Mientras que Rusia se planteaba hace poco la legalización generalizada del comercio de criptomonedas, parece que su banco central quiere acompañar esta apertura con una mayor supervisión. En el programa: nuevos requisitos de declaración de operaciones criptográficas por parte de los bancos.
¿Autorizar las criptomonedas? Bajo ciertas condiciones estrictas
Parece que la actual implantación de normativas específicas para el mercado de las criptomonedas en casi todo el mundo va acompañada inevitablemente de una voluntad de mayor supervisión de sus titulares por parte de las autoridades de control.
Una realidad aceptada desde hace tiempo por la Unión Europea, en particular con la aplicación —muy problemática desde el punto de vista de la seguridad— de la directiva fiscal DAC8, en vigor desde principios de año. Incluso los actores criptográficos estadounidenses están pagando las consecuencias, ante una legislación criptográfica inicialmente favorable que resulta mucho más problemática de lo previsto.
Un contexto en el que Rusia hizo una entrada notable a finales del año pasado, tras su voluntad de levantar la prohibición nacional sobre las criptomonedas. De hecho, se trataría de proponer una legalización generalizada de su comercio, pero no sin añadir ciertas opciones de supervisión.
Estos hechos se recogen en las columnas del medio de comunicación ruso Bits.media, en relación con una solicitud emitida por la Autoridad Monetaria Rusa que implicaría una declaración obligatoria y detallada por parte de los bancos comerciales para todas las transacciones de sus clientes relacionadas con las criptomonedas.
Mayor supervisión de las criptomonedas y los valores tokenizados
En concreto, esta voluntad de supervisar las operaciones con criptomonedas forma parte de una iniciativa más amplia del banco central ruso destinada a recopilar de los bancos «un conjunto de información detallada sobre casi todas las transacciones monetarias internacionales de los rusos».
Según la información disponible, esto incluye, en particular, la nacionalidad del remitente y del destinatario de la transferencia (para saber si son rusos o no), el método utilizado y el intermediario implicado, así como las comisiones aplicadas por el banco.
El Banco Central de Rusia exigirá informes específicos para separar las transacciones relacionadas con la compra y venta de criptomonedas, así como los valores tokenizados. Se trata de activos financieros digitales que implican la tokenización de activos reales: valores, metales preciosos y otros.
Bits.media
Esta supervisión de las transferencias de criptomonedas forma parte claramente de la voluntad del banco central de Rusia de revisar sus procedimientos para tener en cuenta, pero también para estimar, la importancia de estas innovaciones económicas en la balanza de pagos nacional.
Los propios bancos también deberán cumplir estas nuevas normas, en particular facilitando toda la información sobre sus inversiones en criptoactivos y los préstamos concedidos a empresas de criptomonedas.
