Kryptoměny, které jsou často obviňovány z toho, že slouží jako nástroj finanční kriminality, dnes ukazují zcela odlišnou realitu. Nejnovější údaje společností Chainalysis a TRM Labs ukazují, že podíl nelegálních toků na hlavních centralizovaných burzách výrazně klesá, přičemž Binance vyniká obzvláště nízkou mírou expozice. Seznamte se s těmito čísly a snahami platformy omezit transakce spojené s nelegálními aktivitami.
Kryptokriminalita prudce klesá, Binance v čele
Kriminalita spojená s kryptoměnami výrazně klesá a nyní to dokládají i data.
Podle nezávislých analýz společností Chainalysis a TRM Labs se podíl toků přímo spojených s nelegálními aktivitami na hlavních centralizovaných burzách mezi začátkem roku 2023 a polovinou roku 2025 výrazně snížil a dnes představuje pouze nepatrnou část objemů.
U 7 největších burz z hlediska objemu se přímá expozice vůči adresám identifikovaným jako nelegální v červnu 2025 pohybovala kolem 0,018 % až 0,023 % celkového objemu.
Jinými slovy, méně než 2 až 2,3 dolaru z každých 10 000 zpracovaných dolarů pochází přímo z peněženek spojených s podvody, hackerskými útoky, ransomwarem nebo porušením sankcí.
Binance vykazuje nižší míru expozice než její konkurenti
V tomto kontextu se Binance jeví jako jedna z nejvyspělejších burz. Podle společnosti Chainalysis by pouze 0,007 % objemů zpracovaných platformou v červnu 2025 mělo přímou souvislost s nelegálními peněženkami, zatímco u ostatních 6 hlavních burz činí průměr 0,018 %. Poměr u Binance je tedy více než 2,5krát nižší než u jejích konkurentů.
Objem transakcí souvisejících s nelegálními aktivitami na Binance je nižší než u ostatních velkých centrálních burz
Společnost TRM Labs dospěla pomocí vlastní metodiky k podobným závěrům: přibližně 0,016 % objemu Binance by mělo přímou expozici vůči nelegálním finančním prostředkům, oproti 0,023 % u ostatních velkých platforem, což představuje rozdíl přibližně 30 %.
Obě studie především poukazují na stejný vývoj: mezi lednem 2023 a červnem 2025 údajně Binance snížila svou přímou expozici vůči nelegálním tokům o 96 až 98 %, což je o několik procentních bodů lepší výsledek než průměr ostatních velkých burz.
A to i přesto, že platforma v roce 2025 zpracovává denní objem přesahující 90 miliard dolarů, což představuje přibližně 217 milionů denních příkazů – úrovně srovnatelné s celkovým objemem několika jejích konkurentů.
Proč je důležité hovořit o přímé expozici
Uvedená čísla se týkají přímé expozice vůči nelegálním finančním prostředkům, tj. podílu objemů, které pocházejí přímo z adres identifikovaných jako spojené s trestnou činností nebo jsou na tyto adresy odesílány.
Pokud je z každých 10 000 zpracovaných dolarů 1 dolar spojen s adresou identifikovanou jako nelegální, činí přímá expozice 0,01 %.
Čím nižší je tato míra, tím více to znamená, že filtrační a compliance systémy platformy dokážou tyto toky izolovat již v rané fázi, nahlásit je orgánům nebo je dokonce zablokovat, než se rozšíří.
Na rozdíl od klasických bankovních systémů umožňuje transparentnost, kterou nabízí blockchain, měřit tato rizika s vysokou přesností, což umožňuje tento typ srovnání mezi různými burzami.
Nelegální částky výrazně nižší než v tradičním finančním sektoru
Tyto údaje nabývají dalšího rozměru, když je porovnáme s odhadovanými nelegálními toky v tradičním finančním sektoru. Nasdaq odhaduje objem nelegálních finančních prostředků, které v roce 2023 cirkulovaly ve světovém finančním systému, na přibližně 3 000 miliard dolarů, zatímco odhady OSN a MMF uvádějí, že praní špinavých peněz každoročně představuje 2 až 5 % světového HDP.
Pokud jde o kryptoměny, společnosti Chainalysis a TRM Labs odhadují, že částky identifikované jako nelegální a procházející velkými centralizovanými burzami se omezují na několik miliard dolarů ročně, což představuje pouze zlomek celkových objemů.
To neznamená, že je odhaleno vše ani že riziko zmizelo, ale tyto řádové velikosti umožňují relativizovat některé tvrzení, podle nichž se bitcoin a další kryptoměny používají především k praní špinavých peněz.
Co dělá Binance pro omezení nelegálních toků?
Binance připisuje tyto výsledky souboru opatření kombinujícím personální investice, detekční technologie a spolupráci s úřady.
Více než 1 280 specialistů, což představuje téměř 22 % jejích zaměstnanců, se věnuje oblastem dodržování předpisů, vyšetřování a řízení rizik, přičemž roční rozpočty na ověřování totožnosti (KYC), monitorování transakcí a finanční vyšetřování dosahují několika set milionů dolarů.
Platforma klade rovněž důraz na spolupráci s orgány činnými v trestním řízení. Uvádí, že vyřídila více než 240 000 žádostí a uspořádala přes 400 školení pro vyšetřovatele a regulační orgány po celém světě, jejichž cílem bylo sdílet metody sledování transakcí v blockchainu a boje proti podvodům.
Žádosti orgánů vyřízené společností Binance
K těmto snahám se přidává účast společnosti Binance na společných iniciativách, jako je Beacon Network nebo program T3+, zejména po boku společností Tether, TRON a TRM Labs, jejichž cílem je sdílet varovné signály v reálném čase a zmrazit prostředky identifikované jako nelegální ještě předtím, než se rozptýlí.
Směřujeme k širšímu přijetí díky větší transparentnosti?
Trvalý pokles podílu nelegálních prostředků na velkých burzách a shoda v analýzách několika poskytovatelů dat posilují představu o odvětví, které se nachází ve fázi zralosti.
Díky transparentnosti blockchainů a přísnějším standardům proti praní špinavých peněz se kryptoměny stávají jedním z nejlépe sledovatelných finančních systémů.
Pro regulátory i tradiční finanční instituce se nové způsoby využití v oblasti tokenizace či plateb opírají právě o jednu klíčovou podmínku: důvěru.
Subjekty schopné působit v globálním měřítku a zároveň udržovat velmi nízkou míru vystavení nelegálním tokům přispívají k budování tohoto základu důvěry a otevírají cestu k širší integraci blockchainu a kryptoměn do finančního sektoru pro širokou veřejnost.
