Während Russland vor kurzem noch über eine allgemeine Legalisierung des Handels mit Kryptowährungen nachdachte, scheint es nun so, als wolle die russische Zentralbank diese Öffnung mit einer verstärkten Aufsicht einhergehen lassen. Auf dem Programm stehen neue Meldepflichten für Banken hinsichtlich Krypto-Transaktionen.
Kryptowährungen zulassen? Unter bestimmten strengen Auflagen
Es scheint, als gehe die derzeitige Einführung spezifischer Vorschriften für den Kryptowährungsmarkt weltweit unweigerlich mit dem Bestreben der Aufsichtsbehörden einher, deren Inhaber verstärkt zu überwachen.
Eine Realität, die auf Seiten der Europäischen Union seit langem anerkannt ist, insbesondere mit der Einführung der – aus Sicherheitssicht sehr problematischen – Steuerrichtlinie DAC8, die seit Anfang des Jahres in Kraft ist. Selbst die US-amerikanischen Krypto-Akteure bekommen dies zu spüren, da sich die ursprünglich günstige Krypto-Gesetzgebung als weitaus problematischer erweist als erwartet.
In diesem Zusammenhang hat Russland Ende letzten Jahres für Aufsehen gesorgt, nachdem es seinen Willen bekundet hatte, das landesweite Verbot von Kryptowährungen aufzuheben. Tatsächlich soll eine allgemeine Legalisierung ihres Handels vorgeschlagen werden, allerdings nicht ohne die Einführung bestimmter Überwachungsmaßnahmen.
Darüber berichtete das russische Medienportal Bits.media im Zusammenhang mit einer Forderung der russischen Währungsbehörde, die eine obligatorische und detaillierte Meldung seitens der Geschäftsbanken für alle Transaktionen ihrer Kunden mit Kryptowährungen vorsehen würde.
Verstärkte Überwachung von Kryptowährungen und tokenisierten Wertpapieren
Konkret ist dieses Bestreben, Krypto-Transaktionen zu überwachen, Teil eines umfassenderen Vorhabens der russischen Zentralbank, von den Banken „eine Reihe detaillierter Informationen über fast alle internationalen Geldtransaktionen von Russen“ zu erheben.
Den vorliegenden Informationen zufolge betrifft dies insbesondere die Staatsangehörigkeit des Absenders und des Empfängers der Überweisung (um festzustellen, ob sie russischer Staatsangehörigkeit sind oder nicht), die verwendete Methode und den beteiligten Vermittler sowie die von der Bank erhobenen Gebühren.
Die russische Zentralbank wird spezifische Berichte verlangen, um Transaktionen im Zusammenhang mit dem Kauf und Verkauf von Kryptowährungen sowie tokenisierten Wertpapieren gesondert zu erfassen. Dabei handelt es sich um digitale Finanzanlagen, bei denen reale Vermögenswerte tokenisiert werden: Wertpapiere, Edelmetalle und andere.
Bits.media
Diese Überwachung von Krypto-Transfers ist offensichtlich Teil des Bestrebens der russischen Zentralbank, ihre Verfahren zu überarbeiten, um die Bedeutung dieser wirtschaftlichen Innovationen für die nationale Zahlungsbilanz zu berücksichtigen und einzuschätzen.
Auch die Banken selbst müssen sich an diese neuen Vorschriften halten, insbesondere indem sie alle Informationen über ihre Investitionen in Krypto-Vermögenswerte und die an Krypto-Unternehmen vergebenen Kredite bereitstellen.
