Aave Nutzer können nun Rendite erwirtschaften, indem sie kleinen Unternehmen helfen, Liquidität aus den schäumenden Kryptomärkten zu erschließen, dank einer neuen Partnerschaft mit Centrifuge.
Die DeFi-Geldmarktplattform Aave hat heute einen neuen Markt hinzugefügt, der reale Vermögenswerte (RWAs) anstelle von Kryptowährungen verwendet.
Zuvor konnten Aave-Nutzer nur Kryptowährungen leihen und verleihen, wobei sich die Zinssätze an die Marktnachfrage anpassten.
Die Initiative erfolgt in Zusammenarbeit mit Centrifuge, einem Kryptounternehmen, das es Unternehmen ermöglicht, Aspekte ihrer Geschäftstätigkeit wie Forderungen aus Lieferungen und Leistungen und Rechnungen zu tokenisieren. Nach der Tokenisierung können diese Vermögenswerte dann als Sicherheiten verwendet werden, um Geld zu leihen.
Nutzer können DAI, einen beliebten dezentralen Stablecoin, der an den US-Dollar gekoppelt ist, verleihen und beispielsweise 2,8 % Rendite erzielen. Umgekehrt können Nutzer DAI zu einem Preis von 3,97 % leihen. Diese Werte schwanken je nachdem, wie hoch die Nachfrage nach DAI-Krediten im Verhältnis zur verfügbaren Liquidität ist.
Der effektive Jahreszins für Einlagen bei Aave schwankte in den letzten drei Wochen zwischen 4 % und 1 %. Quelle: Aave.“ src=“https://www.todayscrypto.news/wp-content/uploads/2021/12/1.deposit-apr-aave-dai.png“ width=“504″ height=“197″ /☻
Es gibt 30 weitere Märkte auf Aave, die den gleichen Service anbieten.
Mit dem heutigen Start der RWAs auf Aave sind weitere sieben zugelassene Märkte hinzugekommen. Zugelassen bedeutet in diesem Zusammenhang, dass interessierte Nutzer vor dem Beitritt eine KYC-Prüfung (Know-Your-Customer) durchführen müssen.
Diese Initiative bietet den Kreditgebern nicht nur mehr Märkte, auf denen sie Zinsen auf ihre Bestände erzielen können, sondern ermöglicht auch den Unternehmen, die hinter jedem dieser Märkte stehen, den Zugang zu Liquidität, zu der sie auf herkömmliche Weise keinen Zugang hatten.
„Der RWA-Markt ist ein dringend benötigter Baustein nicht nur für Protokolle wie Aave, sondern für DeFi insgesamt“, sagte Stani Kulechov, Gründer und CEO von Aave. „Teil der Vision der Aave Companies ist es, Zugangsbarrieren abzubauen und DeFi für alle zugänglich zu machen, und wir freuen uns, dies durch die Besicherung von realen Vermögenswerten, die durch Centrifuge ermöglicht wird, zu verwirklichen. „
Wie funktionieren RWA-Märkte bei Aave?
Das Hauptmerkmal dieser Märkte ist die Tokenisierung, die auch als Verbriefung im traditionellen Finanzwesen verstanden werden kann, des Geschäftsbetriebs eines Unternehmens.
Tinlake basiert auf Centrifuge und ist die Plattform, die Unternehmen dabei hilft, genau dies zu tun.
Derzeit gibt es 11 verschiedene RWA-Märkte auf Tinlake, die von tokenisierten Immobilien, Fracht- und Speditionsrechnungen bis hin zu Zahlungsvorschüssen reichen. Nach der Tokenisierung können Anleger diese Token kaufen, die sich ähnlich wie Anleihen verhalten und eine Rendite auf ihre Bestände erzielen. Diese Rendite kann je nach Markt von 3 % bis zu 10 % reichen.
Diese Regelung ist für die beteiligten Unternehmen von Vorteil, da sie dadurch Zugang zu Finanzierungen erhalten, die sonst unmöglich oder unerschwinglich wären. „Der RWA-Markt schlägt eine Brücke zwischen der regulierten Welt von TradFi und der vertrauenslosen Welt von DeFi“, sagt Lucas Vogelsang, CEO und Mitbegründer von Centrifuge. „Es war spannend, eine skalierbare Infrastruktur für die sichere Einbindung von RWA zu schaffen, und wir sind stolz darauf, dass sich diese Arbeit auszahlt“, fügte er hinzu.
Die jüngste Vereinbarung mit dem RWA-Markt von Aave funktioniert ähnlich wie bei Tinlake. Die Pools, die in der Grafik unten dargestellt sind, sind die oben erwähnten tokenisierten RWAs wie Immobilien und Rechnungen. Eine ähnliche Vereinbarung gibt es bereits bei Maker, dem Protokoll, das den DAI-Stablecoin prägt und verwaltet:
(Quelle: Centrifuge.)
Zurzeit ist die einzige in Frage kommende Kryptowährung auf diesem Markt USD Coin (USDC). Dies bedeutet, dass interessierte USDC-Inhaber ihre Liquidität in den breiteren RWA-Markt und nicht in spezifische Zentrifugenmärkte einzahlen würden.
Die Rendite wird somit aus einem Korb dieser Märkte anstelle eines einzelnen Marktes generiert und soll laut einem Centrifuge-Sprecher „ähnlich wie die USDC-Rendite auf dem Aave V2-Markt“ sein. Zum Zeitpunkt der Drucklegung lag dieser Wert bei 3,14 %.
Die sieben Märkte in diesem Korb sind New Silver (Immobilienüberbrückungsdarlehen), Fortunafi (umsatzbasierte Finanzierung), ConsolFreight (Fracht- und Speditionsrechnungen), Harbor Trade Credit (Handelsforderungen), Branch (Verbraucherkredite für Schwellenländer), database.Finance (Finanzierung von Markeninventar) und Cauris Global Fintech (Fremdfinanzierung von Fintechs).
Inhaber von Aaves nativem Governance-Token, AAVE, können ebenfalls die Aufnahme weiterer Märkte vorschlagen und darüber abstimmen.
Zum Auftakt bietet Centrifuge außerdem zusätzliche Token-Belohnungen für Einlagen über eine umhüllte Version des nativen CFG-Tokens des Protokolls an. Dieser Token wird laut CoinGecko derzeit mit 1,06 $ gehandelt. Centrifuge wird 9.250 Token pro Tag ausgeben:
