twierdzenia firmy kryptograficznej związane z jej statusem ubezpieczeniowym.
FDIC twierdzi, że Unbanked, który świadczył usługi kryptograficznych kart debetowych, fałszywie sugerował, że produkty finansowe, takie jak kryptowaluty, są ubezpieczone przez FDIC. Agencja postawiła sobie za cel ściganie firm, które jej zdaniem wysuwają takie roszczenia.
„Unbanked reklamował dostępność ubezpieczenia FDIC na swojej stronie internetowej powyżej marketingu dotyczącego kont czekowych i możliwości „wpłacania, wypłacania i płynnego handlu między wieloma aktywami kryptograficznymi” bez zastrzeżenia, że aktywa kryptograficzne nie są ubezpieczone ani gwarantowane przez FDIC” – napisała agencja.
Federalna biurokracja mogła jednak przeszkodzić w wysłaniu listu do Unbanked Inc. W rzeczywistości Unbanked po raz pierwszy dowiedział się o zawiadomieniu o zaprzestaniu działalności z zapytania TCN po tym, jak FDIC ogłosiła zawiadomienie na swojej oficjalnej liście mailingowej.
W czerwcu Unbanked ogłosiło, że firma zakończy swoją działalność i poradziło członkom, aby usunęli swoje aktywa z witryny.
„Wszyscy klienci Unbanked i ci, którzy korzystają z naszych programów white-label, powinni jak najszybciej zacząć wypłacać wszystkie środki (kryptowaluty i USD)” – powiedział Unbanked w liście udostępnionym na Twitterze 19 czerwca. „Planujemy pozostawić funkcję wypłat włączoną przez następne 30 dni, ale nie czekaj, aby zacząć wypłacać środki”.
W liście do klientów Unbanked poinformował, że decyzja o zaprzestaniu działalności zapadła po tym, jak inwestycja w wysokości 5 milionów dolarów nie doszła do skutku.
„Na ten moment nie otrzymaliśmy tych środków” – powiedział Unbanked. „Nadal jesteśmy optymistami, że otrzymamy te fundusze; jeśli to zrobimy, Unbanked wznowi działalność i będzie silniejszy niż kiedykolwiek. Jednak pieniądze nie liczą się, dopóki nie znajdą się w banku” – powiedziała firma, dodając, że będzie nadal poszukiwać alternatywnych źródeł finansowania.
Unbanked powołał się również na trudne otoczenie regulacyjne w Stanach Zjednoczonych w swoich decyzjach o zaprzestaniu działalności.
Pulpit nawigacyjny Unbanked (i wszystkie pulpity nawigacyjne white-label) zostanie wyłączony 25 czerwca 2023 roku.
Działaj teraz, aby upewnić się, że wycofałeś wszystkie swoje kryptowaluty i fiat ze swojego konta przed tą datą. pic.twitter.com/tRbYg4HfCn
– Unbanked (@UnbankedHQ) June 19, 2023
„Mamy nadzieję, że pewnego dnia, być może wcześniej niż później, będziemy mogli ożywić Unbanked lub inna firma z lepszym finansowaniem będzie mogła kontynuować naszą podstawową misję” – powiedziała firma.
FDIC wskazała na posty opublikowane przez Unbanked w mediach społecznościowych, w których agencja twierdzi, że jest ubezpieczona przez FDIC.
„Zamiar zakończenia działalności przez firmę nie oznacza, że zaprzestała ona działalności” – powiedział TCN rzecznik FDIC, dodając, że wszelkie dalsze kwestie będą musiały zostać omówione z radcą prawnym FDIC.
FDIC zażądała od Unbanked, Inc. natychmiastowego usunięcia wszelkich oświadczeń sugerujących, że środki przechowywane w kryptowalutach lub innych nieubezpieczonych produktach finansowych są chronione przez ubezpieczenie FDIC.
Agencja dała Unbanked 15 dni na dostarczenie pisemnego potwierdzenia, że firma zastosowała się do nakazu, a także żąda, aby Unbanked zaprzestał wydawania takich oświadczeń w przyszłości.
FDIC ścigała inne firmy kryptowalutowe za twierdzenia, że aktywa były ubezpieczone przez FDIC. W ubiegłym roku agencja wszczęła dochodzenie w sprawie upadłego Voyager Digital po tym, jak firma stwierdziła, że jej aktywa są ubezpieczone. W rzeczywistości ubezpieczony był tylko bank, z którym Voyager Digital prowadził interesy, Metropolitan Commercial Bank.
W czerwcu FDIC ostrzegła giełdę kryptowalut OKCoin przed „fałszywymi i wprowadzającymi w błąd oświadczeniami” na swojej stronie internetowej i kanałach promocyjnych.
Współzałożyciel Unbanked, Daniel Gouldman, powiedział TCN, że chociaż firma zaprzestała już działalności, to w pełni zamierza zastosować się do żądania FDIC.
„Przez pięć lat naszej działalności zawsze byliśmy bardzo dumni z naszego zaangażowania w przestrzeganie prawa w każdej jurysdykcji, w której działaliśmy” – powiedział Gouldman. „Kiedy działaliśmy, oferowaliśmy rachunki bankowe ubezpieczone przez FDIC od naszych partnerów bankowych, a te rachunki bankowe pozwalały klientom kupować i sprzedawać kryptowaluty” – powiedział Gouldman, powtarzając, że Unbanked nigdy nie był bankiem.
„Kryptowaluty nigdy nie były ubezpieczone przez FDIC i nigdy nie zamierzaliśmy wnioskować, że tak było” – powiedział. „Aktywnie pracujemy nad rozwiązaniem tego problemu.”
