Банката за международни разплащания (БМР) се налага като активен противник на развитието на сектора на криптовалутите. Последната й идея: да включи в черен списък всички криптовалути, които преминават през портфейли без KYC. Какво означава това?
БМР иска да контролира всички крипто транзакции
От създаването си през 1930 г. Банката за международни разплащания (БМР, или BIS на английски) се налага като международната организация, отговаряща за наблюдението на доброто функциониране и сътрудничеството между основните централни банки. Роля, която я поставя много ясно в центъра на световната парична сцена.
Не е трудно да се разбере защо решенията ѝ най-често са насочени срещу развитието на сектора на криптовалутите, чиито парични функции се потвърждават с течение на времето. Последният пример: обявеният провал на стабилните криптовалути през юни миналата година, въпреки че актуалните събития сочат точно обратното.
Според икономистите от БМР един от основните проблеми на криптовалутите е невъзможността да се контролират потоците им и да се идентифицират потребителите им. Ето защо банката се налага като горещ привърженик на всеобщото въвеждане на идентификация от типа KYC (Know Your Customer).
Дали това е достатъчно? Явно не, според последния й доклад за „борбата с изпирането на пари за криптоактиви“:
Въпреки че проверката на клиентите може да се извършва в точките на контакт с традиционната парична система (например чрез платформи за обмен на криптовалути) (…), след като активите бъдат прехвърлени към портфейли, които не се хостват на публична блокчейн, транзакциите избягват класическите форми на намеса.
БМР
Развиване на „култура на самоконтрол“… с помощта на оценка за съответствие
Ето защо БРИ призовава за „култура на дължима грижа сред участниците на пазара на криптовалути”. На прицел са портфейлите, които не са депозитарни (non-custodials) и не изискват идентификация от типа KYC.
На практика банката на централните банки предлага да се определи „оценка за съответствие с антиизпирането на пари (AML), базирана на вероятността дадена единица или крипто баланс да е свързан с незаконна дейност“. Ако резултатът се окаже недостатъчен, съответните средства ще бъдат включени в „списък за отхвърляне“.
Най-строгата форма на AML съответствие би изисквала изходните точки да приемат токени за конвертиране само ако те са преминали през адреси, които отговарят на KYC изискванията за съответствие — т.е. портфейли, включени в „бял списък“.
БМР
Съгласно този принцип всички потребители на криптовалути — включително (или по-специално) тези, които използват нехостинг портфейли — ще трябва да се подложат на KYC проверки, за да могат да обменят „незаразените“ си средства срещу традиционни валути.
Правилото на БРИ не посочва дали трябва да се проверява и дали получените банкноти не са били използвани за незаконни дейности. Нито пък посочва датата, от която тази регулаторна нередност ще трябва да се вземе предвид за съответните криптовалути.
