След като по-рано този месец беше разгледано ограничение за добива на криптоактиви, Комисията по икономически и парични въпроси (ECON) на Европейския парламент разглежда ново предложение. Ако бъде одобрена, тя ще следи всички транзакции с криптовалута, извършвани от регулирани субекти, независимо от сумата.
Нов набор от мерки от Европейския съюз
Комисията твърди, че криптовалутите трябва да бъдат приведени в съответствие и регулирани като част от цялостното преразглеждане на режима за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, който се прилагаше към други форми на валута:
„Досега криптоактивите оставаха извън обхвата на този регламент, който се прилага само за конвенционалните средства, определени като „банкноти и монети, книжни и електронни пари“, но не и за преводите на криптоактиви. „
Не е изненадващо, че Европейският съюз оправдава този нов пристъп на регулиране, като свързва криптовалутите с престъпна дейност:
„Глобалният обхват, скоростта, с която могат да се обработват транзакциите, и възможностите за анонимност, които предлагат транзакциите с криптовалути, ги правят особено подходящи за престъпници, които искат да извършват незаконни трансфери […] и да действат през националните граници. „
Използваме възможността да ви напомним, че според анализаторската компания Chainalysis незаконните трансакции са представлявали само 0,15% от общия обем на трансакциите с криптовалути през 2021 г. и 0,62% през 2020 г. Ето защо крипто екосистемата не е денницата на бандитите, представена от Комисията по икономически и парични въпроси, но това не ѝ пречи да предложи особено рестриктивни мерки въз основа на това тълкуване.
Основните точки на това предложение са:
1. Събиране на информация за преводите, независимо от сумата
В ЕС се наблюдават преводите над 1000 евро и се събира информация за изпращача и получателя. Комисията ECON обаче иска да премахне този висок лимит за криптовалутите и да събира информация за всички суми:
„Поради специфичните характеристики и високия рисков профил на криптоактивите, задължението за информиране следва да се прилага [за тях] независимо от стойността на прехвърлянето. „
На практика това означава, че всяка транзакция с криптовалута, извършена чрез регулирана услуга, ще трябва да бъде придружена от информация за двете страни, която след това ще бъде предоставена на органите. В предложението се предвижда също така да се събира информация за историята на криптовалутите, търгувани по този начин:
„Доставчиците на услуги, свързани с криптоактиви, трябва също така да получат информация за източника и местоназначението на тези криптоактиви.“
2. Наблюдение на самостоятелно хоствани портфейли
През последните дни криптообщността беше обезпокоена от евентуална забрана на самостоятелно хостваните портфейли. Всъщност това не е забрана, а много задълбочено наблюдение. В предложения закон се обяснява, че новите правила за наблюдение ще се прилагат за Ledger и други портфейли. Регулираните субекти ще трябва да изискват информация директно от притежателите на портфейли:
„Информацията ще трябва да бъде получена от доставчика на криптографски услуги директно от неговия клиент и ще трябва да бъде съхранявана и достъпна за компетентните органи. „
Така че наистина става въпрос за наблюдение на преводите от и към такива портфейли. Конкретно това означава, че всяко прехвърляне между счетоводна книга и централизирана платформа за обмен ще се записва и ще се събира информация за идентифициране.
Подобна мярка, разбира се, би поставила огромна спирачка пред развитието на крипто екосистемата в Европа, да не говорим за етичните проблеми, които може да породи подобно широкообхватно наблюдение. Искането, което се отправя към платформите за обмен, може наистина да ги накара просто да спрат да извършват транзакции със самостоятелно хоствани портфейли:
7/ Но в него не се казва как точно доставчикът на криптографски услуги трябва да може да провери нехоствания партньор
Според мен последицата от това е, че повечето криптокомпании вече няма да могат или няма да искат да извършват транзакции с нехоствани портфейли, за да останат в съответствие с изискванията.
– Patrick Hansen (@paddi_hansen) March 26, 2022
В общността се надигнаха много гласове, които предупреждават за този законопроект, включително и тези на платформата за обмен Coinbase. Гласуването ще се проведе в четвъртък тази седмица и ако предложението бъде прието, то може да засегне огромна част от европейската екосистема за криптовалути. Затова ще следим внимателно развитието му.
