Dopo che all’inizio di questo mese è stato preso in considerazione un limite al mining di criptovalute, una nuova proposta è al vaglio della commissione per gli affari economici e monetari (ECON) del Parlamento europeo. Se approvato, controllerebbe tutte le transazioni di criptovaluta da parte di entità regolamentate, indipendentemente dall’importo.
Nuova serie di misure dell’Unione Europea
La Commissione dice che le criptovalute dovrebbero essere allineate e regolamentate come parte della revisione del regime antiriciclaggio e di finanziamento del terrorismo, che era stato applicato ad altre forme di valuta:
“Fino ad oggi, i cripto-asset sono rimasti fuori dal campo di applicazione di questo regolamento, che si applica solo ai fondi convenzionali, definiti come “banconote e monete, moneta scritturale ed elettronica”, ma non ai trasferimenti di cripto-asset. “
Non sorprende che l’Unione Europea giustifichi questo nuovo attacco di regolamentazione collegando le criptovalute all’attività criminale:
“La portata globale, la velocità con cui le transazioni possono essere elaborate e le possibilità di anonimato offerte dalle transazioni di criptovalute le rendono particolarmente adatte ai criminali per effettuare trasferimenti illeciti […] e operare attraverso i confini nazionali. “
Cogliamo l’occasione per ricordare che le transazioni illecite hanno rappresentato solo lo 0,15% del volume totale delle transazioni di criptovaluta nel 2021, e lo 0,62% nel 2020, secondo la società di analisi Chainalysis. L’ecosistema crypto non è quindi il covo di banditi presentato dalla Commissione ECON, ma questo non le impedisce di proporre misure particolarmente restrittive basate su questa interpretazione.
I punti principali di questa proposta sono:
1. Raccolta di informazioni sui trasferimenti, indipendentemente dall’importo
Nell’UE, i trasferimenti superiori a 1.000 euro sono monitorati e vengono raccolte informazioni sul mittente e sul destinatario. Tuttavia, la Commissione ECON vuole sbarazzarsi di questo alto limite per le criptovalute, e raccogliere informazioni per tutti gli importi:
“A causa delle caratteristiche specifiche e dell’alto profilo di rischio delle criptovalute, l’obbligo di informare dovrebbe applicarsi [ad esse] indipendentemente dal valore del trasferimento. “
In termini pratici, questo significherebbe che qualsiasi transazione di criptovaluta condotta attraverso un servizio regolamentato dovrebbe essere accompagnata da informazioni su entrambe le parti, che sarebbero poi messe a disposizione delle autorità. La proposta prevede anche di raccogliere informazioni sulla storia delle criptovalute scambiate in questo modo:
“I fornitori di servizi di criptovalute dovrebbero anche ottenere informazioni sulla fonte e la destinazione di queste criptovalute. “
2. Monitoraggio dei portafogli auto-ospitati
Negli ultimi giorni, la comunità delle criptovalute si è preoccupata di un possibile divieto dei portafogli self-hosted. In realtà, non si tratta di un divieto, ma di una sorveglianza molto approfondita. La proposta di legge spiega che le nuove regole di monitoraggio si applicherebbero a Ledger e ad altri portafogli. Le entità regolamentate dovrebbero chiedere informazioni direttamente ai detentori di portafogli:
“L’informazione dovrà essere ottenuta dal fornitore di servizi di cripto-asset, direttamente dal suo cliente, e dovrà essere tenuta e resa accessibile alle autorità competenti. “
Quindi si tratta effettivamente di monitorare i trasferimenti effettuati da e verso tali portafogli. In termini concreti, questo significherebbe che ogni trasferimento tra un Ledger e una piattaforma di scambio centralizzata verrebbe registrato, e verrebbero raccolte informazioni identificative.
Questo tipo di misura metterebbe ovviamente un enorme freno allo sviluppo dell’ecosistema cripto in Europa, per non parlare dei problemi etici che una sorveglianza così estesa può porre. La richiesta che viene fatta alle piattaforme di scambio potrebbe effettivamente spingerle a smettere semplicemente di transare con i portafogli auto-ospitati:
7/ Ma non dice come esattamente un fornitore di servizi di crittografia dovrebbe essere in grado di verificare la controparte non ospitata
La conseguenza di questo, imo, è che la maggior parte delle aziende di criptovalute non saranno più in grado o disposte a transare con portafogli non ospitati per rimanere conformi.
– Patrick Hansen (@paddi_hansen) March 26, 2022
Molte voci si sono levate nella comunità per mettere in guardia su questa legge, compresa quella della piattaforma di scambio Coinbase. Il voto avrà luogo giovedì di questa settimana, e se la proposta passa, potrebbe influenzare una parte enorme dell’ecosistema europeo delle criptovalute. Quindi seguiremo con attenzione il suo sviluppo.
