With hours to go before the trading day starts in Asia, top U.S. regulators have mulled guaranteeing all deposits at Silicon Valley Bank to prevent broader panic in the global financial sector, the Washington Post reported late Sunday.
Breaking news: Władze federalne poważnie rozważają zabezpieczenie wszystkich nieubezpieczonych depozytów w Silicon Valley Bank, według trzech osób znających sprawę, które mówiły pod warunkiem zachowania anonimowości, aby opisać prywatne rozważania. https://t.co/rUd6C4wEcJ
– The Washington Post (@washingtonpost) 12 marca 2023
Wśród Rezerwy Federalnej, Departamentu Skarbu USA, FDIC i Białego Domu, jawny nabywca upadłego banku jest najlepszym scenariuszem. „Większość upadłości banków jest rozwiązywana w ten sposób i pozwala deponentom uniknąć utraty jakichkolwiek pieniędzy” – podaje Post. FDIC rozpoczął wczoraj aukcję aktywów SVB, a ostateczne oferty mają być złożone o 14:00 EST.
To pozostawia im mniej niż sześć godzin przed otwarciem rynków handlowych w Szanghaju i Tokio, gdzie globalny wpływ upadku banku pod koniec zeszłego tygodnia stanie się jasny.
Jedna z opcji na stole obejmuje zapewnienie „backstop” dla wszystkich nieubezpieczonych depozytów w Silicon Valley Bank, Post poinformował, cytując anonimowe źródło, że urzędnicy federalni rozważają „legalny i politycznie uzasadniony sposób ochrony wszystkich nieubezpieczonych depozytów”.
Taki ruch nie byłby technicznie bailoutem – coś, co sekretarz skarbu Janet Yellen wykluczyła w ciągu weekendu – jako, że sięgałby on do funduszu ubezpieczeniowego wpłacanego przez amerykańskie banki, a nie spadał z powrotem na fundusze podatników.
Silicon Valley Bank należał do 20 największych banków w USA, gdy upadł w piątek po ucieczce klientów. Kalifornijscy regulatorzy stanowi umieścili bank pod kontrolą FDIC, który z kolei stworzył nowy podmiot – Deposit Insurance National Bank of Santa Clara – przez który ma zarządzać pozostałymi aktywami.
FDIC gwarantuje depozyty w bankach członkowskich do wysokości 250 tys. dolarów, ale wielu klientów Silicon Valley Bank utrzymywało znacznie większe salda. Bank był nastawiony na firmy technologiczne i startupy, opisując się jako „partner w usługach finansowych dla gospodarki innowacyjnej”, a wiele firm deponowało w nim wpływy z całych rund fundraisingowych.
Według najnowszych danych Silicon Valley Bank, ponad 85% jego depozytów było nieubezpieczonych.
Konto Silicon Valley Bank na Twitterze, @SVB_Financial, również zostało usunięte w niedzielę.
Aby przystąpić do „backstopu”, upadek Silicon Valley Bank musiałby zostać zakwalifikowany jako element „ryzyka systemowego” i uzyskać zgodę wielu organów regulacyjnych. To wysoka poprzeczka, bo wielu analityków branży finansowej pozostało przekonanych o stabilności amerykańskiego sektora finansowego mimo upadku Silicon Valley Bank.
„To nie jest wydarzenie systemowe – to jest średniej wielkości bank, który był źle zarządzany”, powiedział University of Chicago profesor biznesu Anil Kashyap dla Post. „Może to być trochę nieporządne, ale to co innego niż sytuacja, w której ktoś z rdzenia systemu finansowego przestaje dokonywać płatności na rzecz kogoś innego z rdzenia systemu, a następnie rdzeń imploduje”.
Inni natomiast nasilili krytykę federalnych regulatorów, twierdząc, że upadek Silicon Valley Bank ujawnił braki w ich praktykach.
GDZIE BYLI REGULATORZY? @mcuban, oto co powiedział najwyższy nadzorca bankowy Fed, gdy w czwartek bank SVB był w pełnym rozkwicie. Źródło: https://t.co/7UsHDKfQ0a https://t.co/yWM3vw3jD0 pic.twitter.com/Qg2eZIDS0b
– Caitlin Long ⚡️ (@CaitlinLong_) 12 marca 2023
Raport Post przypisywany jest trzem osobom posiadającym wiedzę na ten temat, które mówiły pod warunkiem zachowania anonimowości, aby opisać prywatne rozważania. Żadna z cytowanych agencji nie skomentowała nagrania.
