Después de que a principios de este mes se planteara un límite a la minería de criptoactivos, la Comisión de Asuntos Económicos y Monetarios (ECON) del Parlamento Europeo está estudiando una nueva propuesta. Si se aprueba, controlará todas las transacciones de criptodivisas realizadas por los sujetos obligados, independientemente del importe.
Un nuevo conjunto de medidas de la Unión Europea
La Comisión dice que las criptodivisas deben alinearse y regularse como parte de la revisión del régimen de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, que se había aplicado a otras formas de moneda:
«Hasta hoy, los criptoactivos han permanecido fuera del ámbito de aplicación de este reglamento, que sólo se aplica a los fondos convencionales, definidos como «billetes y monedas, dinero escritural y electrónico», pero no a las transferencias de criptoactivos. «
Como es lógico, la Unión Europea justifica esta nueva tanda de regulaciones vinculando las criptodivisas a la actividad delictiva:
«El alcance global, la velocidad a la que se pueden procesar las transacciones y las posibilidades de anonimato que ofrecen las transacciones con criptomonedas las hacen especialmente adecuadas para los delincuentes que desean realizar transferencias ilícitas […] y operar a través de las fronteras nacionales. «
Aprovechamos la ocasión para recordar que las transacciones ilícitas representaron solo el 0,15% del volumen total de transacciones de criptodivisas en 2021, y el 0,62% en 2020, según la empresa de análisis Chainalysis. El ecosistema de las criptomonedas no es, por tanto, la guarida de bandidos que presenta la Comisión ECON, pero ello no le impide proponer medidas especialmente restrictivas basadas en esta interpretación.
Los principales puntos de esta propuesta son:
1. Recogida de información sobre transferencias, independientemente del importe
En la UE se controlan las transferencias superiores a 1.000 euros y se recoge información sobre el remitente y el destinatario. Sin embargo, la Comisión ECON quiere deshacerse de este alto límite para las criptomonedas, y recoger información para todas las cantidades:
«Debido a las características específicas y al alto perfil de riesgo de los criptoactivos, la obligación de informar debe aplicarse [a ellos] independientemente del valor de la transferencia. «
En términos prácticos, esto significaría que cualquier transacción de criptomoneda realizada a través de un servicio regulado tendría que ir acompañada de información sobre ambas partes, que se pondría a disposición de las autoridades. La propuesta también contempla la recopilación de información sobre el historial de criptomonedas negociadas de esta manera:
«Los proveedores de servicios de criptoactivos también deben obtener información sobre el origen y el destino de estos criptoactivos. «
2. Seguimiento de los monederos autoalojados
En los últimos días, la criptocomunidad ha estado preocupada por una posible prohibición de los monederos autoalojados. En realidad, no se trata de una prohibición, sino de una vigilancia muy exhaustiva. La propuesta de ley explica que las nuevas normas de control se aplicarían a Ledger y otros monederos. Los sujetos obligados tendrían que solicitar información directamente a los titulares de los monederos:
«La información tendrá que ser obtenida por el proveedor de servicios de criptoactivos, directamente de su cliente, y tendrá que ser mantenida y accesible para las autoridades competentes. «
Por lo tanto, sí se trata de controlar las transferencias realizadas desde y hacia dichos monederos. En concreto, esto significaría que cualquier transferencia entre un Ledger y una plataforma de intercambio centralizada quedaría registrada, y se recogería información identificativa.
Por supuesto, este tipo de medidas supondría un enorme freno al desarrollo del ecosistema de las criptomonedas en Europa, por no hablar de los problemas éticos que puede plantear una vigilancia tan amplia. La demanda que se hace a las plataformas de intercambio podría llevarlas a dejar de realizar transacciones con monederos autoalojados:
7/ Pero no dice cómo exactamente un proveedor de servicios de criptografía debe ser capaz de verificar la contraparte no alojada
La consecuencia de esto, en mi opinión, es que la mayoría de las empresas de criptomonedas ya no podrán o no querrán realizar transacciones con carteras no alojadas para seguir cumpliendo la normativa.
– Patrick Hansen (@paddi_hansen) 26 de marzo de 2022
Muchas voces se han alzado en la comunidad para advertir sobre este proyecto de ley, incluida la de la plataforma de intercambio Coinbase. La votación tendrá lugar el jueves de esta semana, y si la propuesta se aprueba, podría afectar a una gran parte del ecosistema europeo de criptomonedas. Así que seguiremos con atención su desarrollo.
