Криптовалюта, которую часто обвиняют в том, что она служит инструментом для финансовых преступлений, сегодня демонстрирует совершенно иную реальность. Последние данные Chainalysis и TRM Labs показывают, что доля незаконных потоков на основных централизованных биржах заметно снижается, при этом Binance выделяется особенно низким уровнем подверженности риску. Ознакомьтесь с этими цифрами и узнайте о мерах, которые принимает платформа для ограничения транзакций, связанных с незаконной деятельностью.
Криптовалютная преступность резко снижается, Binance на передовой
Преступность, связанная с криптовалютами, резко сокращается, и теперь это подтверждают данные.
Согласно независимым анализам Chainalysis и TRM Labs, доля потоков, напрямую связанных с незаконной деятельностью, на крупнейших централизованных биржах значительно снизилась в период с начала 2023 года по середину 2025 года и сегодня составляет лишь ничтожную долю от общего объема.
На 7 крупнейших биржах по объему прямая связь с адресами, идентифицированными как незаконные, в июне 2025 года составляла от 0,018 % до 0,023 % от общего объема.
Другими словами, менее 2–2,3 доллара из каждых 10 000 обрабатываемых долларов поступают напрямую из кошельков, связанных с мошенничеством, взломами, программами-вымогателями или нарушениями санкций.
У Binance уровень подверженности ниже, чем у конкурентов
В этом контексте Binance выглядит как одна из самых передовых бирж. По данным Chainalysis, лишь 0,007 % объемов, обработанных платформой в июне 2025 года, были напрямую связаны с незаконными кошельками, тогда как средний показатель по шести другим крупнейшим биржам составил 0,018 %. Таким образом, показатель Binance более чем в 2,5 раза ниже, чем у других бирж.
Объем транзакций, связанных с незаконной деятельностью на Binance, ниже, чем на других крупных централизованных биржах
TRM Labs приходит к аналогичным выводам, используя собственную методологию: примерно 0,016 % объема Binance, по их данным, напрямую связано с незаконными средствами, тогда как у других крупных платформ этот показатель составляет 0,023 %, что соответствует разнице примерно в 30 %.
Важно отметить, что оба исследования указывают на одну и ту же динамику: в период с января 2023 года по июнь 2025 года Binance, по оценкам, сократила свою прямую подверженность незаконным денежным потокам на 96–98 %, что на несколько процентных пунктов лучше, чем в среднем по другим крупным биржам.
И это при том, что в 2025 году платформа обрабатывает более 90 миллиардов долларов объема в день при примерно 217 миллионах ежедневных ордеров — показатели, сопоставимые с совокупным объемом нескольких её конкурентов.
Почему важно говорить о прямой подверженности
Приведенные цифры касаются прямой подверженности незаконным средствам, то есть доли объемов, которые поступают напрямую с адресов, идентифицированных как связанные с преступной деятельностью, или отправляются на такие адреса.
Если из каждых 10 000 долларов, проходящих через систему, 1 доллар связан с адресом, идентифицированным как незаконный, прямая подверженность составляет 0,01 %.
Чем ниже этот показатель, тем больше это означает, что системы фильтрации и обеспечения соответствия платформы способны изолировать такие потоки на ранней стадии, сообщать о них властям и даже блокировать их до того, как они распространятся.
В отличие от традиционных банковских систем, прозрачность, обеспечиваемая блокчейном, позволяет измерять эти риски с высокой степенью детализации, что делает возможным подобное сравнение между различными биржами.
Объемы незаконных средств значительно ниже, чем в традиционной финансовой системе
Эти данные приобретают иное значение, если сравнить их с оценками незаконных потоков в традиционной финансовой системе. По оценкам Nasdaq, объем незаконных средств, прошедших через мировую финансовую систему в 2023 году, составил около 3 000 миллиардов долларов, тогда как по оценкам ООН и МВФ объем отмывания денег ежегодно составляет от 2 до 5 % мирового ВВП.
Что касается криптовалют, то Chainalysis и TRM Labs, в свою очередь, оценивают, что суммы, идентифицированные как незаконные и проходящие через крупные централизованные биржи, ограничиваются несколькими миллиардами долларов в год, что составляет лишь долю от общих объемов.
Это не означает, что все случаи выявляются или что риск исчез, но такие порядки величин позволяют относиться с осторожностью к некоторым утверждениям о том, что биткойн и другие криптовалюты в основном используются для отмывания денег.
Что делает Binance для сокращения незаконных потоков?
Binance объясняет эти результаты комплексом мер, сочетающих кадровые ресурсы, технологии обнаружения и сотрудничество с властями.
Более 1 280 специалистов, то есть почти 22 % персонала, занимаются вопросами соблюдения нормативных требований, расследований и управления рисками, при этом ежегодные бюджеты на процедуры KYC, мониторинг транзакций и финансовые расследования составляют несколько сотен миллионов долларов.
Платформа также уделяет особое внимание сотрудничеству с правоохранительными органами. По её данным, она ответила на более чем 240 000 запросов и организовала свыше 400 учебных сессий для следователей и представителей регулирующих органов по всему миру с целью обмена методами отслеживания транзакций в блокчейне и борьбы с мошенничеством.
Запросы властей, обработанные Binance
Эти усилия дополняют участие Binance в совместных инициативах, таких как Beacon Network или программа T3+, в которых компания участвует наряду с Tether, TRON и TRM Labs и которые направлены на обмен сигналами тревоги в режиме реального времени и замораживание средств, идентифицированных как незаконные, до их расходования.
К более широкому внедрению благодаря большей прозрачности?
Продолжающееся снижение доли незаконных средств на крупных биржах и совпадение результатов анализа нескольких поставщиков данных укрепляют представление о том, что отрасль вступает в фазу зрелости.
Благодаря прозрачности блокчейнов и более строгим стандартам по борьбе с отмыванием денег криптовалюты становятся одной из самых отслеживаемых финансовых систем.
Как для регуляторов, так и для традиционных финансовых учреждений, новые сценарии использования, связанные с токенизацией или платежами, основываются именно на одном ключевом условии: доверии.
Участники рынка, способные вести деятельность в глобальном масштабе, сохраняя при этом крайне низкий уровень подверженности незаконным денежным потокам, способствуют созданию этой основы доверия и открывают путь к более широкой интеграции блокчейна и криптовалют в массовую финансовую сферу.
