Enquanto a Rússia questionava recentemente a legalização generalizada do comércio de criptomoedas, parece que o seu banco central pretende acompanhar esta abertura com uma vigilância reforçada. Em programa: novas exigências de declaração das operações criptográficas por parte dos bancos.
Autorizar as criptomoedas? Sob certas condições rigorosas
Parece que a atual implementação de regulamentações específicas para o mercado de criptomoedas em todo o mundo é inevitavelmente acompanhada por uma vontade de maior vigilância dos seus detentores por parte das autoridades de controlo.
Uma realidade há muito aceite pela União Europeia, nomeadamente com a implementação — muito problemática do ponto de vista da segurança — da diretiva fiscal DAC8, em vigor desde o início do ano. Até mesmo os intervenientes americanos no mercado das criptomoedas estão a pagar o preço, face a uma legislação inicialmente favorável que se revela muito mais problemática do que o previsto.
Um contexto no qual a Rússia fez uma entrada notável no final do ano passado, após sua decisão de suspender a proibição nacional sobre as criptomoedas. Na verdade, estaria em questão propor uma legalização generalizada de sua negociação, mas não sem adicionar certas opções de vigilância.
Fatos relatados nas colunas da mídia russa, Bits.media, sobre uma solicitação emitida pela Autoridade Monetária Russa que implicaria uma declaração obrigatória e detalhada por parte dos bancos comerciais para todas as transações de seus clientes envolvendo criptomoedas.
Maior vigilância sobre criptomoedas e títulos tokenizados
Concretamente, essa vontade de vigiar as operações com criptomoedas insere-se numa abordagem mais ampla do banco central russo destinada a recolher junto dos bancos «um conjunto de informações detalhadas sobre quase todas as transações monetárias internacionais dos russos».
De acordo com as informações disponíveis, isso diz respeito, nomeadamente, à nacionalidade do remetente e do destinatário da transferência (para saber se são russos ou não), ao método utilizado e ao intermediário envolvido, bem como às taxas aplicadas pelo banco.
O Banco Central da Rússia exigirá relatórios específicos para separar as transações relativas à compra e venda de criptomoedas, bem como títulos tokenizados. Trata-se de ativos financeiros digitais que envolvem a tokenização de ativos reais: títulos, metais preciosos e outros.
Bits.media
Essa supervisão das transferências de criptomoedas faz parte de uma iniciativa do banco central da Rússia de rever os seus procedimentos para levar em consideração, mas também estimar a importância dessas inovações económicas na balança de pagamentos nacional.
Os próprios bancos também terão de se submeter a estas novas regras, nomeadamente fornecendo todas as informações sobre os seus investimentos em criptoativos e os empréstimos concedidos a empresas de criptomoedas.
