Terwijl Rusland zich onlangs nog afvroeg of de handel in cryptovaluta’s algemeen gelegaliseerd moest worden, lijkt het erop dat de centrale bank deze openstelling wil gepaard laten gaan met verscherpt toezicht. Op de agenda: nieuwe meldingsverplichtingen voor banken met betrekking tot cryptotransacties.
Cryptovaluta toestaan? Onder strikte voorwaarden
Het lijkt erop dat de huidige invoering van specifieke regelgeving voor de cryptovalutamarkt overal ter wereld onvermijdelijk gepaard gaat met een streven naar verscherpt toezicht op de houders ervan door de toezichthoudende instanties.
Een realiteit die al lang wordt erkend door de Europese Unie, met name door de invoering – vanuit veiligheidsoogpunt zeer problematisch – van de belastingrichtlijn DAC8, die sinds het begin van het jaar van kracht is. Zelfs Amerikaanse crypto-spelers ondervinden hiervan de gevolgen, nu de aanvankelijk gunstige cryptowetgeving veel problematischer blijkt te zijn dan verwacht.
In deze context heeft Rusland eind vorig jaar opvallend zijn intrede gedaan, naar aanleiding van zijn voornemen om het nationale verbod op cryptovaluta op te heffen. Er zou namelijk sprake zijn van een voorstel voor een algemene legalisering van de handel erin, maar niet zonder bepaalde toezichtmaatregelen toe te voegen.
Dit werd gemeld in het Russische medium Bits.media, naar aanleiding van een verzoek van de Russische monetaire autoriteit dat zou inhouden dat commerciële banken verplicht zijn om gedetailleerde aangifte te doen van alle transacties van hun klanten waarbij cryptovaluta’s betrokken zijn.
Verscherpt toezicht op cryptovaluta’s en tokenized effecten
Concreet past dit streven naar toezicht op crypto-transacties in een bredere aanpak van de Russische centrale bank, die erop gericht is bij de banken „een reeks gedetailleerde gegevens over vrijwel alle internationale geldtransacties van Russen“ te verzamelen.
Volgens de beschikbare gegevens betreft dit met name de nationaliteit van de verzender en de ontvanger van de overboeking (om te weten of zij Russisch zijn of niet), de gebruikte methode en de betrokken tussenpersoon, evenals de door de bank aangerekende kosten.
De Centrale Bank van Rusland zal specifieke rapportages eisen om transacties met betrekking tot de aankoop en verkoop van cryptovaluta’s, evenals getokeniseerde effecten, apart te vermelden. Het gaat hier om digitale financiële activa waarbij reële activa worden getokeniseerd: effecten, edelmetalen en andere.
Bits.media
Dit toezicht op crypto-overboekingen past duidelijk in het streven van de Russische centrale bank om haar procedures te herzien, teneinde rekening te houden met, maar ook het belang in te schatten van deze economische innovaties voor de nationale betalingsbalans.
Ook de banken zelf zullen zich aan deze nieuwe regels moeten houden, met name door alle informatie te verstrekken over hun investeringen in crypto-activa en de leningen die zij aan cryptobedrijven verstrekken.
