El prestamista de criptomonedas en quiebra Celsius anunció el miércoles que ha seleccionado a Novawulf Digital Management, una firma de inversión de activos digitales, para ayudar a cerrar su caso de quiebra de alto perfil.
El plan de venta y reorganización fue presentado por los deudores de Celsius, con el pleno apoyo del comité oficial de acreedores no garantizados de Celsius (UCC).
El plan prevé la creación de una nueva empresa que sería gestionada por NovaWulf. NovaWulf también realizaría una aportación directa en efectivo de entre 45 y 55 millones de dólares a la nueva empresa.
«Los Deudores creen que el plan de NovaWulf proporciona el mejor método para distribuir los criptoactivos líquidos de los Deudores y maximizar el valor de los activos ilíquidos de los Deudores a través de una nueva empresa dirigida por gestores de activos experimentados», declaró Celsius.
1-Anoche Celsius (con el apoyo de UCC) seleccionó a NovaWulf para patrocinar un plan de reorganización que distribuirá cripto líquido a todos los titulares de cuentas, así como crear un fideicomiso de litigio y proporcionar a los acreedores capital común en una NewCo que posea activos ilíquidos como la minería.
– Comité Oficial de Acreedores No Garantizados de Celsius (@CelsiusUcc) 15 de febrero de 2023
La nueva empresa evitaría a los deudores asumir costes significativos asociados a la liquidación de los activos de los clientes y a la liquidación de la empresa, señala el plan. Celsius estima que más del 85% de los clientes del prestamista en quiebra podrían recuperar alrededor del 70% de sus reclamaciones en criptomoneda líquida, lo que no incluye Ethereum apostado.
La nueva empresa colocaría a los acreedores con reclamaciones inferiores a 5.000 dólares relacionadas con las cuentas Celsius Earn -cuentas que recompensaban a los clientes con intereses sobre el cripto que luego se prestaba- en una «clase de conveniencia», lo que les permitiría recibir fondos a través de una distribución única de Bitcoin, Ethereum y la stablecoin USDC.
A los acreedores que deban más de 5.000 dólares se les permitirá reducir su reclamación a esa cantidad para unirse a la clase, y los acreedores que deban al menos 1.000 dólares pueden optar por salirse de la clase y recibir una parte de los fondos aún por determinar recuperados para los participantes generales de Earn.
La nueva empresa sería completamente propiedad de los acreedores Earn de Celsius, y la propiedad en la empresa se distribuiría como un token que se negociaría en una red llamada Provenance Blockchain a través de un corredor de bolsa regulado.
Cuando Celsius entró en el Capítulo 11 de bancarrota en julio, tenía alrededor de 300.000 usuarios activos con saldos de cuenta superiores a 100 dólares. Pero los clientes perdieron el acceso a sus depósitos cuando Celsius congeló las retiradas de fondos en su plataforma en junio, alegando «condiciones extremas del mercado».
Un examinador designado por un tribunal descubrió recientemente que el tipo de interés que Celsius ofrecía a los clientes no se basaba en el rendimiento realista de los activos de préstamo, sino en la promoción de una oferta mejor que la de sus competidores.
Antes de que la empresa se declarara en quiebra, los clientes obtenían recompensas en forma del token CEL de Celsius. El token llegó a tener un valor de 8,05 dólares, y aunque actualmente cotiza en torno a los 0,50 dólares, el plan propone pagar las reclamaciones de CEL Earn a 0,20 dólares, el precio del token cuando se ofreció inicialmente al público.
El plan señala que las reclamaciones de tokens CEL Insider, que implican a compradores a los que se concedió acceso anticipado a la venta, no se respetarán en el proceso de recuperación.
Celsius se puso en contacto con más de 130 partes y firmó acuerdos de confidencialidad con 40 licitadores potenciales, según el plan. Posteriormente, la empresa recibió seis ofertas por la plataforma minorista de Celsius y tres ofertas por sus operaciones mineras.
En el marco de la nueva empresa, NovaWulf reforzaría el negocio minero de Celsius en beneficio de los accionistas, con una reserva de 50 millones de dólares. La sección minera de la nueva empresa contaría con más de 120 equipos de perforación y pagaría dividendos a los accionistas.
Con NovaWulf y los deudores de Celsius de acuerdo con el plan, las dos partes trabajarán para establecer un acuerdo vinculante en los próximos días. El acuerdo también tendrá que ser aprobado por el tribunal de quiebras del Distrito Sur de Nueva York.
«Aunque queda mucho trabajo por hacer, los Deudores están comprometidos, ahora más que nunca, a consumar el acuerdo con NovaWulf», declaró Celsius.
El plan propuesto podría servir de guía para otras empresas si se pone en marcha, ya que Celsius no es el único prestamista de criptomonedas que se ha enfrentado a problemas desde que los precios de los activos digitales comenzaron a derrapar el año pasado.
Voyager se acogió al Capítulo 11 de bancarrota en julio después de revelar 661 millones de dólares en exposición al colapso del fondo de cobertura de criptomonedas Three Arrows Capital (3AC), que se derrumbó apenas unos días antes.
Y después de aceptar una línea de crédito de 250 millones de dólares del criptointercambio FTX, ahora en quiebra, BlockFi se declaró en bancarrota en noviembre en medio del colapso del criptoimperio de Sam Bankman-Fried.
Más recientemente, Genesis, una filial de Digital Currency Group, se declaró en quiebra a finales de enero, afirmando que también se enfrentaba a problemas de liquidez por el colapso de 3AC, así como de FTX.
