Несмотря на то, что недавно в России обсуждался вопрос о повсеместной легализации торговли криптовалютами, похоже, что Центральный банк страны намерен сопровождать эту либерализацию усилением надзора. В планах — новые требования к банкам по отчетности о криптовалютных операциях.
Разрешить криптовалюты? При определённых строгих условиях
Похоже, что нынешнее введение специальных нормативных актов, регулирующих рынок криптовалют практически во всех странах мира, неизбежно сопровождается стремлением контролирующих органов к усилению надзора за их владельцами.
Эта реальность уже давно признана в Европейском союзе, в частности в связи с введением — весьма проблематичным с точки зрения безопасности — налоговой директивы DAC8, вступившей в силу в начале года. Даже американские криптовалютные игроки испытывают на себе последствия этого, сталкиваясь с первоначально благоприятным законодательством в сфере криптовалют, которое оказывается гораздо более проблематичным, чем ожидалось.
В этом контексте Россия в конце прошлого года заявила о себе, выразив намерение отменить национальный запрет на криптовалюты. Речь идет о предложении повсеместной легализации торговли криптовалютами, однако не без введения определённых мер контроля.
Об этом сообщает российское издание Bits.media, упоминая запрос Центрального банка России, который предполагает обязательную и подробную отчетность коммерческих банков по всем транзакциям их клиентов, связанным с криптовалютами.
Усиленный надзор за криптовалютами и токенизированными ценными бумагами
Конкретно, это стремление к надзору за криптовалютными операциями вписывается в более широкую стратегию Центрального банка России, направленную на сбор у банков «комплекса подробной информации практически обо всех международных денежных транзакциях россиян».
Судя по имеющимся данным, это касается, в частности, гражданства отправителя и получателя перевода (чтобы установить, являются ли они россиянами), используемого метода и задействованного посредника, а также комиссий, взимаемых банком.
Центральный банк России будет требовать предоставления специальных отчетов для выделения отдельных транзакций, связанных с покупкой и продажей криптовалют, а также токенизированных ценных бумаг. Речь идет о цифровых финансовых активах, предполагающих токенизацию реальных активов: ценных бумаг, драгоценных металлов и прочего.
Bits.media
Этот контроль за криптовалютными переводами, по-видимому, является частью стремления Центрального банка России пересмотреть свои процедуры с целью учета, а также оценки значимости этих экономических инноваций в национальном платежном балансе.
Сами банки также должны будут подчиниться этим новым правилам, в частности, предоставляя всю информацию о своих инвестициях в криптоактивы и кредитах, выданных криптокомпаниям.
