Hoewel cryptovaluta vaak wordt beschuldigd van het faciliteren van financiële criminaliteit, laat de sector vandaag de dag een heel ander beeld zien. Uit de meest recente gegevens van Chainalysis en TRM Labs blijkt dat het aandeel van illegale geldstromen op de belangrijkste gecentraliseerde beurzen sterk daalt, waarbij Binance zich onderscheidt door een bijzonder lage blootstelling. Bekijk deze cijfers en ontdek de inspanningen van het platform om transacties in verband met illegale activiteiten te beperken.
Criminaliteit rond cryptovaluta sterk gedaald, Binance loopt voorop
Criminaliteit in verband met cryptovaluta neemt sterk af en dat wordt nu ook door de gegevens bevestigd.
Volgens onafhankelijke analyses van Chainalysis en TRM Labs is het aandeel van geldstromen dat rechtstreeks verband houdt met illegale activiteiten op de belangrijkste gecentraliseerde beurzen tussen begin 2023 en medio 2025 sterk gedaald, waardoor het vandaag de dag nog slechts een verwaarloosbaar deel van de volumes uitmaakt.
Bij de 7 grootste beurzen qua volume bedroeg de directe blootstelling aan adressen die als illegaal zijn geïdentificeerd in juni 2025 ongeveer 0,018 % tot 0,023 % van het totale volume.
Met andere woorden: minder dan 2 tot 2,3 dollar per 10.000 verhandelde dollars is rechtstreeks afkomstig uit wallets die in verband staan met oplichting, hacks, ransomware of schendingen van sancties.
Binance vertoont een lagere blootstelling dan zijn concurrenten
In deze context lijkt Binance een van de meest vooruitstrevende beurzen te zijn. Volgens Chainalysis zou slechts 0,007 % van de door het platform in juni 2025 verwerkte volumes rechtstreeks verband houden met illegale wallets, tegenover een gemiddelde van 0,018 % voor de zes andere grote beurzen. Het percentage van Binance is dus meer dan 2,5 keer lager dan dat van zijn concurrenten.
Het transactievolume dat verband houdt met illegale activiteiten op Binance is lager dan bij andere grote CEX’en
TRM Labs komt met zijn eigen methodologie tot vergelijkbare conclusies: ongeveer 0,016 % van het volume van Binance zou direct blootgesteld zijn aan illegale gelden, tegenover 0,023 % voor de andere grote platforms, wat neerkomt op een verschil van ongeveer 30 %.
Belangrijker nog is dat beide onderzoeken dezelfde ontwikkeling laten zien: tussen januari 2023 en juni 2025 zou Binance zijn directe blootstelling aan illegale geldstromen met 96 tot 98 % hebben teruggedrongen, wat enkele procentpunten beter is dan het gemiddelde van de andere grote beurzen.
En dit terwijl het platform in 2025 een dagelijks volume van meer dan 90 miljard dollar verwerkt, verdeeld over ongeveer 217 miljoen dagelijkse orders – niveaus die vergelijkbaar zijn met het gecumuleerde volume van verschillende van zijn concurrenten.
Waarom het belangrijk is om over directe blootstelling te spreken
De genoemde cijfers hebben betrekking op de directe blootstelling aan illegale gelden, dat wil zeggen het deel van de volumes dat rechtstreeks afkomstig is van of wordt verzonden naar adressen die zijn geïdentificeerd als zijnde verbonden met criminele activiteiten.
Als van elke 10.000 verwerkte dollar 1 dollar gekoppeld is aan een adres dat als illegaal is geïdentificeerd, bedraagt de directe blootstelling 0,01%.
Hoe lager dit percentage is, hoe beter de filter- en nalevingssystemen van het platform erin slagen deze geldstromen in een vroeg stadium te isoleren, aan de autoriteiten te melden of zelfs te blokkeren voordat ze zich verspreiden.
In tegenstelling tot traditionele banksystemen maakt de transparantie van de blockchain het mogelijk om deze blootstellingen zeer gedetailleerd te meten, waardoor dit soort vergelijkingen tussen de verschillende beurzen mogelijk wordt.
Illegale bedragen die veel lager liggen dan die in de traditionele financiële sector
Deze gegevens krijgen ook een andere dimensie wanneer ze worden vergeleken met de geschatte illegale geldstromen in de traditionele financiële sector. De Nasdaq schat dat er in 2023 ongeveer 3.000 miljard dollar aan illegale middelen door het mondiale financiële systeem is gestroomd, terwijl de schattingen van de VN en het IMF het witwassen van geld op jaarbasis tussen 2 en 5 % van het mondiale BBP plaatsen.
Wat cryptovaluta’s betreft, schatten Chainalysis en TRM Labs op hun beurt dat de bedragen die als illegaal zijn geïdentificeerd en via de grote gecentraliseerde beurzen worden verhandeld, beperkt blijven tot enkele miljarden dollars per jaar, oftewel een fractie van de totale volumes.
Dit betekent niet dat alles wordt opgespoord of dat het risico is verdwenen, maar deze ordes van grootte helpen bepaalde beweringen te relativeren waarin wordt gesteld dat Bitcoin en andere cryptovaluta’s voornamelijk worden gebruikt voor het witwassen van geld.
Wat doet Binance om illegale geldstromen terug te dringen?
Binance schrijft deze resultaten toe aan een reeks maatregelen die bestaan uit personeelsinvesteringen, detectietechnologieën en samenwerking met de autoriteiten.
Meer dan 1.280 specialisten, oftewel bijna 22 % van het personeelsbestand, zijn toegewijd aan compliance, onderzoek en risicobeheer, met jaarlijkse budgetten van honderden miljoenen dollars voor KYC, transactiemonitoring en financieel onderzoek.
Het platform legt ook de nadruk op samenwerking met wetshandhavingsinstanties. Het bedrijf geeft aan meer dan 240.000 verzoeken te hebben beantwoord en meer dan 400 trainingssessies te hebben georganiseerd voor onderzoekers en toezichthouders over de hele wereld, om methoden voor on-chain-tracering en fraudebestrijding te delen.
Door Binance afgehandelde verzoeken van autoriteiten
Deze inspanningen komen bovenop de deelname van Binance aan collectieve initiatieven zoals het Beacon Network of het T3+-programma, samen met onder meer Tether, TRON en TRM Labs, die tot doel hebben realtime waarschuwingssignalen te delen en middelen die als illegaal zijn geïdentificeerd te bevriezen voordat ze worden verspreid.
Op weg naar een bredere acceptatie dankzij meer transparantie?
De aanhoudende daling van het aandeel illegale gelden op de grote beurzen en de overeenstemming in de analyses van verschillende gegevensleveranciers versterken het beeld van een sector die volwassen wordt.
Dankzij de transparantie van blockchains en strengere antiwitwasnormen ontwikkelt crypto zich tot een van de best traceerbare financiële systemen.
Zowel voor toezichthouders als voor traditionele financiële instellingen zijn de opkomende toepassingen rond tokenisatie of betalingen juist gebaseerd op één essentiële voorwaarde: vertrouwen.
Spelers die wereldwijd kunnen opereren en tegelijkertijd de blootstelling aan illegale geldstromen tot een minimum beperken, dragen bij aan het creëren van deze vertrouwensbasis en maken de weg vrij voor een bredere integratie van blockchain en cryptovaluta in de financiële sector voor het grote publiek.
