Aunque a menudo se acusa a las criptomonedas de ser una herramienta al servicio de la delincuencia financiera, hoy en día muestran una realidad muy diferente. Los últimos datos de Chainalysis y TRM Labs muestran que la proporción de flujos ilícitos en las principales plataformas de intercambio centralizadas está disminuyendo notablemente, y Binance destaca por un nivel de exposición especialmente bajo. Descubre estas cifras y los esfuerzos de la plataforma para limitar las transacciones relacionadas con actividades ilegales.
La delincuencia relacionada con las criptomonedas en fuerte descenso, Binance a la vanguardia
La delincuencia relacionada con las criptomonedas está disminuyendo considerablemente y ahora son los datos los que lo demuestran.
Según los análisis independientes de Chainalysis y TRM Labs, la proporción de flujos directamente relacionados con actividades ilícitas en las principales plataformas de intercambio centralizadas se ha reducido considerablemente entre principios de 2023 y mediados de 2025, hasta representar hoy en día solo una parte ínfima de los volúmenes.
En las siete principales plataformas de intercambio por volumen, la exposición directa a direcciones identificadas como ilícitas se sitúa entre el 0,018 % y el 0,023 % del volumen total en junio de 2025.
En otras palabras, menos de entre 2 y 2,3 dólares de cada 10 000 procesados proceden directamente de carteras asociadas a estafas, ataques informáticos, ransomware o incumplimientos de sanciones.
Binance presenta un nivel de exposición inferior al de sus competidores
En este contexto, Binance se perfila como una de las plataformas de intercambio más avanzadas. Según Chainalysis, solo el 0,007 % de los volúmenes procesados por la plataforma en junio de 2025 estaría directamente relacionado con carteras ilícitas, frente a una media del 0,018 % en las otras seis principales plataformas de intercambio. Por lo tanto, el ratio de Binance es más de 2,5 veces inferior al de sus competidores.
El volumen de transacciones relacionadas con actividades ilícitas en Binance es inferior al de otras plataformas de intercambio centralizadas (CEX) importantes
TRM Labs llega a conclusiones similares con su propia metodología: aproximadamente el 0,016 % del volumen de Binance presentaría una exposición directa a fondos ilícitos, frente al 0,023 % de las demás grandes plataformas, lo que supone una diferencia de alrededor del 30 %.
Sobre todo, ambos estudios señalan la misma tendencia: entre enero de 2023 y junio de 2025, Binance habría reducido su exposición directa a los flujos ilícitos entre un 96 % y un 98 %, lo que supone unos puntos por encima de la media del resto de grandes plataformas de intercambio.
Y ello a pesar de que, en 2025, la plataforma gestiona un volumen diario de más de 90 000 millones de dólares, con unos 217 millones de órdenes diarias, unos niveles comparables al volumen acumulado de varios de sus competidores.
Por qué es importante hablar de exposición directa
Las cifras citadas se refieren a la exposición directa a fondos ilícitos, es decir, la parte de los volúmenes que proceden directamente o se envían a direcciones identificadas como vinculadas a actividades delictivas.
Si, de cada 10 000 dólares procesados, 1 dólar está vinculado a una dirección identificada como ilícita, la exposición directa es del 0,01 %.
Cuanto más baja sea esta tasa, más significa que los sistemas de filtrado y cumplimiento normativo de la plataforma logran aislar estos flujos en una fase temprana, señalarlos a las autoridades o incluso bloquearlos antes de que se propaguen.
A diferencia de los sistemas bancarios tradicionales, la transparencia que ofrece la cadena de bloques permite medir estas exposiciones con gran detalle, lo que hace posible este tipo de comparación entre las distintas plataformas de intercambio.
Importes ilícitos muy inferiores a los de las finanzas tradicionales
Estos datos adquieren también otra dimensión cuando se comparan con los flujos ilícitos estimados en las finanzas tradicionales. El Nasdaq estima en unos 3 billones de dólares el importe de los fondos ilícitos que circularon por el sistema financiero mundial en 2023, mientras que las estimaciones de la ONU y del FMI sitúan el blanqueo de capitales entre el 2 % y el 5 % del PIB mundial cada año.
En lo que respecta a las criptomonedas, Chainalysis y TRM Labs estiman, por su parte, que las cantidades identificadas como ilícitas y que transitan por las grandes plataformas de intercambio centralizadas se limitan a unos pocos miles de millones de dólares al año, lo que supone una fracción de los volúmenes globales.
Esto no significa que se detecte todo ni que el riesgo haya desaparecido, pero estas magnitudes permiten relativizar ciertos discursos según los cuales el bitcoin y otras criptomonedas se utilizan principalmente para el blanqueo de capitales.
¿Qué hace Binance para reducir los flujos ilícitos?
Binance atribuye estos resultados a un conjunto de medidas que combinan recursos humanos, tecnologías de detección y cooperación con las autoridades.
Más de 1 280 especialistas, lo que supone cerca del 22 % de su plantilla, se dedican a funciones de cumplimiento normativo, investigación y gestión de riesgos, con presupuestos anuales de varios cientos de millones de dólares destinados al KYC, la supervisión de transacciones y la investigación financiera.
La plataforma también hace hincapié en la colaboración con las fuerzas del orden. Indica que ha respondido a más de 240 000 solicitudes y ha organizado más de 400 sesiones de formación para investigadores y reguladores de todo el mundo, con el fin de compartir métodos de rastreo en cadena y de lucha contra el fraude.
Solicitudes de las autoridades tramitadas por Binance
Estos esfuerzos se suman a la participación de Binance en iniciativas colectivas como Beacon Network o el programa T3+, junto con Tether, TRON y TRM Labs, entre otros, cuyo objetivo es compartir señales de alerta en tiempo real y congelar los fondos identificados como ilícitos antes de que se dispersen.
¿Hacia una mayor adopción gracias a una mayor transparencia?
La continua disminución de la proporción de fondos ilícitos en las principales plataformas de intercambio y la convergencia de los análisis de varios proveedores de datos refuerzan la idea de que el sector se encuentra en una fase de madurez.
Gracias a la transparencia de las cadenas de bloques y a unas normas contra el blanqueo de capitales más estrictas, las criptomonedas tienden a convertirse en uno de los sistemas financieros más rastreables.
Tanto para los reguladores como para las instituciones financieras tradicionales, los casos de uso emergentes en torno a la tokenización o a los pagos se basan precisamente en una condición clave: la confianza.
Los actores capaces de operar a escala mundial, al tiempo que mantienen un nivel muy bajo de exposición a los flujos ilícitos, contribuyen a crear esta base de confianza y allanan el camino para una integración más amplia de la cadena de bloques y las criptomonedas en las finanzas para el gran público.
