Após ter sido considerado no início deste mês um limite para a extracção criptográfica de activos, uma nova proposta está a ser considerada pela Comissão de Assuntos Económicos e Monetários (ECON) do Parlamento Europeu. Se aprovado, controlaria todas as transacções em moeda criptográfica por entidades regulamentadas, independentemente do montante.
Novo conjunto de medidas da União Europeia
A Comissão diz que as moedas criptográficas devem ser alinhadas e reguladas como parte da revisão do regime de combate ao branqueamento de capitais e ao financiamento do terrorismo, que tinha sido aplicado a outras formas de moeda:
“Até hoje, os fundos crypto-asset permaneceram fora do âmbito deste regulamento, que se aplica apenas aos fundos convencionais, definidos como “notas e moedas, moeda escritural e electrónica”, mas não às transferências crypto-asset. “
Sem surpresas, a União Europeia justifica esta nova regulamentação ligando as moedas criptográficas à actividade criminosa:
“O alcance global, a velocidade a que as transacções podem ser processadas e as possibilidades de anonimato oferecidas pelas transacções crypto-asset tornam-nas particularmente adequadas para os criminosos fazerem transferências ilícitas […] e operarem através das fronteiras nacionais. “
Aproveitamos esta oportunidade para lembrar que as transacções ilícitas representaram apenas 0,15% do volume total de transacções em moeda criptográfica em 2021, e 0,62% em 2020, de acordo com a empresa de análise Chainalysis. O ecossistema criptográfico não é portanto o covil dos bandidos apresentado pela Comissão ECON, mas isto não a impede de propor medidas particularmente restritivas com base nesta interpretação.
Os pontos principais desta proposta são:
1. Recolha de informações sobre transferências, independentemente do montante
Na UE, as transferências superiores a 1.000 euros são controladas, e são recolhidas informações sobre o remetente e o destinatário. No entanto, a Comissão ECON quer ver-se livre deste limite elevado para moedas criptográficas, e recolher informação para todos os montantes:
“Devido às características específicas e ao perfil de alto risco dos crypto-assets, a obrigação de informar deve aplicar-se [a eles] independentemente do valor da transferência. “
“.
Em termos práticos, isto significaria que qualquer transacção de moeda criptográfica realizada através de um serviço regulamentado teria de ser acompanhada de informações sobre ambas as partes, as quais seriam então disponibilizadas às autoridades. A proposta prevê igualmente a recolha de informações sobre a história das moedas criptográficas comercializadas desta forma:
“Os fornecedores de serviços de criptografia de bens devem também obter informações sobre a origem e o destino destes bens criptográficos”
2. Monitorização de carteiras autocolocadas
Nos últimos dias, a comunidade criptográfica tem estado preocupada com uma possível proibição de carteiras autocolocadas. Na realidade, não se trata de uma proibição, mas de uma vigilância muito completa. A proposta de lei explica que as novas regras de controlo seriam aplicáveis ao Ledger e a outras carteiras. As entidades regulamentadas teriam de solicitar informações directamente aos portadores de carteira:
“A informação terá de ser obtida pelo fornecedor do serviço crypto-asset, directamente do seu cliente, e terá de ser mantida e tornada acessível às autoridades competentes. “
Por isso, é de facto uma questão de controlar as transferências de e para tais carteiras. Em termos concretos, isto significaria que qualquer transferência entre um Ledger e uma plataforma de intercâmbio centralizada seria registada, e as informações de identificação seriam recolhidas.
Este tipo de medida iria, naturalmente, colocar um enorme travão ao desenvolvimento do ecossistema criptográfico na Europa, para não mencionar os problemas éticos que uma vigilância tão extensa pode colocar. A procura que é feita nas plataformas de troca poderia de facto levá-los a simplesmente parar de transaccionar com carteiras autocolocadas:
7/ Mas não diz como exactamente um fornecedor de serviços criptográficos deve ser capaz de verificar o não anunciado counterpart
A consequência disto, imo, é que a maioria das empresas criptográficas já não poderão ou não estarão dispostas a transaccionar com carteiras não inseridas para se manterem em conformidade.
– Patrick Hansen (@paddi_hansen) 26 de Março de 2022
Muitas vozes foram levantadas na comunidade para alertar sobre este projecto de lei, incluindo a da plataforma de troca de Coinbase. A votação terá lugar na quinta-feira desta semana, e se a proposta for aprovada, poderá afectar uma grande parte do ecossistema europeu de moeda criptográfica. Portanto, estaremos atentos ao seu desenvolvimento.
