Użytkownicy Aave mogą teraz zarabiać pomagając małym firmom czerpać płynność ze spienionych rynków kryptowalut dzięki nowemu partnerstwu z Centrifuge.
DeFi platforma rynku pieniężnego Aave dodała dziś nowy rynek wykorzystujący aktywa świata rzeczywistego (RWA), a nie kryptowaluty.
Wcześniej użytkownicy Aave mogli tylko pożyczać i pożyczać kryptowaluty, z oprocentowaniem dostosowywanym w oparciu o popyt rynkowy.
Inicjatywa ta jest realizowana we współpracy z Centrifuge, firmą kryptowalutową, która pozwala firmom tokenizować aspekty ich działalności, takie jak należności handlowe i faktury. Po tokenizacji, aktywa te mogą być następnie wykorzystane jako zabezpieczenie do pożyczania gotówki.
Użytkownicy mogą na przykład pożyczyć DAI, popularny zdecentralizowany stablecoin powiązany z dolarem amerykańskim, i uzyskać 2,8% stopę zwrotu. I odwrotnie, użytkownicy mogą pożyczać DAI z kosztem 3,97%. Wartości te zmieniają się w zależności od tego, jak wysoki jest popyt na pożyczanie DAI w stosunku do tego, ile płynności jest dostępne do pożyczenia.
APR depozytu w Aave w ciągu ostatnich trzech tygodni wahał się między 4% a 1%. Źródło: Aave.” src=”https://www.todayscrypto.news/wp-content/uploads/2021/12/1.deposit-apr-aave-dai.png” width=”504″ height=”197″ /☻
Na Aave znajduje się 30 dodatkowych rynków, które oferują taką samą usługę.
Wraz z dzisiejszym uruchomieniem RWA na Aave, otworzyło się kolejnych siedem rynków z pozwoleniem. Zezwolenie w tym kontekście oznacza, że zainteresowani użytkownicy muszą ukończyć proces know-your-customer (KYC) przed dołączeniem.
Inicjatywa ta nie tylko oferuje kredytodawcom więcej rynków, na których mogą zarobić na odsetkach od swoich udziałów, ale również zapewni firmom stojącym za każdym z tych rynków dostęp do płynności, do której tradycyjnie nie mieli dostępu.
„Rynek RWA jest bardzo potrzebnym elementem nie tylko dla protokołów takich jak Aave, ale dla całego DeFi”, powiedział Stani Kulechov, założyciel i dyrektor generalny Aave. „Znoszenie barier wejścia i udostępnianie DeFi dla wszystkich jest częścią wizji Aave Companies i jesteśmy podekscytowani, że możemy to osiągnąć poprzez kolateralizację rzeczywistych aktywów, co jest możliwe dzięki Centrifuge. „
Jak działają rynki RWA w Aave?
Główną cechą tych rynków jest tokenizacja, która może być również rozumiana jako sekurytyzacja w tradycyjnych finansach, operacji biznesowych.
Tinlake, zbudowany na Centrifuge, jest platformą, która pomaga firmom robić dokładnie to samo.
Obecnie na Tinlake istnieje 11 różnych rynków RWA i obejmują one od tokenizowanych nieruchomości, przez faktury za ładunki i towary, po zaliczki na poczet płatności. Po tokenizacji inwestorzy mogą następnie zakupić te tokeny, które zachowują się podobnie do obligacji i zarabiają na swoich udziałach. Zysk ten może wynosić od 3% aż do 10% w zależności od rynku.
Takie rozwiązanie jest korzystne dla zaangażowanych firm, ponieważ daje im dostęp do finansowania, które w przeciwnym razie byłoby niemożliwe lub nadmiernie kosztowne. „Rynek RWA łączy regulowany świat TradFi z pozbawionym zaufania światem DeFi”, powiedział Lucas Vogelsang, dyrektor generalny i współzałożyciel Centrifuge. „Stworzenie infrastruktury do bezpiecznego wejścia na rynek RWA, która jest w stanie się skalować, było ekscytujące i jesteśmy dumni, że ta praca się opłaciła” – dodał.
Najnowszy układ z rynkiem RWA firmy Aave działa podobnie jak Tinlake. Pule, zarysowane na poniższej grafice, będą tokenizowane RWA, takie jak nieruchomości i faktury wspomniane powyżej. Podobne rozwiązanie działa już na Makerze, protokole, który mierzy i zarządza stablecoinem DAI.
(Source: Centrifuge.)
Na chwilę obecną jedyną kwalifikującą się kryptowalutą na tym rynku jest USD Coin (USDC). Oznacza to, że zainteresowani posiadacze USDC zdeponowaliby swoją płynność na szerszym rynku RWA, a nie na konkretnych rynkach wirówek.
Stopa zwrotu jest zatem generowana z koszyka tych rynków, a nie z pojedynczego rynku i oczekuje się, że będzie „podobna do stopy zwrotu USDC na rynku Aave V2”, według rzecznika Centrifuge. Ta wartość wynosi 3.14%, w czasie pracy.
Siedem rynków w tym koszyku to New Silver (kredyty pomostowe na nieruchomości), Fortunafi (finansowanie oparte na przychodach), ConsolFreight (faktury za ładunki i spedycję), Harbor Trade Credit (należności handlowe), Branch (pożyczki konsumenckie dla rynków wschodzących), database.Finance (finansowanie zapasów markowych) oraz Cauris Global Fintech (finansowanie długów fintech).
Posiadacze tokena AAVE mogą również proponować i głosować w celu dodania kolejnych rynków.
Na dobry początek, Centrifuge dodaje również dodatkowe nagrody tokenowe do depozytów poprzez zawiniętą wersję natywnego tokena CFG protokołu. Ten token jest obecnie notowany po $1.06, według CoinGecko. Centrifuge będzie dystrybuować 9,250 tokenów dziennie.
