Докато Русия неотдавна обмисляше общо легализиране на търговията с криптовалути, изглежда, че централната ѝ банка иска да съпътства тази либерализация с засилен надзор. На дневен ред са нови изисквания към банките за отчитане на криптотранзакциите.
Да се разрешат криптовалутите? При определени строги условия
Изглежда, че настоящото въвеждане на специфични регулации за пазара на криптовалути почти навсякъде по света неизбежно е съпътствано от желание за засилен надзор над притежателите им от страна на контролните органи.
Това е отдавна призната реалност в Европейския съюз, особено с въвеждането – много проблематично от гледна точка на сигурността – на данъчната директива DAC8, която е в сила от началото на годината. Дори американските участници на криптопазара понасят последствията от това, предвид първоначално благоприятното законодателство за криптовалутите, което се оказва много по-проблематично, отколкото се очакваше.
В този контекст Русия направи забележително влизане в края на миналата година, вследствие на намерението си да отмени националната забрана, наложена върху криптовалутите. Всъщност става въпрос за предложение за всеобща легализация на търговията с тях, но не без да се добавят определени възможности за надзор.
Тези факти са отразени в руското медийно издание Bits.media във връзка с искане на Руската парична агенция, което би наложило задължително и подробно деклариране от страна на търговските банки на всички транзакции на техните клиенти, свързани с криптовалути.
Засилен надзор върху криптовалутите и токенизираните ценни книжа
Конкретно, това намерение за надзор върху криптооперациите е част от по-широка инициатива на руската централна банка, целяща да събере от банките „набор от подробна информация за почти всички международни парични транзакции на руснаците“.
Според наличната информация това засяга по-специално националността на изпращача и получателя на превода (за да се установи дали са руснаци или не), използвания метод и участващия посредник, както и таксите, налагани от банката.
Централната банка на Русия ще изисква специфични отчети, за да разграничи транзакциите, свързани с покупката и продажбата на криптовалути, както и на токенизирани ценни книжа. Става дума за цифрови финансови активи, свързани с токенизирането на реални активи: ценни книжа, благородни метали и други.
Bits.media
Този надзор върху криптотрансферите очевидно е част от стремежа на Централната банка на Русия да преразгледа процедурите си, за да отчете, но и да оцени значението на тези икономически иновации за националния платежен баланс.
Самите банки също ще трябва да се съобразят с тези нови правила, по-специално като предоставят цялата информация за инвестициите си в криптоактиви и отпуснатите на криптокомпании кредити.
