国際決済銀行（BIS）は、暗号通貨セクターの発展に積極的に反対している。その最新の取り組みは、KYCなしのウォレットを経由するすべての暗号通貨をブラックリストに登録することだ。つまり？
BISはすべての暗号通貨取引を管理したいと考えている
1930年の創設以来、国際決済銀行（BIS）は、主要中央銀行間の円滑な運営と協力を監督する国際機関としての地位を確立してきた。この役割により、BISは明らかに世界通貨政策の中心的存在となっている。
したがって、その決定が、通貨としての役割が時間とともに確認されている暗号通貨セクターの発展に、ほとんどの場合、反対のものとなる理由は容易に理解できます。最新の例としては、昨年6月に発表されたステーブルコインの失敗が挙げられますが、実際のニュースはまったく逆のことを伝えています。
BISのエコノミストによると、暗号通貨の主な問題の一つは、その流通を管理し、ユーザーを特定することが不可能であるという点にある。そのため、BISはKYC（顧客確認）のような本人確認の一般化を熱心に推進している。
しかし、それは本当に十分と言えるだろうか？BISの最新報告書「暗号資産におけるマネーロンダリング対策」によると、どうやらそうではないようだ。
顧客の確認は、従来の通貨システムとの接点（例えば、仮想通貨取引プラットフォームなど）で実施することは可能ですが（…）、資産がブロックチェーン上にホストされていないウォレットに移されると、取引は従来の介入手段から逃れてしまいます。
BIS
コンプライアンススコアを用いて「自己管理文化」を育む
そのため、BRI は「仮想通貨市場参加者間のデューデリジェンスの文化」を提唱しています。その対象は、KYC タイプの本人確認を必要としない非保管型（non-custodial）ウォレットです。
実際には、中央銀行の銀行は、「暗号通貨の単位または残高が違法活動に関連している可能性に基づいて、マネーロンダリング防止（AML）コンプライアンススコア」を決定することを提案しています。結果が不十分と判断された場合、当該資金は「拒否リスト」に掲載されます。
最も厳格なAMLコンプライアンスでは、出口ポイントは、KYCコンプライアンスチェック（つまり「ホワイトリスト」に登録されたウォレット）を満たしたアドレスを経由したトークンのみ変換を受け入れることが要求されます。
BIS
この原則によれば、すべての暗号通貨ユーザー（特に、非ホスト型ウォレットを使用しているユーザー）は、自分の「汚染されていない」資金を従来の通貨と交換するために、KYC チェックを受ける必要があります。
BIS の規則では、入手した紙幣が違法な活動に関与していないことも確認すべきかどうかについては言及されていません。また、この規制違反が、関連する暗号通貨についていつから考慮されるべきかについても言及されていません。
