Aunque hace poco Rusia se planteaba una legalización generalizada del comercio de criptomonedas, parece que su banco central quiere acompañar esta apertura con una mayor supervisión. En la agenda: nuevos requisitos de declaración de las operaciones con criptomonedas por parte de los bancos.
¿Autorizar las criptomonedas? Bajo ciertas condiciones estrictas
Parece que la actual implantación de normativas específicas para el mercado de las criptomonedas en casi todo el mundo va inevitablemente acompañada de una voluntad de aumentar la supervisión de sus titulares por parte de las autoridades reguladoras.
Una realidad reconocida desde hace tiempo en la Unión Europea, sobre todo con la entrada en vigor —muy problemática desde el punto de vista de la seguridad— de la Directiva fiscal DAC8, vigente desde principios de año. Incluso los actores del sector de las criptomonedas estadounidenses están sufriendo las consecuencias, ante una legislación sobre criptomonedas inicialmente favorable que está resultando mucho más problemática de lo previsto.
Un contexto en el que Rusia ha irrumpido con fuerza a finales del año pasado, tras su decisión de levantar la prohibición nacional impuesta sobre las criptomonedas. De hecho, se baraja la posibilidad de proponer una legalización generalizada de su comercio, pero no sin añadir ciertas medidas de supervisión.
Estos hechos han sido recogidos en el medio ruso Bits.media, en relación con una solicitud de la Autoridad Monetaria Rusa que implicaría una declaración obligatoria y detallada por parte de los bancos comerciales sobre todas las transacciones de sus clientes relacionadas con criptomonedas.
Mayor supervisión de las criptomonedas y los valores tokenizados
En concreto, esta voluntad de supervisar las operaciones con criptomonedas se inscribe en una iniciativa más amplia del Banco Central de Rusia destinada a recabar de los bancos «un conjunto de información detallada sobre casi todas las transacciones monetarias internacionales de los rusos».
Según la información disponible, esto se refiere, en particular, a la nacionalidad del remitente y del destinatario de la transferencia (para saber si son rusos o no), el método empleado y el intermediario implicado, así como las comisiones aplicadas por el banco.
El Banco Central de Rusia exigirá informes específicos para diferenciar las transacciones relacionadas con la compra y venta de criptomonedas, así como de los valores tokenizados. Se trata de activos financieros digitales que implican la tokenización de activos reales: valores, metales preciosos y otros.
Bits.media
Esta supervisión de las transferencias de criptomonedas se inscribe claramente en la voluntad del Banco Central de Rusia de revisar sus procedimientos con el fin de tener en cuenta, y también de evaluar, la importancia de estas innovaciones económicas en la balanza de pagos nacional.
Los propios bancos también deberán ajustarse a estas nuevas normas, en particular facilitando toda la información sobre sus inversiones en criptoactivos y los préstamos concedidos a empresas del sector de las criptomonedas.
