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国际清算银行（BIS）正积极阻挠加密货币行业的发展。其最新举措是将所有通过无KYC钱包交易的加密货币列入黑名单。这意味着什么？
BIS希望控制所有加密货币交易
自1930年成立以来，国际清算银行（BIS）一直是负责监督主要中央银行正常运作和合作的国际机构。这一角色使其在国际货币领域占据着非常重要的地位。
因此不难理解，为何该机构的决策大多不利于加密货币行业的发展——尽管该行业作为货币的定位已随着时间推移日益明确。最近的例子是：去年6月，稳定币被宣布失败，而实际情况却恰恰相反。
据国际清算银行经济学家称，加密货币的主要问题之一在于无法控制其资金流动和用户身份识别。因此，该机构成为推广“了解你的客户”（KYC）身份识别机制的坚定支持者。
这真的足够吗？根据其最新报告《打击加密资产洗钱》来看，显然不够：
尽管客户核查可在与传统货币体系的接触点（例如通过加密货币交易平台）进行（…），但一旦资产转移到非公共区块链上的非托管钱包，交易就无法通过传统方式进行干预。
BIS
借助合规评分，培养“自我监管文化”
因此，国际清算银行呼吁“加密货币市场参与者建立尽职调查文化”。其目标直指无需通过KYC身份认证的非托管钱包。
实际上，这家中央银行的银行建议根据“加密货币单位或余额与非法活动相关的可能性”来确定“反洗钱（AML）合规评分”。如果结果不够理想，相关资金将被列入“拒绝名单”。
最严格的反洗钱合规要求是，出口点只接受经过满足KYC合规检查的地址（即列入“白名单”的钱包）转账的代币进行转换。
BIS
根据该原则，所有加密货币用户——包括（或尤其）使用非托管钱包的用户——都必须接受KYC核查，才能将“未受污染”的资金兑换成传统货币。
BIS的规定并未说明是否还需核实所获得的纸币是否涉及非法活动。甚至未说明该监管违规行为应从何时起对相关加密货币产生影响。
