Enquanto a Rússia ponderava, há pouco tempo, uma legalização generalizada da negociação de criptomoedas, parece que o seu banco central pretende acompanhar esta abertura com um reforço da supervisão. Em causa: novas exigências de declaração das operações com criptomoedas por parte dos bancos.
Autorizar as criptomoedas? Sob certas condições estritas
Parece que a atual implementação de regulamentações específicas para o mercado de criptomoedas em todo o mundo vem inevitavelmente acompanhada de uma vontade de maior supervisão dos seus detentores por parte das autoridades de controlo.
Uma realidade há muito reconhecida na União Europeia, nomeadamente com a implementação — muito problemática do ponto de vista da segurança — da diretiva fiscal DAC8, em vigor desde o início do ano. Até mesmo os intervenientes americanos no setor das criptomoedas estão a pagar o preço, face a uma legislação inicialmente favorável que se revela muito mais problemática do que o previsto.
Um contexto no qual a Rússia fez uma entrada notável no final do ano passado, na sequência da sua vontade de levantar a proibição nacional imposta às criptomoedas. Com efeito, estaria em causa propor uma legalização generalizada da sua negociação, mas não sem acrescentar certas medidas de supervisão.
Factos relatados nas colunas do meio de comunicação russo Bits.media, sobre um pedido emitido pela Autoridade Monetária Russa que implicaria uma declaração obrigatória e detalhada por parte dos bancos comerciais relativamente a todas as transações dos seus clientes que envolvam criptomoedas.
Maior supervisão sobre as criptomoedas e os títulos tokenizados
Concretamente, esta vontade de supervisionar as operações com criptomoedas insere-se numa iniciativa mais ampla do banco central russo destinada a recolher junto dos bancos «um conjunto de informações detalhadas sobre quase todas as transações monetárias internacionais dos russos».
De acordo com os dados disponíveis, isto diz respeito, nomeadamente, à nacionalidade do remetente e do destinatário da transferência (para saber se são russos ou não), ao método utilizado e ao intermediário envolvido, bem como às comissões aplicadas pelo banco.
O Banco Central da Rússia exigirá relatórios específicos para separar as transações relativas à compra e venda de criptomoedas, bem como de títulos tokenizados. Trata-se de ativos financeiros digitais que envolvem a tokenização de ativos reais: títulos, metais preciosos e outros.
Bits.media
Esta supervisão das transferências de criptomoedas insere-se claramente na vontade do Banco Central da Rússia de rever os seus procedimentos, a fim de ter em conta, mas também de avaliar a importância destas inovações económicas na balança de pagamentos nacional.
Os próprios bancos terão igualmente de se submeter a estas novas regras, nomeadamente fornecendo todas as informações sobre os seus investimentos em criptoativos e os empréstimos concedidos a empresas do setor das criptomoedas.
