Потребителите на Aave вече могат да печелят, като помагат на малкия бизнес да се възползва от ликвидността на разгорещените криптопазари благодарение на ново партньорство с Centrifuge.
Платформата за паричен пазар DeFi Aave добави днес нов пазар, използващ активи от реалния свят (RWA), а не криптовалути.
Преди това потребителите на Aave можеха да заемат и дават назаем само криптовалути, като лихвените проценти се коригираха в зависимост от търсенето на пазара.
Инициативата е в партньорство с Centrifuge, криптокомпания, която позволява на предприятията да токенизират аспекти от дейността си, като например търговски вземания и фактури. След като бъдат токенизирани, тези активи могат да се използват като обезпечение за заемане на пари в брой.
Например потребителите могат да заемат DAI, популярен децентрализиран стабилен монетник, обвързан с щатския долар, и да получат доходност от 2,8%. И обратното, потребителите могат да заемат DAI при цена от 3,97%. Тези стойности варират в зависимост от това колко голямо е търсенето на DAI в сравнение с това колко ликвидност е налична за заемане.
ГПР по депозита в Aave се колебаеше между 4% и 1% през последните три седмици. Източник: БНБ, сп: Aave.
На Aave има още 30 пазара, които предлагат същата услуга.
С днешното стартиране на RWA в Aave се откриват още седем разрешени пазара. Разрешени в този контекст означава, че заинтересованите потребители трябва да завършат обработката „познай своя клиент“ (KYC), преди да се присъединят.
Тази инициатива не само предлага на кредиторите повече пазари, на които да печелят лихви от своите авоари, но и ще осигури на предприятията, които стоят зад всеки от тези пазари, достъп до ликвидност, до която може би нямат достъп по традиция.
„Пазарът на RWA е много необходим градивен елемент не само за протоколи като Aave, но и за целия DeFi“, заяви Стани Кулечов, основател и главен изпълнителен директор на Aave. „Премахването на бариерите за навлизане и правенето на DeFi достъпен за всички е част от визията на компаниите Aave и ние сме развълнувани, че ще я изпълним чрез обезпечаване на реални активи, което е възможно благодарение на Centrifuge.“
Как работят пазарите на RWA в Aave?
Основната характеристика на тези пазари е токенизацията, която може да се разбира и като секюритизация в традиционното финансиране, на операциите на даден бизнес.
Изградена върху Centrifuge, Tinlake е платформата, която помага на бизнеса да направи точно това.
Понастоящем в Tinlake има 11 различни пазара на RWA и те варират от токенизирани недвижими имоти, фактури за товари и превози до авансови плащания. След като бъдат токенизирани, инвеститорите могат да закупят тези токени, които се държат подобно на облигации и получават доходност от своите притежания. Тази доходност може да варира от 3% до 10% в зависимост от пазара.
Това споразумение е от полза за участващите предприятия, тъй като им дава достъп до финансиране, което иначе би било невъзможно или прекалено скъпо. „Пазарът на RWA свързва регулирания свят на TradFi с ненадеждния свят на DeFi“, каза Лукас Фогелсанг, главен изпълнителен директор и съосновател на Centrifuge. „Създаването на инфраструктура за сигурно качване на RWA, която е в състояние да се мащабира, беше вълнуващо и сме горди да видим, че тази работа се отплаща“, добави той.
Последното споразумение с пазара на RWA на Aave функционира по подобен начин като това на Tinlake. Пуловете, очертани в графиката по-долу, ще бъдат токенизираните RWA като недвижими имоти и фактури, споменати по-горе. Подобна договореност вече е в действие при Maker, протокола, който сече и управлява стабилната монета DAI.
(Източник: Centrifuge.)
Понастоящем единствената допустима криптовалута на този пазар е USD Coin (USDC). Това означава, че заинтересованите притежатели на USDC ще депозират своята ликвидност на по-широкия пазар на RWA, а не на конкретни пазари на центрофуги.
По този начин доходността се генерира от кошница от тези пазари вместо от един пазар и се очаква да бъде „подобна на доходността от USDC на пазара Aave V2“, според говорител на Centrifuge. Към момента на прессъобщението този показател е 3,14 %.
Седемте пазара в тази кошница са New Silver (мостови кредити за недвижими имоти), Fortunafi (финансиране на база приходи), ConsolFreight (фактури за товари и спедиция), Harbor Trade Credit (търговски вземания), Branch (потребителски кредити за развиващите се пазари), database.finance (финансиране на маркови инвентари) и Cauris Global Fintech (дългово финансиране на финтех).
Притежателите на токена за местно управление на Aave, AAVE, също могат да предлагат и гласуват за добавянето на още пазари.
За да стартира нещата, Centrifuge също така добавя допълнителни награди за депозити чрез опакована версия на родния токен CFG на протокола. Този токен в момента се търгува на цена от 1,06 долара, според CoinGecko. Centrifuge ще разпространява 9 250 токена на ден.
