После того, как ранее в этом месяце было рассмотрено ограничение на майнинг криптоактивов, новое предложение рассматривается Комитетом по экономическим и валютным вопросам (ECON) Европейского парламента. Если он будет одобрен, то будет отслеживать все криптовалютные транзакции регулируемых организаций, независимо от суммы.
Новый комплекс мер от Европейского Союза
Комиссия утверждает, что криптовалюты должны быть приведены в соответствие и регулироваться в рамках пересмотра режима борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, который применялся к другим формам валюты:
«До сегодняшнего дня криптоактивы оставались вне сферы действия этого постановления, которое применяется только к обычным средствам, определяемым как «банкноты и монеты, криптовалюты и электронные деньги», но не к переводам криптоактивов. «
Неудивительно, что Европейский союз оправдывает этот новый приступ регулирования, связывая криптовалюты с преступной деятельностью:
«Глобальный охват, скорость обработки транзакций и возможности анонимности, предлагаемые криптовалютными операциями, делают их особенно подходящими для преступников, которые хотят осуществлять незаконные переводы […] и действовать через национальные границы. «
Пользуясь случаем, напоминаем, что, по данным аналитической компании Chainalysis, незаконные транзакции составили лишь 0,15% от общего объема криптовалютных транзакций в 2021 году и 0,62% в 2020 году. Таким образом, криптоэкосистема не является логовом бандитов, представленным Комиссией ECON, но это не мешает ей предлагать особо ограничительные меры, основанные на данной интерпретации.
Основными пунктами этого предложения являются:
1. Сбор информации о переводах, независимо от суммы
В ЕС переводы свыше 1 000 евро отслеживаются, и собирается информация об отправителе и получателе. Однако Комиссия ECON хочет избавиться от этого высокого лимита для криптовалют и собирать информацию по всем суммам:
«Из-за специфических характеристик и высокого риска криптоактивов, обязательство информировать должно применяться [к ним] независимо от стоимости передачи. «
На практике это означает, что любая криптовалютная транзакция, проведенная через регулируемый сервис, должна сопровождаться информацией об обеих сторонах, которая затем будет доступна властям. Предложение также предусматривает сбор информации об истории криптовалют, торгуемых таким образом:
«Поставщики услуг криптоактивов также должны получить информацию об источнике и месте назначения этих криптоактивов. «
2. Мониторинг самостоятельных кошельков
В последние дни криптосообщество было обеспокоено возможным запретом на самостоятельные кошельки. В действительности это не запрет, а очень тщательная слежка. В предложенном законе объясняется, что новые правила мониторинга будут применяться к Ledger и другим кошелькам. Регулируемые организации должны будут запрашивать информацию непосредственно у владельцев кошельков:
«Информация должна быть получена поставщиком услуг криптоактивов непосредственно от своего клиента, и она должна храниться и быть доступной для компетентных органов. «
Таким образом, это действительно вопрос мониторинга переводов, сделанных на такие кошельки и с них. Конкретно это означает, что любой перевод между леджером и централизованной платформой обмена будет регистрироваться, и будет собираться идентифицирующая информация.
Подобные меры, конечно, сильно затормозят развитие криптоэкосистемы в Европе, не говоря уже об этических проблемах, которые могут возникнуть в результате такого обширного наблюдения. Требования, предъявляемые к биржевым платформам, действительно могут побудить их просто прекратить транзакции с самостоятельными кошельками:
7/ Но в нем не говорится, как именно поставщик криптоуслуг должен иметь возможность проверить нехостинговый аналог.
Следствием этого, как мне кажется, будет то, что большинство криптовалютных компаний не смогут или не захотят больше проводить транзакции с нехостинговыми кошельками, чтобы оставаться в соответствии с требованиями.
— Патрик Хансен (@paddi_hansen) Март 26, 2022
В сообществе прозвучало много голосов, предупреждающих об этом законопроекте, в том числе и со стороны обменной платформы Coinbase. Голосование состоится в четверг на этой неделе, и если предложение пройдет, оно вполне может повлиять на огромную часть европейской криптовалютной экосистемы. Поэтому мы будем внимательно следить за его развитием.
